גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

ING תחילה: אירופה מקשיחה טיפול בבנקים שהלבינו כספים

בנקים ברחבי העולם נמצאים תחת לחץ לבלום טריליוני דולרים שעוברים באופן לא חוקי במערכת הפיננסית הגלובלית ● הבנק ההולנדי ING נקנס אתמול ב-775 מיליון דולר - שיא אירופי - כדי להימנע מתביעה בחשד להלבנות הון

משרדי בנק ING באמסטרדם / צילום: רויטרס  Yves Herman
משרדי בנק ING באמסטרדם / צילום: רויטרס Yves Herman

גופי פיקוח באירופה עושים מאמצים קדחתניים לבלום את זרימות הכסף הלא חוקי בעקבות שורה של שערוריות מתוקשרות.

קבוצת הבנקאות ההולנדית ING הסכימה אתמול (ג') לשלם קנס שמהווה שיא אירופי בסך 775 מיליון אירו (כ-900 מיליון דולר) כדי להימנע מתביעה משפטית נגדה בעקבות חקירה שערכו אנשי התביעה הציבורית בהולנד בחשד לכשלים של הבנק בציות לתקנות מניעת הלבנת הון.

אתמול גם נחתכה מניית Danske Bank, הבנק הגדול ביותר בדנמרק, ב-6.5% בתגובה לדוח שבו חשפו אנשי משרד המשפטים המקומי כמות גדולה מהמצופה של כספים רוסיים לא חוקיים לכאורה שעברו בסניף הבנק באסטוניה.

בנקים ברחבי העולם נמצאים בלחץ גובר להיאבק נגד כספים לא חוקיים בהיקף של טריליוני דולרים שזורמים במערכת הפיננסית העולמית.

בעשר השנים האחרונות הובילה ארה"ב את מאמצי האכיפה נגד הבנקים. מ-2008 היא הטילה קנסות בשווי כולל של 23.52 מיליארד דולר, לדברי חברת הייעוץ Fenergo, ונקטה צעדי אכיפה נגד בנקים שמערכותיהם הלא יעילות אפשרו, לדברי פקידים, הלבנת כספים שמקורם במדינות כגון מקסיקו, ונצואלה ורוסיה.

לעומת זאת, רגולטורים ומשרדי משפטים באירופה הטילו קנסות בשווי כולל של 1.7 מיליארד דולר בלבד - כולל הקנס שהוטל עלING - בגין ליקויים דומים באותה התקופה, לדברי חברת הייעוץ.

על אכיפת חוקי הלבנת ההון באיחוד האירופי מפקחים מגוון של רגולטורים מקומיים, ומבקרים טוענים שמצב זה מאפשר לעבריינים לבצע מעשים פליליים.

לאחרונה הקשיחו הרגולטורים המקומיים את עמדתם בעקבות הדלפות של נתונים מביכים מחושפי שחיתות על הלבנות כספים והשתמטות ממס בחברות, וכן בתגובה לביקורת שהרשויות מתנהלות באופן רופף מדי במניעת עסקאות כאלה. 

מי נענש?

מניית ING ירדה אתמול ב-2.6% לאחר פרסום ההודעה שמשרד המשפטים ההולנדי קבע שהבנק התנהל באופן "לקוי מאוד" בתפקידו כשומר סף של המערכת הפיננסית. הבנק העביר את כספי השוחד ששילמה חברת הטלקום VimpelCom לבתו של נשיא אוזבקיסטן לשעבר, ובמשך כמה שנים לא דיווח לרגולטורים על העסקאות החשודות, לדברי התביעה. ב-2016 שילמה VimpelCom, ששמה הנוכחי הוא VEON, 795 מיליון דולר לממשלות ארה"ב והולנד כדי ליישב את הפרשה מחוץ לכותלי בית המשפט.

חקירות אחרות עסקו במגוון סוגיות - החל ברישום לקוי של התנועות בחשבונות הלקוח, וכלה בסיוע ללקוח מסורינאם להלבין כספים באמצעות מסופי תשלומים אלקטרוניים.

הרשויות בדנמרק פתחו בחקירה נגד Danske Bank לאחר שחושף שחיתות דיווח ב-2013 על בעיות בסניף הבנק באסטוניה. "פייננשל טיימס" דיווח אתמול כי יועצים גילו כי כספים רוסיים בהיקף של 30 מיליארד דולר זרמו דרך הסניף במדינה הבלטית - סכום גבוה בהרבה מהאומדן הקודם. בהודעה שפרסם הבנק נאמר כי אינו יכול לאמת סכום זה. במועד מאוחר יותר החודש הבנק יפרסם את ממצאיה של חקירה פנימית.

