חיסכון פנסיוני

בחודשים האחרונים גלובס עקב אחר התופעה המדאיגה שתפסה תאוצה בשוק הגמל • סוכני ביטוח זיהו פרצה בחוק שמאפשרת להם לשדל חוסכים, בעיקר מהשכבות החלשות, למשוך את כספי הפנסיה שצברו לאורך השנים • כעת, הממונה על שוק ההון מתערב ובולם את השיטה המפוקפקת

לאחר שרשמה את התשואות הנמוכות ביותר מבין הקרנות החדשות בשבעת החודשים הראשונים של 2021, הקרן סיימה את החודש עם התשואה הגבוהה ביותר

תעשיית קרנות הנאמנות, המשקפת את התנודתיות שוקי ההון, אומנם סיימה את החודש החולף עם גיוס חיובי, אך נאלצה להתמודד עם פדיונות כבדים בקרנות הסל • מגדל שוקי הון ממשיכה להיות המגייסת הגדולה בקרנות עם 7 מיליארד שקל כמעט ב-2021 • וגם: הצצה לתשואות קופות הגמל, המשקיעות באג"ח ומהוות תחליף יציב יחסית לתנודתיות בשוק המניות

הממונה על שוק ההון באוצר פרסם היום טיוטת חוזר על מנת לעצור את תופעת משיכות הפנסיה ללא התפטרות ממקום העבודה תמורת עמלה גבוהה • לפי הטיוטה, כמו בקרן פנסיה חדשה, גם בקופת גמל לא יהיה ניתן למשוך כספים כל עוד לא נותקו יחסי העובד-מעביד בין העמית למקום העבודה

פעילות משיכת הכספים מקרן הפנסיה מנוגדת להוראות שחלות על בעלי רישיון לשיווק וייעוץ פנסיוני, אך לא כל מציעי השירות הם סוכנויות ביטוח תחת פיקוח • בעוד שמספר הגופים שמפרסמים את השירות רק מטפס מעלה, ברשות שוק ההון מעבירים את האחריות למשטרה

לפי התחזית של מיטב דש, קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה שלילית ממוצעת של כ-0.6% כתוצאה מירידות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובאג"ח הממשלתיות בישראל • במבט על התשואות מתחילת השנה, הנתונים מרשימים: 9.4% במסלול הכללי ו-13.6% במסלול המנייתי

הפרסומות שמעודדות משיכת כספי פנסיה ללא צורך בהתפטרות ממקום העבודה הולכות ומתרבות • בעוד שסוכנים רבים בענף הביטוח משוכנעים שזו פרקטיקה בעייתית - אחרים טוענים שזו שיטה לגיטימית וחוקית • ובינתיים, הפיקוח על הביטוח שומר על שתיקה

יותר ויותר פרסומות מעודדות את הציבור להשתמש בדרכים הקיימות על מנת למשוך חלקים מכספי הפנסים שלהם • אולי כדאי לממונה על שוק ההון לבטל את איסור המשיכה מהתקנון של קרנות הפנסיה החדשות. מה הטעם בקביעת איסור שכל כך קל לעקוף אותו?

האוצר נכנע לקבוצות הלחץ ברפורמה בחקלאות, בפנסיות הצה"ליות ובהעלאת גיל הפרישה לנשים – אז במקום זאת הוא הולך לצעירים ולעניים בשביל למצוא את הכסף החסר

התביעה עסקה בהתנהלותה של כלל כלפי מבוטחים בביטוח מנהלים לאחר תיקון לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) משנת 2008 • התובע הייצוגי שוקל להגיש ערעור לבית המשפט העליון

קופות הגמל במסלול המנייתי צפויות לרשום תשואה ממוצעת של 1.9% באוגוסט וחלקן אף יגיעו לתשואה חודשית של 2.5% וליותר מ-16% מתחילת השנה • גם קרנות הפנסיה יציגו תשואות נאות, כשמתחילת השנה חלק מהמסלולים הכללים בהן הגיע לתשואה דו ספרתית

מתקרבים לגיל הפרישה? כדאי לכם להתחיל לשקול כמה קצבאות מובטחות אתם מעוניינים לקבל

התחלתם מקום עבודה חדש, וההפרשות לפנסיה מבלבלות אתכם? בעזרת מספר כללים תוכלו להבין מה אתם צריכים לשאול כדי לקבל את ההחלטות הנכונות • גלובס עושה סדר

הפסיקה בעניין מיטב דש תגיע כנראה לביהמ"ש העליון, והחלטתו עשויה להוביל למבול תביעות בשוק הגמל • אבל יש גם סיכוי שהפרשה תסתכם בפיצוי לאנשי הקבע שזכו בתביעה הייצוגית • האם האוכלוסייה החזקה ביותר בקרב החוסכים לפנסיה, היא גם היחידה שתזכה לצדק?

מדד רשות שוק ההון לשנת 2020 מגלה: הקרן של אלטשולר שחם שזכתה במכרז קרנות ברירת המחדל מובילה בשירות, בעוד שלוש הקרנות הזוכות האחרות קיבלו את הציון הנמוך ביותר • בסך-הכול עלה הציון של קרנות הפנסיה מ-75 בשנת 2019 ל-78 אשתקד • מנורה מבטחים הובילה בפוליסות החיסכון

רשות שוק ההון נתנה הסכמה עקרונית לסוכנות הביטוח של ישראכרט לשווק גם קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון של חברות הביטוח • מדובר בנגיסה נוספת של חברות כרטיסי האשראי בפעילותם וברווחיהם של סוכני הביטוח, לאחר שעשו זאת בתחומי הביטוח הכללי