לעמוד הראשי של רווח נקי

ניהול נכון של הפנסיה שלכם היום יכריע את גובהה בעתיד

היכרות עם חוקי המס, ההטבות והזכאויות בפנסיה, חשובה כדי לספק שקט נפשי וביטחון כלכלי

loading

*** בשיתוף זיו, שיפר ושות'

הכרת חוקי מיסוי הפרישה חיונית לקבלת כל ההטבות להן זכאי הפורש
חוקי המס העוסקים במיסוי פרישה מורכבים. מקבלי קצבאות הפנסיה לא מודעים תמיד לכל ההטבות להן הם זכאים ולעיתים אינם מגיעים לידי מיצוי זכויותיהם. מי שאינו מודע לזכויותיו ולא נוקט צעדים לפני הפרישה, יכול לאבד סכומים שיכולים להגיע למאות אלפי שקלים, או לפחות להפסד של מאות שקלים בחודש, בשל אי ניצול הפטורים המגיעים לו בגיל הפרישה.

שיקלול כלל הנתונים האישיים חיוני לצורך הרכבת תכנית פנסיונית מתאימה
היכרות עם מגוון ערוצי המיסוי תאפשר שליטה בסכומים להם יהיה זכאי הפורש. חשוב לשקלל את מערכת הנתונים האישיים: בתכנון הפנסיה אדם במצב בריאותי תקין צריך לנהוג בשונה ממי שבריאותו לקויה. אדם שאין בידו כספים פנויים ונכסים, והפנסיה תהיה מקור הכנסתו היחיד צריך להיערך בהתאם. אדם שעבד שנים ארוכות בשירות המדינה הוא חסר דאגות לעומת עצמאי שלא דאג להפקדת כספים לתכנית פנסיונית. שיקולים שונים חלים גם על נשואים מול אלמנים, ואם יש או אין ילדים.

את הפנסיה חשוב לתכנן בגיל צעיר ולא לחכות לגיל הפרישה
לקראת הגעה לגיל הפרישה, מוטב לפנות ליעוץ אצל מומחה למיסוי פרישה הואיל ויש צעדים שחשוב לעשות לפני כן ואפילו מספר שנים קודם. חשוב לדעת: יש פעולות שבמידה ולא יבוצעו לפני הפרישה – לא יוכלו יותר להתבצע. חשוב להסדיר את עתידנו הפנסיוני כבר בגיל צעיר. כדאי להכיר את כל השיקולים לפני שיהיה מאוחר מדי ולדעת לדרוש את כל ההטבות והזכאויות שמקנה לנו החוק.

לפרטים נוספים לחצו כאן

לכתבה הקודמתאיך לפתח את העסק בלי לפשוט רגל בתהליך?