"החשש העיקרי של המשקיעים הוא עדיין שהרגולטור האמריקאי יתערב", אמרו אנליסטים בסיטיגרופ. עד כה הובילו הרשויות הדניות והאסטוניות את החקירות, אך מעורבות אמריקאית עלולה להתפיח משמעותית את הקנסות, לדברי אנליסטים.

הרשויות בארה"ב כבר הענישו בחומרה בנקים אירופיים בגין כשלים בציות לתקנות מניעת הלבנת הון. ב-2014 הודה הבנק הצרפתי BNP Paribas באשמה ושילם 8.97 מיליארד דולר לרשויות האמריקאיות כדי ליישב טענות כי הסווה עסקאות עם לקוחות במדינות שעליהן הוטלו סנקציות. הבנק הבריטי HSBC שילם ב-2012 1.9 מיליארד דולר כדי ליישב טענות שונות, כולל הטענה שהבנק אפשר לקרטלי סמים מקסיקניים להלבין כסף באמצעותו.

פרשת Danske ממחישה את החששות הנמשכים ממה שנתפס כחולשה מיוחדת באירופה: לקוחות רוסיים משתמשים בבנקים סקנדינביים ומזרח אירופיים כדי להעביר כספים ברחבי האיחוד האירופי. 

עוד כתבות

אילוסטרציה: טלי בוגדנובסקי, צילומים: AP (Mosa'ab Elshamy), אתר החברה, שאטרסטוק

באפריקה הצעירים מנצחים, וביפן מייצרים חיתולים רק בשביל קשישים

בסנגל בוחרים נשיא חדש וצעיר, ובאירופה רוצים להפקיע את הריבית הרוסית ● בינתיים, סין נזכרת שהיא אינה רוצה בחורבן המערב, וארה"ב מנסה למנוע את מושחתי העולם מלהלבין בנדל"ן ● חמישה אירועים מהשבוע שהיה בעולם 

''התייצבות ושיפור, גם אם צנוע, ברוב הפרמטרים הפיננסיים של ההייטק הישראלי'' / אילוסטרציה: Shutterstock

אחרי שנה קשה, הרבעון הראשון של 2024 מראה מגמה חיובית בתעשיית הטק הישראלית

על פי נתונים חדשים מדוח ההייטק "Tech Review", ברבעון הראשון של 2024 חברות הסטארט-אפ הישראליות גייסו כ-1.6 מיליארד דולר ● מדובר בעלייה של כ-10% ביחס לרבעון הקודם וירידה של 10% בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד ● 38% מסך הסכום הכולל גוייס בחברות הסייבר

מערכת ReDrone של אלביט / צילום: אלביט מערכות

הנקמה של פוטין בהודו, ומערכת יירוט הרחפנים החדשה של אלביט

אלביט הציגה ללקוחות אירופאיים את מערכת היירוט המתקדמת שלה, אלג'יריה מצאה מענה בסין מול עוצמת המל"טים מתוצרת ישראל, ארה"ב שמה את מבטחה בלייזר, והנקמה של פוטין בראש ממשלת הודו • השבוע בתעשיות הביטחוניות

חברת הסייבר הישראלית Coro (קורו) / צילום: CORO

המשבר בהייטק נגמר? סטארט-אפ ישראלי שני מודיע בתוך שבוע על גיוס של 100 מיליון דולר

חברת קורו (Coro) הישראלית, העוסקת במכירת מערכות סייבר לעסקים קטנים ובינוניים, הודיעה על גיוס של 100 מיליון דולר ● ככל שנודע, כספי הגיוס כולם הושקעו בחברה ולא בקניית מניות מיזמים או משקיעים קודמים ● כל הגיוס התבצע מקרנות הון סיכון זרות

מנכ''ל NICE, ברק עילם / צילום: CRC Media

מלך השכר של ת"א: המנכ"ל שהרוויח כ-90 מיליון שקל ב-2023

עיקר התגמול של מנכ"ל נייס ברק עילם – הוני ● במשך שנותיו כמנכ"ל נייס צבר תגמולים בהיקף של כ-460 מיליון שקל לפי שער החליפין הנוכחי ● שכר של כ-17 מיליון שקל למנכ"ל אלביט אשתקד

קבינט המלחמה. ללא נשים במוקד קבלת ההחלטות / צילום: קובי גדעון-לע''מ

המלחמה חושפת את אוכלוסיית הנשים לסיכונים חריגים. איך אפשר להתמודד איתם?

