מחקר של אוניברסיטת ת"א מדגים את הקלות שבה ניתן לנייד חסכונות בין גופי הגמל והפנסיה בישראל, בהשוואה לעולם • "הניוד מגביר את התחרות, אך הוא רחוק מלהיות חינם, ופוגע בתשואות" • נושא העברת החסכונות מגיע לדיון בכנסת בעקבות המאבק בין הפניקס לפרופיט
רשות שוק ההון בדרך להורות לקרנות הפנסיה לשמור על הוותק של הורים שירצו לנייד את כספיהם לקרן אחרת • לשכת סוכני הביטוח: "תמה האפליה"
רשות שוק ההון טוענת כי רשימת המסלולים הנכללת ברפורמה שתיכנס לתוקף ב-1 בינואר אינה מונעת או מגבילה ניהול השקעות בחו"ל • בפועל, הגופים יצטרכו להחליט לא פעם על חשיפה מלאה או חלקית, ולא יציגו מסלולים מקבילים באותו מוצר
קמפיין של הפניקס תרם לגיוסים למסלול העוקב אחר מדד המניות האמריקאי • נכון לסוף יולי נוהלו במסלולי "סנופי" 21.5 מיליארד שקל - 3.1% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות, כמעט כפול מחלקם אשתקד • אולם אחרי 7 חודשים מצוינים, התשואות שינו מגמה
בתקופה האחרונה עוד ועוד סוכנויות ביטוח נמכרות לחברות הגדולות • משרד האוצר כבר הזהיר כי "החזקה זו מובילה במקרים רבים להטיה במכירות של הסוכנות לטובת החברה האם", וצפוי להגיש בקרוב מסקנות בנושא • בינתיים בענף מתעקשים: "אין היום הטיה"
מהן השגיאות הקריטיות שעובדים עושים עם מקור ההכנסה העיקרי שלהם אחרי הפרישה לגמלאות? •
על אילו תשואות כדאי להסתכל, ולמה מדיניות השירות לא פחות חשובה? השאלות שכדאי לשאול כדי להיות בטוחים שסוכן הביטוח משפר את החיסכון שלכם
לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את אוגוסט עם תשואה ממוצעת שלילית קלה לאור ירידות שערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל • אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה: "התאוששות שוקי המניות בשליש האחרון של החודש ופיחות חזק של השקל הצילו את הקופות מתשואה גרועה בהרבה"
אחרי יותר משנתיים שבהן מור היה הגוף שהצליח למשוך לקוחות ממתחריו, כובש מיטב את הפסגה זה חודש שני ברציפות • זאת בזכות הגיוסים במסלולי חו"ל ובעיקר S&P 500 • גם ילין לפידות ואנליסט, שמובילים בתשואות במסלולי המניות והכלליים, משכו לקוחות
חודש יולי חזק בשוק המניות של ת"א, והניב תשואות גבוהות במיוחד לקופות הגמל וקרנות הפנסיה • בין הגופים המצטיינים: אנליסט, מנורה מבטחים, ילין לפידות, אלטשולר שחם, הפניקס ואינפיניטי • בינתיים, חודש אוגוסט מקרטע: "אי הוודאות הפוליטית גדולה וסביבת הריבית הגבוהה חונקת את הכלכלה בישראל וגם בארה"ב, אז לשווקים הפיננסיים קשה"
לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את יולי עם תשואה של 2.4% במסלולים הכלליים ו-4.5% במנייתיים, שאפשרו למחוק בתוך שבעה חודשים תשואה שלילית של 8% אשתקד • בניגוד לחודשים הקודמים ביולי כיכבו ההשקעות במניות בישראל
הזינוק במניות הטכנולוגיה והתשואות החיוביות בחו"ל, הובילו את גופי החיסכון ארוך הטווח להציג תשואה ממוצעת של יותר מ-5% במסלולים הכלליים, וכפול מכך במנייתיים • אנליסט וילין לפידות ממשיכות להגדיל פערים בצמרת דירוג התשואות, קאמבק לאלטשולר, ותשואה פנטסטית במסלולי ה-S&P שחביבים על צעירים והייטקיסטים
מדיניות ניוד החיסכון ארוך הטווח בישראל מקלה מאוד בישראל בהשוואה להרבה מדינות אחרות • אלא שנמצא כי התשואה לחוסכים לא באמת גבוהה יותר ומנהלי ההשקעות נאלצים להחזיק בשל כך נכסים נזילים, מה שפוגע בכספי הקרן • הפקולטה - מאמרים של חוקרי הפקולטה לניהול באוניברסיטת תל אביב
במיטב מסבירים כי למרות הירידות בבורסה בת"א, הציגו אפיקי הגמל והפנסיה תשואות חיוביות במחצית משתי סיבות • "מרבית נכסי החיסכון ארוך הטווח מפוזרים בחו"ל, שם עלו המדדים בחדות במחצית השנה, והתחזקות הדולר והאירו מול השקל באותו פרק זמן"
ועדת הכספים של הכנסת הכריעה כי ביטוחי המנהלים יוגבלו ויהפכו למוצר משלים • בכך הביאה הוועדה בפועל לסיומו של המוצר כמתחרה לקרן פנסיה • מה עומד מאחורי ההחלטה, למי עדיין משתלם לרכוש ביטוח מנהלים ומה המשמעות לחוסכים הוותיקים? • גלובס עושה סדר
הוועדה אישרה את התקנות החדשות לפיהן אפשר יהיה להפקיד לביטוחי המנהלים רק כמוצר משלים לקרן פנסיה, ורק עבור מי ששכרו יותר מפי שניים מהשכר הממוצע במשק • יו"ר הוועדה, ח"כ משה גפני: "לא הבנתי למה חברות הביטוח נלחמות על זה, ולמה האוצר לא מביא חוק לסגור את ביטוח המנהלים" • השינוי יתרחש ב-1 בספטמבר
בתי השקעותהשקעותחברות ביטוחמדד S&P 500מיטבפנסיהקופות גמלקרנות השתלמותקרנות פנסיהשוק ההון