גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

הונאת פונזי

הונאת פונזי (Ponzi scheme) היא תוכנית השקעה שמבוססת על הונאה סמויה: המשקיעים הראשונים מקבלים את כספם של הבאים אחריהם ולא רווחים אמיתיים.

המונח הונאת פונזי (או "תוכנית פונזי") מצוי בשימוש בארה"ב, ובמדינות אחרות נהוג המונח "משחק פירמידה". מקור המונח הוא מעלליו של צ'רלס פונזי, מהגר איטלקי שהגיע לארה"ב ב=1903, וארגן בתחילת שנות ה=20 משחק השקעות, שהתבסס על בולי מכתבים. פונזי שכנע מאות אלפי משקיעים, בעיקר מהחוף המזרחי בארה"ב, שכספם יצמח במהירות, ואכן זיכה את חלקם בתשואות מדהימות. הוא רכש לעצמו חווילה וחי חיי פאר עד שנחשף כעבור כשמונה חודשים בתחקיר עיתונאי. הונאת פונזי מבוססת על תשואות חריגות, כדי למשוך משקיעים. במקרה של ברנרד מיידוף, מנהל הכספים מניו יורק שנחשף בדצמבר 2008, ההונאה נמשכה כ=20 שנה, וקורבנותיו, ביניהם קרנות צדקה, בנקים באירופה, יהודים עשירים וידוענים, ספגו הפסד כולל של 50 מיליארד דולר. פרשת מיידוף נחשבת להונאת פונזי הגדולה ביותר מבחינת היקפה הכספי ומספר קורבנותיה.

עוד כתבות

ז'ראר לריטייה / צילום: Gettyimages ישראל

הקשר הצרפתי: כך הונה סוחר ספרים אלפי אנשים בסכום כולל של קרוב למיליארד אירו

135 אלף כתבים של אישי מדע ותרבות, בהם גלילאו, איינשטיין, פרוסט וקפקא, נמכרים במכירות פומביות בצרפת במחירי רצפה • מאחורי הזדמנויות הקנייה מסתתרת הונאת פונזי בהובלת ז'ראר לריטייה, "מיידוף של צרפת", שפיתה אלפי משקיעים לרכוש מניות של פריטים היסטוריים בשווי מנופח

בורסת הקריפטו קוואדריגה  / צילום: שאטרסטוק

רשות ני"ע הקנדית: פעילות בורסת הקריפטו קוואדריגה הייתה "הונאת פונזי"

דוח שפירסם היום הרגולטור הקנדי בעניינה של QuadrigaCX, שהותירה חובות של מאות מיליוני דולרים אחרי מותו המסתורי של המייסד והמנכ"ל ג'ראלד קוטן, קובע כי בעלי הבורסה הונה באופן שיטתי את לקוחותיה

ברנרד מיידוף / צילום: רויטרס

ברנרד מיידוף, שנידון ל-150 שנות מאסר, מבקש שחרור מוקדם: "אני גוסס"

מיידוף ריצה כבר עשר שנות מאסר מתוך גזר דין של 150 שנים בגין הונאת פונזי בהיקף עתק • לטענת פרקליטיו, הוא סובל מכשל כליות כרוני, נשארו לו כ-18 חודשים לחיות, והוא "מבקש בהכנעה מבית המשפט מידה של חמלה"

כריית ביטקוין/   צילום: Shutterstock

דוח מחקר: הונאת פונזי של כ-3 מיליארד דולר הפילה את שוק הקריפטו

שער הביטקוין ירד אתמול אל מתחת ל-7,000 דולר, ומחיר מטבע הקריפטו את'ר נפל לשפל של תשעה חודשים • חוקרים מחברת Chainalysis סבורים כי הפושעים מאחורי המיזם הסיני PlusToken הנזילו בימים האחרונים מטבעות קריפטו גנובים במאות מיליוני דולרים

חוות כריית ביטקוין באיטליה/ צילום: רויטרס

חמישה אמריקאים חשודים בהונאת פונזי של 722 מיליון דולר שבה ניצלו את "העולם המורכב של מטבעות קריפטו"

אתמול דווח בארה"ב על מעצרם של שלושה ממפעילי רשת BitClub, שגייסה ממשקיעים מאות מיליוני דולרים, בהבטחה שהכספים יושקעו בפעילויות של כריית מטבעות קריפטו • שני חשודים נוספים בפרשה טרם נעצרו