מדור "המוניטור" של גלובס והמרכז להעצמת האזרח עוקב אחר ביצוע החלטות ממשלה משמעותיות ● הפעם, בשיתוף שדולת הנשים, על האתגרים שמציבה המלחמה בפני נשים ● נשים סובלות יותר מהיעדר ביטחון אישי וכלכלי - ובכל זאת הן לא נמצאות במוקד קבלת ההחלטות

ישראל תקפה בשדה התעופה בסוריה / צילום: נלקח מרשתות חברתיות לפי סעיף 27 א' לזכויות יוצרים

דיווח: לפחות 33 נהרגו בתקיפה בחלב, בהם אנשי חיזבאללה ואזרחים

בין ההרוגים בתקיפה בנמל התעופה בחלב ישנם גם חיילים מצבא אסד, דווח כי מערכות ההגנה האווירית הופעלו • מוקדם יותר נפצעו 2 בתקיפה שיוחסה לישראל באזור דמשק • דובר צה"ל עדכן כי בכיר חמאס חוסל בפעילות בבית החולים שיפא ● עדכונים בולטים

דם אברמוב בקמפיין בנק הפועלים / צילום: צילום מסך

בלי אסקפיזם ועם לוחם בשיקום, הפרסומת של בנק הפועלים היא הזכורה ביותר

פרסומת הבנק, שבה מככב הלוחם הפצוע אדם אברמוב, היא גם המושקעת ביותר עם כ–1.6 מיליון שקל ● מדירוג הזכורות והאהובות של גלובס וגיאוקרטוגרפיה עולה כי השבוע התברגו שתי פרסומות חדשות: מנורה מבטחים וטאצ' ● הפרסומת של ביטוח 9 היא האהודה ביותר גם השבוע

ניסאן X-TRAIL / צילום: יח''צ

המכונית של ניסן שמוכיחה: שוק הבנזין עדיין חי ובועט

ניסאן X-TRAIL, הטורבו-בנזין החדשה של ניסאן, מוכיחה שגרסאות הבנזין לא אמרו את המילה האחרונה: היא זריזה, נוחה ומרווחת

מה חדש בדוחות / אילוסטרציה: טלי בוגדנובסקי, חומרים: shutterstock

כלל: רווח של 305 מיליון שקל ב-2023, השפעת רכישת מקס עוד קטנה

מדור חדש של גלובס יביא את הסיפורים של עונת הדוחות בבורסת ת"א שאולי פספסתם ● והפעם: אימקו מסכמת את 2023 עם רווח כ-6.2 מיליון שקל לאחר שרשמה הפסד בתקופה המקבילה, כלל הציגה דוח רבעוני חזק, אך טרם רשמה רווח משמעותי מרכישת חברת כרטיסי האשראי מקס והרווח הנקי של מור השקעות זינק בכ-60% ● מדור חדש

המדינה החדשה שמצטרפת להליך נגד ישראל בהאג

גלובס מגיש מדי יום סקירה קצרה של ידיעות מעניינות מהתקשורת העולמית על ישראל במלחמה • והפעם: רוב האמריקאים מתנגדים להמשך המלחמה, הממשלה הצרפתית מצהירה שלא סיפקה נשק לישראל מאז ה-7 באוקטובר, ואירלנד מצטרפת לתביעה נגד ישראל בהאג ● כותרות העיתונים בעולם 

הורים לילדים שגילם עד שלוש יקבלו החל מתלוש השכר הקרוב תוספת של נקודות זיכוי / אילוסטרציה: Shutterstock

הטבת המס הגדולה שהבטיחה הממשלה נכנסה לתוקף. מה יקרה לנטו שלכם?

