גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

הונאת פונזי

הונאת פונזי (Ponzi scheme) היא תוכנית השקעה שמבוססת על הונאה סמויה: המשקיעים הראשונים מקבלים את כספם של הבאים אחריהם ולא רווחים אמיתיים.

המונח הונאת פונזי (או "תוכנית פונזי") מצוי בשימוש בארה"ב, ובמדינות אחרות נהוג המונח "משחק פירמידה". מקור המונח הוא מעלליו של צ'רלס פונזי, מהגר איטלקי שהגיע לארה"ב ב=1903, וארגן בתחילת שנות ה=20 משחק השקעות, שהתבסס על בולי מכתבים. פונזי שכנע מאות אלפי משקיעים, בעיקר מהחוף המזרחי בארה"ב, שכספם יצמח במהירות, ואכן זיכה את חלקם בתשואות מדהימות. הוא רכש לעצמו חווילה וחי חיי פאר עד שנחשף כעבור כשמונה חודשים בתחקיר עיתונאי. הונאת פונזי מבוססת על תשואות חריגות, כדי למשוך משקיעים. במקרה של ברנרד מיידוף, מנהל הכספים מניו יורק שנחשף בדצמבר 2008, ההונאה נמשכה כ=20 שנה, וקורבנותיו, ביניהם קרנות צדקה, בנקים באירופה, יהודים עשירים וידוענים, ספגו הפסד כולל של 50 מיליארד דולר. פרשת מיידוף נחשבת להונאת פונזי הגדולה ביותר מבחינת היקפה הכספי ומספר קורבנותיה.

עוד כתבות

סם בנקמן-פריד / צילום: ap, Bebeto Matthews

משפט הבזק של נוכל הקריפטו: למה זה לא יכול לקרות גם בישראל

מבט על ההבדלים בין ההליכים המשפטיים בהונאות כלכליות בארה"ב ובין אלה שנערכים בישראל מגלה מציאות מתסכלת: מה שלוקח פחות משנה בארה"ב יכול להגיע לשנים רבות במקרים דומים בארץ • מומחים משפטיים מסבירים לגלובס איך עובדת השיטה המהירה של אמריקה

לובי משרדי ''יעדים נדל''ן''. בעיגול: מוטי אברג'יל / צילום: יוסי כהן, יוטיוב

בדרך לכתב אישום: משך אנשים דרך פרסום ברשתות וביצע הונאת נדל"ן בעשרות מיליונים

הסתיימה חקירתה של הרשות לניירות ערך נגד מוטי אברג'יל בעלי קבוצת הנדל"ן יעדים • התיק עבר לפרקליטות מיסוי וכלכלה לקבלת החלטה על העמדתו לדין • מוטי אברג'יל: "בחודש שעבר נחתם הסכם נושים על 100% מהכסף"

בנין היכל בית משפט מחוזי ת''א / צילום: יח''צ

הונו משקיעים בהיקף של כ-20 מיליון שקל: כתב אישום בפרשת ג'נרל טרייד

דודו רוזנצווינג ושגיא קדם, בעלי קבוצת ההשקעות, הואשמו בגניבת כ-20 מיליון שקל ובהעלמת הכנסות בהיקף של 32 מיליון שקל • לפי האישומים, בעלי החברה ערבבו את כספי המשקיעים עם כספי החברה בניסיון להסוות את מקורם • תגובת עורך דינו של שגיא קדם: "כתב אישום מגמתי שמסלף את העובדות"

צ'ארלס פונזי. דיבורו הבטוח משך משקיעים / צילום: ויקיפדיה

מצ'ארלס פונזי ועד סם בנקמן-פריד: הנוכלים הגדולים ביותר בהיסטוריה שהונו בנקים ואנשים פרטיים

בזכות יכולתם לנטוע אמון בלב הזולת, רמאים הצליחו להונות את סביבתם גם אחרי שישבו בכלא, גרמו להפסדים כלכליים כבדים והובילו להתמוטטויות של חברות ובנקים

אמיר ברמלי / צילום: שלומי יוסף

הפרקליטות שוקלת להגיש נגד אמיר ברמלי כתב אישום נוסף על הונאת משקיעים

אמיר ברמלי חשוד כי גייס במרמה מ-40 משקיעים כ-20 מיליון שקל • ברמלי מרצה כעת 10 שנות מאסר בגין הונאת 550 משקיעים במסגרת פעילותו בקבוצת רוביקון וקרן קלע

ברני מיידוף / צילום: Reuters, Lucas Jackson

האיש הכי קרוב למיידוף לפני מותו חושף את כל הסודות

בשבוע שבו השווקים רועדים והאפשרות של משבר פיננסי שוב מרחפת מעל וול סטריט, חזרנו לסיפורו של הנוכל הגדול בהיסטוריה, שנחשף בעקבות הקריסה של 2008 • הסופר והעיתונאי ג'ים קמבל היה האיש הכי קרוב לברני מיידוף בשנותיו האחרונות, והסיפורים ששמע ממנו הפכו לספר מצליח, ולאחרונה גם לסדרה שכבשה את נטפליקס • האם התקופה הקרובה תחשוף פרשות דומות?