הונאה, תרמית, זיוף, עוקץ, / שאטרסטוק

אישום: אזרח מקסיקני ביצע בישראל הונאת פונזי ב-3 מיליון שקל

רמון קדרי, אזרח מקסיקו המתגורר בישראל, מואשם ב-15 עבירות של קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, שימוש במרמה, עורמה ותחבולה, זיו , גניבה בידי מורשה ועוד, לאחר שלכאורה גייס במרמה כספים ממשקיעים תוך מצג-שווא כאילו הוא מעורב בעסקים במקסיקו, בארה"ב ובישראל

סגל עמי  / צילום: תמר מצפי

פרשת אלפא פלטינום: חושף פרשת ההונאה לכאורה בבית ההשקעות יפוצה ב-4 מיליון שקל

איש העסקים שמואל מנדזיצקי תבע 26 מיליון שקל משורת נתבעים שלטענתו אחראים לאובדן השקעותיו באמצעות עמי סגל, הבעלים של בית ההשקעות אלפא פלטינום לשעבר, אך בשל אשם תורם שייחס לו ביהמ"ש נפסק לזכותו פיצוי נמוך

פרופסור אלכס שטיין / צילום: יוסי זמיר

שופטי העליון מזהירים את המשקיעים: אל תאמינו להבטחות תשואה לא ריאלית

ביהמ"ש העליון דחה את הערעור שהגישו חלק מקורבנותיו של גרגורי לרנר שהורשע בביצוע הונאת פונזי • בנוסף, השופט אלכס שטיין הזהיר את ציבור המשקיעים שלא להאמין להבטחות לתשואה לא ריאלית • ההונאה של לרנר גבתה מאלפי קורבנותיה כ-62 מיליון שקל

 ברנרד מיידוף / צילום: רויטרס

עשור להונאת הפונזי הגדולה בהיסטוריה: המיידופים הבאים כבר כאן, והם הרבה יותר מתוחכמים

10 שנים חלפו מאז הודאתו המטלטלת של ברנרד מיידוף בתרמית בלתי נתפסת של 65 מיליארד דולר. האם הופקו הלקחים הדרושים בעקבות הפרשה המטלטלת, ומה השתנה מאז בתחום הונאות הפונזי? • רואה החשבון והמשפטן שי מדינה בחן עבור "גלובס" את כל מעשי ההונאה מהעשור האחרון, ומסקנותיו אינן מעודדות: "הונאות הפונזי לא ייעלמו, הן רק ישנו את פניהן"

דודו רוז / צילום: יחצ

המשטרה: להעמיד לדין את בעלי ג'נרל טרייד בגין הונאה

המפרק: "במקרה הטוב יותר מ-30 מיליון שקל של למעלה מ-400 לקוחות ככל הנראה ירדו לטמיון"; "העובדות מעידות בבירור כי מדובר ב הונאה בשיטת הפירמידה"

דנה תדמור / צילום: תמר מצפי

תביעה חדשה נגד אקסיום: "נפלנו קורבן להונאת 'פונזי'"

47 משקיעים טוענים להונאה ולמרמה מצד דנה תדמור ואורי עצמון, הבעלים של חברת ההשקעות בנדל"ן שקרסה • זאת בהקשר של פרויקט שקידמו השניים באונטריו קנדה • בא-כוחם: "התובעים משתמשים במונח פונזי מתוך בורות ורצון ליצור תהודה ציבורית על מנת לזכות ביתרון בניהול התביעה"

קריסת אינווסטק: המשקיעים לא ממתינים ותובעים גם את יובנק

חברת אינווסטק של עדי מרדכי ושחף הרטמן התחייבה להעביר 70% מכספי המשקיעים לחשבון נאמנות ביובנק; אלא ש-12 מיליון דולר מכספי המשקיעים הלכו לאבדון, ובחשבון הנאמנות נותרו מיליון שקל בלבד • אחד המשקיעים הגיש תביעה גם נגד יובנק בטענה לרשלנות • יובנק: דוחים בתוקף את הטענות

הבעלים של "אינווסטק" שקרסה: "נקלעתי למעגל שוטים"

דוח המפרקים הזמניים של חברת האלגו-טריידינג מתאר את גרסתו של הבעלים עדי מרכדי לקריסה: "ניסיתי להציל את כספי המשקיעים, אך בור ההפסדים הלך וגדל" • המפרקים: "התמונה המצטיירת מעלה שאלות חריפות הדורשות חקירה ובירור מעמיק"