הורים לילדים שגילם עד שלוש יקבלו החל מתלוש השכר הקרוב תוספת של נקודות זיכוי, אשר תגדיל להם את ההכנסה הפנויה ● ואולם, מומחים טוענים כי הטבת המס לא תשפיע על מי שבאמת זקוק לה

אילוסטרציה: טלי בוגדנובסקי, צילום: שלומי יוסף

העליון מגדיר מחדש את גבולות שכר הטרחה לעורכי דין בתביעות ייצוגיות

פסק דין שאישר פשרה עם סופרגז ואמישראגז קבע תקדימים בעניין שכר טרחת עורכי דין בתביעות ייצוגיות ● בין השאר נקבע כי שר הטרחה יוגבל לפי מדרגות מקסימליות, ודרך היישום לתשלום הובהרה ● בשוק יש שמברכים על ההסדרה, ואולם אחרים מזהירים: תפגע בתמריץ להשיג פיצוי מרבי

בורסת טוקיו / צילום: Associated Press, Eugene Hoshiko

נעילה ירוקה באסיה. מחיר הזהב זינק במרץ ב-9.8%

היום חוגגים את יום שישי הטוב, ולכן לא יתקיים מסחר בבורסות באירופה ובוול סטריט ● אמש ננעלה וול סטריט בירוק, מדד ה-S&P 500 שבר שיא בפעם ה-23 מתחילת השנה ● מחיר הביטקוין עומד על 70.5 אלף דולר למטבע ● מדד שנגחאי עלה ב-1%

חרדים בלשכת הגיוס / צילום: מיטב ודובר צה''ל

בג"ץ: לעצור תשלומים לישיבות שתלמידיהן לא מתגייסים החל מה-1 באפריל

בג"ץ הוציא את צו הביניים בשל היעדר מקור חוקי להעברת התשלומים ● וכעת, מיום שני הקרוב יופסק התקצוב לתלמידי ישיבות שחייבים בגיוס ● השופטים אימצו עמדה מחמירה מזו של היועמ"שית ● התנועה לאיכות השלטון: "צו הביניים הזה מהווה צעד תקדימי בדרך לשוויון, וציבור המשרתים מודה לבית המשפט על החלטתו החשובה"

דוד פתאל / צילום: איל יצהר

לאחר שלוש שנים של הפסד, אירופה עזרה לדוד פתאל לחזור להרוויח

עם סיומה של השנה הסתכמו הכנסותיה של פתאל ב-6.93 מיליארד שקל, עלייה חדה של 26.6% ביחס לשנה שקדמה לה ● בשורה התחתונה רשמה פתאל רווח נקי של 45.2 מיליון שקל ● הסיבות לעלייה: שיפור בשיעורי התפוסה במלונות הרשת, עלייה במחיר של חדר ממוצע למתארחים ושיפור בשערי החליפין

סם בנקמן-פריד / צילום: ap, Bebeto Matthews

סם בנקמן-פריד, מייסד בורסת הקריפטו FTX, נידון ל-25 שנות מאסר

בנובמבר האחרון חבר מושבעים בארה"ב מצא את סם בנקמן-פריד אשם ● היום, השופט בתיק קבע כי הוא ירצה 25 שנות מאסר ● "אני הייתי המנכ"ל ולכן האחריות היא עלי", אמר בנקמן-פריד עם מתן גזר הדין

דובר צה''ל, תא''ל דניאל הגרי / צילום: דובר צה''ל

דובר צה"ל: בכיר בחמאס חוסל בביה"ח שיפא

נזק נגרם לחצר בית בשלומי אחרי רצף אזעקות בגליל המערבי • דיווח: ישראל תקפה אזור פעילות של חיזבאללה בדמשק, 2 נפצעו • בית הדין בהאג הורה לישראל להכניס סיוע לעזה ללא הגבלה • מוקדם יותר: פצוע בינוני בפיגוע ירי בכביש 90 מצפון ליריחו • עדכונים שוטפים

הראלי בוול סטריט יימשך? זה מה שמלמדת ההיסטוריה

מדד המניות המוביל S&P 500 עשוי לסיים את הרבעון הראשון עם עלייה של 10% ● האם ניתן להסיק מכך שהמשך השנה יתאפיין בראלי? לפי מחקרים של כמה גופי השקעות, החדשות הרעות נוטות להגיע במחצית השנה השנייה

מירי רגב, ליכוד / צילום: אלכס קולומויסקי-ידיעות אחרונות

ועדות חקירה ממלכתיות תמיד הטילו אחריות אישית על ראש הממשלה?

עד כמה חריפה הביקורת שנמתחה על נתניהו בדוח מירון בהשוואה היסטורית? בדקנו ● המשרוקית של גלובס