מיידוף מחוץ לביהמ''ש בניו יורק. נפל יחד עם השווקים / צילום: Associated Press, Louis Lanzano

הונאת הפונזי הגדולה בהיסטוריה באור חדש: 6 פרטים מפתיעים שלמדנו על מיידוף מנטפליקס

פעמוני האזהרה שצלצלו במשך עשר שנים • איך 30 אלף דולר שקיבל ברני מיידוף מחמיו הולידו את השיטה • וכמה מכספי הלקוחות באמת הושקעו?

מייק בן ארי בדיון בהארכת מעצרו השבוע / צילום: ניב קנטור

כתב אישום נגד מייק בן ארי: הונאת פירמידה בהיקף של 550 מיליון שקל

בן ארי, שהוסגר השבוע מבוסניה לאחר שנמלט מישראל, מואשם בקבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, זיוף מסמכים ועבירות הלבנת הון • מעצרו הוארך עד ל-17 בינואר, אז יתקיים דיון בבקשה להאריך את המעצר עד תום ההליכים • בנוסף ביקשה הפרקליטות לחלט רכוש וכספים שנתפסו אצלו

מייק בן ארי בדיון בהארכת מעצרו היום / צילום: גלובס

הליך ההסגרה הושלם: מייק בן ארי נחת בישראל

בן ארי, החשוד שהונה משקיעים במאות מיליוני שקלים, נחת במהלך הלילה בארץ לאחר שהוסגר מבוסניה • במסגרת בקשת ההסגרה ביקשה הפרקליטות להעמיד לדין את בן ארי בגין עבירות הונאה • מעצרו הוארך הבוקר בחמישה ימים • השופטת: "קיים חשד סביר נגד החשוד לביצוע העבירות"

מייק בן ארי ועו''ד איתן ארז / צילום: משרד איתן ארז

פרשת "מיידוף הישראלי": מייק בן ארי החשוד שהונה משקיעים במאות מיליונים יוסגר לישראל

שר המשפטים הבוסני הורה היום על הסגרתו לישראל של מיין בן ארי החשוד בהונאת משקיעים • בן ארי חשוד בהונאת פונזי שנמשכה 15 שנה, במסגרתה הונה מאות משקיעים בהיקף של מאות מיליוני שקלים • עורך דינו: "מרשי נאלץ לברוח מפני איומים שהופנו כלפיו בעקבות פרסום החקירה על ידי חלק מהלקוחות, ואף כאשר שהה מחוץ לישראל שיתף פעולה עם הנאמן"

אמיר ברמלי בדיון בערעורו, היום / צילום: יוסי זמיר

הפרקליטות בערעור בעניין אמיר ברמלי: העונש הראוי - 14 שנות מאסר

ביהמ"ש העליון דן הבוקר בערעורי הצדדים בעניינו של אמיר ברמלי שהורשע בהונאת משקיעים • ברמלי טען נגד הכרעת הדין המרשיעה ונגד עונש המאסר, שלטענתו כבד מדי • הפרקליטות, לעומת זאת, טענה כי העונש מקל ביחס למעשים החמורים שביצע ברמלי וביחס להיקף ההונאה שעומד על כ-340 מיליון שקל כלפי מאות משקיעים

אביב טלמור, בדיון בבית המשפט בפרשת יוטרייד / צילום: יוסי כהן

הפרקליטות מבקשת להטיל לפחות 8.5 שנות מאסר על מנכ"ל יוטרייד אביב טלמור

מנכ"ל יוטרייד אביב טלמור הורשע בגניבה בידי מורשה, הלבנת הון, ניהול תיקי השקעות ללא רישיון ושיבוש מהלכי משפט • עו"ד איריס שמואלי-צסלר, המייצגת את טלמור יחד עם עו"ד משה שמיר, טענה בדיון הטיעונים לעונש: הוא לא פעל מתאוות-בצע; הרף המינימלי לענישה מתחיל ב-20 חודשי מאסר

מייק בן ארי / צילום: אחד מאירועי החברה- מתוך כתב התביעה

משקיעי פרשת "מיידוף הישראלי": ישראל מעכבת את הליך הסגרת מייק בן ארי

משקיעי בן ארי פנו ליועצת המשפטית לממשלה בדרישה לקדם את הסגרתו, לאחר שלא כל המסמכים הנדרשים נשלחו • החשש: החוק בבוסניה מאפשר להחזיק אדם במעצר לצורך הסגרה במשך חצי שנה, שתסתיים בדצמבר • מהפרקליטות נמסר: "הבקשה נמסרה למחלקה הבינלאומית לפני מספר ימים באיחור ניכר"

