קרנות השתלמות

בדיקת "גלובס" ממפה את שוק מנהלי החיסכון הפנסיוני החדש הגדולים ביותר, ומעלה כי בעוד שב-2006 הם החזיקו יחדיו ב-26% משוקי ההשתלמות, הגמל והפנסיה החדשה - הרי שכיום כבר מדובר בנתח מצרפי של כ-84% מהשוק ■ מי מנהל כספי הציבור הגדול ביותר בשוק של יותר מטריליון שקל? • למדריך קופת גמל להשקעה

נכון לסוף ינואר ניהל אלטשולר שחם נכסי גמל והשתלמות בהיקף של יותר מ-59 מיליארד שקל - בעוד שפסגות, שרכש קופות וקרנות בנקאיות לשעבר, ניהל קצת פחות מ-58 מיליארד שקל

בבית ההשקעות מעריכים: "קופות הגמל הכלליות השיגו בחודש שחלף תשואה של כ-1.3% בממוצע; הקופות המנייתיות מובילות עם תשואה של כ-3.6%" ■ מדריך קופת גמל להשקעה

קופות התגמולים וקרנות ההשתלמות רשמו בשנה החולפת תשואות של כ-6.9% ■ עוד במצטיינות: הראל, אקסלנס ואנליסט; ואילו ילין לפידות הפעם מאחור ■ מדריך קופת גמל להשקעה

מיטב דש כבר לא הגדול בשוק ההשתלמות, ומגדל שרכשה את קה"ל, שהייתה הקרן הגדולה בעבר, כבר רק השביעית בגודלה ■ ניתוח ההפקדות לקרנות ההשתלמות מלמד שמנורה מבטחים בולטת לחיוב, עם נתח שוק של 6.1% מההפקדות לעומת נתח של 4.3% מהנכסים, ולצדה כלל ביטוח והראל ■ מדריך קופת גמל להשקעה

2017 מסתמנת כשנה טובה למדי בשוקי הגמל וההשתלמות ■ קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המובילות רשמו מתחילת השנה תשואות נומינליות ברוטו ממוצעות של כ-4.95% ו-5% • למדריך קופת גמל להשקעה

ודאו שסטיית התקן נמוכה, בדקו את התשואה לטווח הארוך ובררו מה המוניטין של מנהלי ההשקעות - ותוכלו ליהנות מהטבות מס מפליגות •  לדירוג קרנות השתלמות

בטבלה המצורפת מפורטות תשואות הגופים בשוק המקומי, הנכונות למחצית 2017

ב-12 החודשים האחרונים רשמו קופות הגמל לתגמולים תשואה ממוצעת של כ-5.86%, בעוד שקרנות ההשתלמות רשמו בתקופה זו תשואה ממוצעת של כ-6.72% ■ צפו בכל המספרים ■ למדריך קופת גמל להשקעה

ועדת השרים דנה בהצעת חוק שיזמה ח"כ מיכאלי, לפיה תתאפשר משיכה מקרן השתלמות לצורך רכישת דירה ראשונה ■ יועץ משכנתא – האם כדאי?

תשואה ממוצעת של כ-1.2% בקופות ובקרנות ברבעון הראשון ■ ב-12 החודשים האחרונים קופות הגמל וקרנות ההשתלמות רשמו תשואות של 4.9%-5.1% ■ אלטשולר שחם ואנליסט - בין 5 החברות שהשיגו את התשואות הגבוהות ביותר ■ מדריך קופות גמל להשקעה

במיטב דש מציינים כי התשואה החיובית הצפויה בקרנות ובקופות נבעה בעיקר בשל הגאות בשוקי המניות והאג"ח הממשלתי והקונצרני בעולם

ההיקף החריג של יציאה של כספים החוצה נובע ברובו המכריע מהעברות כספים לניהול המתחרים

חברות הביטוח, הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מנהלות כ-1.5 טריליון שקל ■ 43.5% מהכספים מושקעים בחוב ממשלתי ■ 20.4% באג"ח קונצרני והלוואות ■ דמי ניהול – כל מה שצריך לדעת

מדובר בשיפור לעומת 2015, אך בראייה רב-שנתית הייתה זו שנה פושרת ■ ב-2016 גבו קופות הגמל דמי ניהול של 0.52% מההפקדות השוטפות ו-0.6% מהצבירה

בית ההשקעות ינהל כ-800 מיליון שקל במסגרת זו, בדמי ניהול של 0.035% ■ תשואת הקרן ב-12 החודשים האחרונים: מינוס 1.5%