חיליק טפירו  / צילום:שלומי יוסף

"הוריי השקיעו 750 אלף שקל ב'קרן אור'. זה היה רוב כספם"

בדיון ההוכחות במשפטם של יחיאל טפירו ואמיר בירמן הנאשמים בהונאת משקיעים, העיד שלומי כהן ששימש כמנהל מכירות ואחראי על הסוכנים בקרן • לדבריו, "טפירו אמר שאם יקרה משהו, פשוט נצטרך לממש נכסים. בגלל זה לא חששתי שמדובר ב'פירמידה', כי חשבתי שיש נכסים לממש" • התביעה: "נוכיח כי מחצית מהסכום שגויס מהמשקיעים כלל לא הושקע"

הכונסת והמפרקים בתיק ההונאה / צילום: שלומי יוסף

"הכסף נמוג": מונו מפרקים לחברת הברוקראז' איי.ג'יי שקרסה

אולמו של נשיא המחוזי בת"א, איתן אורנשטיין, היה עמוס במשקיעים החוששים לעתיד השקעתם בחברה שבבעלות עדי מרדכי ושחף הרטמן, המנהלת ומפעילה תוכנת מחשב למסחר אוטומטי בהפרשי שער של מכשירים פיננסיים • המפרקים הזמניים: "היה מצופה שיהיו 70% מ-12 מיליון דולר בחשבון נאמנות, אך בחשבון הנאמנות יש רק מיליון שקל"; ביהמ"ש: "הכסף נמוג"

הותר לפרסום: מעצרים וחקירה נגד איי.ג'יי אינווסטק

טענותיהם של המשקיעים להונאה, זיוף ותרמית נחשפו היום ב"גלובס" • כעת מותר לפרסם כי נפתחה חקירה נגד החברה ובכירים בה, וכן בוצעו מעצרים

איתן אורנשטיין / צילום: דוברות בתי המשפט

בלעדי בקשת פירוק לאיי.ג'יי אינווסטק: "זייפה ורימתה"

על רקע קריסות שורט טרייד וג'נרל טרייד, שבמסגרתן עלו טענות להונאות פירמידה, הוגשה הבוקר בקשת פירוק נוספת מצד משקיעים - הפעם נגד איי.ג'יי אינווסטק טכנולוגיות • לטענתם, החברה העבירה להם מסמכים מזויפים על כך שכספם נשמר בחשבון נאמנות - כשבפועל הכספים לא הופקדו בנאמנות, וכעת לא ברור לאן הם נעלמו

עוד חנית נוב/ צילום: תמר מצפי

מפרקת USG קפיטל: לחייב נושאי משרה להשיב חובות החברה

לדברי עו"ד חנית נוב, בעקבות פירוק החברה נותרו לקוחות רבים מול "שוקת שבורה", ואין אפשרות ממשית לקבל את כספם חזרה • הגישה גם בקשה להטלת עיקולים על נכסיה בעלי החברה לשעבר, אברהם ותומר סיני • אברהם ותומר סיני: "מכחישים את כל הטענות"

דודו רוז / צילום: יחצ

בעל השליטה בג'נרל טרייד שקרסה נהג להזהיר מפני תרמיות

באחד הפוסטים שהעלה רוז לעמוד הפייסבוק שלו, הוא צירף כתבה על סוחר בריטי שנידון ל-350 שנות מאסר, לאחר שגרם למחיקת טריליון דולר מהמשווקים, וכתב "זה מה שקורה כשלא שמים סטופ! פשוט סחרו" • המפרק: "על האבסורד העולה מהפוסטים הללו - אין צורך להרחיב"

דודו רוז / צילום: יחצ

מפרק ג'נרל טרייד: "פרשה חמורה של פשיעה בשיטת הפירמידה"

לדברי המפרק, בעלי השליטה דוד רוז ואסף קדם יישמו במודע "נוהל קרב" סדור ומתוכנן, במסגרתו עשו שימוש בכספי לקוחות, הציגו בפניהם "יתרות זכות" שלא קיימות, עיכבו במכוון דרישות להשבת כספים, ולצד כל זאת ביצעו מהלך מסיבי לגיוס לקוחות חדשים • מפנה אצבע מאשימה גם כלפי הרשויות שנרדמו בשמירה