סו ג'ו וקייל דייוויס. צמד החברים שריסק את עולם הקריפטו - ונעלם / איור: גיל ג'יבלי

הצמד שהתברג הכי גבוה בעולם הקריפטו, ואז ריסק אותו - ונעלם

סו ג'ו וקייל דייוויס היו שני חברים מהקולג' שהתייצבו בראש הפירמידה של תעשיית הקריפטו העולמית • מאות אלפים עקבו אחרי כל ציוץ שלהם • חברות מסינגפור ועד ניו יורק סמכו עליהם בעיניים עצומות והלוו להם מיליארדים • הם קנו יאכטות ואחוזות וחיו חיים נוצצים • אבל אז הם נפלו, ריסקו את כל השוק, הביאו למחיקה של יותר מטריליון דולר - ונעלמו

מיכאל (מייק) בן ארי. עיצוב: טלי בוגדנובסקי / איור: גיל ג'יבלי

"מיידוף הישראלי" הוסגר לאחר שנה וחצי: איך עבדה השיטה שלו?

מייק בן ארי, החשוד בהונאת כ-1,000 משקיעים שהשקיעו מאות מיליוני שקלים, נחת הלילה בארץ לאחר שהוסגר ע"י שלטונות בוסניה. מעצרו הוארך בחמישה ימים להמשך החקירה ולקראת הגשת כתב אישום • איך גויסו המשקיעים בשיטת "חבר מביא חבר", מי הוא המשקיע שסייע לו להימלט, ואיך עבדה השיטה עפ"י החשד? • גלובס עושים סדר בפרשת ההונאה הגדולה ביותר שהייתה בישראל

אביב טלמור, מתן הכרעת דין בפרשת יוטרייד / צילום: יוסי כהן

מה אפשר ללמוד מההרשעה של אביב טלמור בהונאת משקיעים

7 שנים אחרי שהתפוצצה, פרשת ההונאה בחברת ההשקעות דרך אלגוריתמים יוטרייד הגיעה להכרעה בביהמ"ש • השופט חאלד כבוב הבהיר כי חברות אלגו-טריידינג חייבות ברישיון ותמיד היו • אביב טלמור, בעל השליטה ביוטרייד, הורשע בהונאת משקיעים בהיקף של 77 מיליון שקל, שיבוש הליכי משפט וניהול תיקי השקעה ללא רישיון, אך לפי פסיקות עבר, נראה כי צפויות לו שנות מאסר בודדות

אביב טלמור, מתן הכרעת דין בפרשת יוטרייד / צילום: יוסי כהן

אביב טלמור, בעלי חברת האלגו-טריידינג יוטרייד, הורשע בהונאת משקיעים בהיקף 77 מיליון שקל

טלמור הורשע במרמה בנסיבות מחמירות, גניבה בידי מורשה, הלבנת הון וניהול תיקי השקעה ללא רישיון • הפרשה נחשפה ב-2015, וגובה החוב כלפי המשקיעים עומד כיום על 12 מיליון דולר • השופט חאלד כבוב: "יוטרייד השתמשה בכספי הלקוחות להחזרת כספי לקוחות ותיקים, בבחינת פירמידה"

מייק בן ארי / צילום: אחד מאירועי החברה- מתוך כתב התביעה

במסגרת הסכם טיעון: עונש מקל למשקיע שסייע למייק בן ארי להימלט

בית המשפט גזר 7 חודשי עבודות שירות על נחום אייזנשטאט, משקיע שעזר למייק בן ארי להימלט מהארץ • משקיעים שאיבדו את כספם בהונאת הפונזי בה נחשד בן ארי הגיעו לבית המשפט והפגינו נגד הסדר הטיעון

דניאל לאון, מייסד שותף בצלזיוס, ועו''ד רוני כהן פבון, מנהל אסטרטגיה והכנסות / צילום: איל יצהר

תביעה של בית השקעות נגד חברת הקריפטו צלזיוס טוענת להונאת פונזי

בית ההשקעות KeyFi הגיש תביעה נגד חברת הקריפטו הישראלית-אמריקאית צלזיוס, בטענה כי השתמשה בכספי הלקוחות כדי לבצע מניפולציה במחיר מטבע הקריפטו שלה • לפני כחודש החברה הקפיאה את כספי המשקיעים בגלל "תנאי שוק קיצוניים"

מיכאל בן ארי / צילום: אחד מאירועי החברה- מתוך כתב התביעה

שנה וחודשיים אחרי שנמלט מישראל: מייק בן ארי, שחשוד בהונאת ענק, נעצר בבוסניה

מיכאל (מייק) בן ארי נעצר לפני כשבוע בבוסניה, יותר משנה לאחר שנמלט מישראל • המחלקה הבינלאומית בפרקליטות המדינה הודיעה שתגיש בקשה רשמית להסגרתו • בן ארי חשוד בהונאת מאות משקיעים בהיקף של מאות מיליוני שקלים