חודש יולי חזק בשוק המניות של ת"א, והניב תשואות גבוהות במיוחד לקופות הגמל וקרנות הפנסיה • בין הגופים המצטיינים: אנליסט, מנורה מבטחים, ילין לפידות, אלטשולר שחם, הפניקס ואינפיניטי • בינתיים, חודש אוגוסט מקרטע: "אי הוודאות הפוליטית גדולה וסביבת הריבית הגבוהה חונקת את הכלכלה בישראל וגם בארה"ב, אז לשווקים הפיננסיים קשה"
לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את יולי עם תשואה של 2.4% במסלולים הכלליים ו-4.5% במנייתיים, שאפשרו למחוק בתוך שבעה חודשים תשואה שלילית של 8% אשתקד • בניגוד לחודשים הקודמים ביולי כיכבו ההשקעות במניות בישראל
הזינוק במניות הטכנולוגיה והתשואות החיוביות בחו"ל, הובילו את גופי החיסכון ארוך הטווח להציג תשואה ממוצעת של יותר מ-5% במסלולים הכלליים, וכפול מכך במנייתיים • אנליסט וילין לפידות ממשיכות להגדיל פערים בצמרת דירוג התשואות, קאמבק לאלטשולר, ותשואה פנטסטית במסלולי ה-S&P שחביבים על צעירים והייטקיסטים
מדיניות ניוד החיסכון ארוך הטווח בישראל מקלה מאוד בישראל בהשוואה להרבה מדינות אחרות • אלא שנמצא כי התשואה לחוסכים לא באמת גבוהה יותר ומנהלי ההשקעות נאלצים להחזיק בשל כך נכסים נזילים, מה שפוגע בכספי הקרן • הפקולטה - מאמרים של חוקרי הפקולטה לניהול באוניברסיטת תל אביב
במיטב מסבירים כי למרות הירידות בבורסה בת"א, הציגו אפיקי הגמל והפנסיה תשואות חיוביות במחצית משתי סיבות • "מרבית נכסי החיסכון ארוך הטווח מפוזרים בחו"ל, שם עלו המדדים בחדות במחצית השנה, והתחזקות הדולר והאירו מול השקל באותו פרק זמן"
ועדת הכספים של הכנסת הכריעה כי ביטוחי המנהלים יוגבלו ויהפכו למוצר משלים • בכך הביאה הוועדה בפועל לסיומו של המוצר כמתחרה לקרן פנסיה • מה עומד מאחורי ההחלטה, למי עדיין משתלם לרכוש ביטוח מנהלים ומה המשמעות לחוסכים הוותיקים? • גלובס עושה סדר
הוועדה אישרה את התקנות החדשות לפיהן אפשר יהיה להפקיד לביטוחי המנהלים רק כמוצר משלים לקרן פנסיה, ורק עבור מי ששכרו יותר מפי שניים מהשכר הממוצע במשק • יו"ר הוועדה, ח"כ משה גפני: "לא הבנתי למה חברות הביטוח נלחמות על זה, ולמה האוצר לא מביא חוק לסגור את ביטוח המנהלים" • השינוי יתרחש ב-1 בספטמבר
אחד מהסכמי הפשרה הגדולים בישראל קבע כי 7 חברות ביטוח שלא עדכנו כיאות חוסכים בפוליסות ביטוחי מנהלים בגין גביית תשלום נוסף הנקרא "גורם פוליסה", יחזירו להם מאות מיליוני שקלים • השופט בדימוס יורם דנציגר שגישר בין הצדדים: "תיק חריג בהיקפו שהתנהל מ-2010, מנענו הליכי ערעור ארוכים עוד יותר"
בצל הסדר פשרה בתביעה ייצוגית נגד חברות הביטוח במאות מיליוני שקלים, צפויה ועדת הכספים להכריע אם להגביל את שיווק ביטוחי המנהלים רק למי ששכרו כ־24 אלף שקל • וגם: מה הבדיקות שכדאי לעשות כדי להגדיל את החיסכון בפוליסות ולמזער את אובדן הכספים
רשות שוק ההון מפרסמת את מדד השירות לשנת 2022 בתחומי הביטוח והחיסכון הפנסיוני • מי משלמת תביעות הכי מהר, והיכן הסיכוי שהתביעה שלכם תדחה גדול יותר? היכן יענו לכם בזמן הקצר ביותר, ונגד מי התלוננתם הכי הרבה?
הזינוק במדד S&P 500 מתחילת השנה אפשר למסלולי הפנסיה העוקבים אחריו להשיג תשואות של 10% ויותר • מי שמובילים את העברת הכספים המסיבית בפנסיה למסלולים מתוחכמים הם עובדי ההייטק, בשל היותם "מודעים ומעורבים בניהול הכסף" • בשוק מעריכים: הנכסים הפסיביים מהווים כיום 2%-1% בלבד משוק הפנסיה, אך יגיעו ל-20%-15%
האינפלציה שחקה את ערך הכסף, השווקים ספגו ירידות והריבית עלתה • מדוע המציאות השתנתה עבור כולנו וכיצד ניתן לפעול על מנת לשמור החסכונות שלנו
אלטשולר שחם סיים את אפריל במקום הראשון בקרנות ההשתלמות המנייתיות, וגם בפנסיה הוא ניצב בראש • זאת הודות לחודש חיובי בשוקי המניות בעולם • מתחילת השנה עדיין בולטות ילין לפידות ואנליסט, להן רכיב לא סחיר אפסי
שוקי המניות ואיגרות החוב בישראל ובעולם נהנו מעליות שערים בחודש החולף, וכתוצאה מכך קופות הגמל נהנו מתשואות חיובית • גם קרנות הפנסיה נהנו מהמגמה החיובית בשווקים, ועל פי תחזית מיטב מציגות תשואה ממוצעת של 3.4% מתחילת השנה במסלול עד גיל 50
קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה העוקבות אחר מדד המניות האמריקאי הציגו ברבעון הראשון תשואה יוצאת דופן של כ-7.3%, כשהמסלולים המנייתיים האקטיביים רשמו תשואה של כ-1.5% בלבד • בתעשיית החיסכון מייחסים זאת להתחזקות הדולר יותר מאשר לתשואת היתר של המדד: "לא רלוונטי מהיכן מגיעים הפערים, מי שקנה את המסלול הזה קיבל יותר"
בין העצות של מקצועני הפיננסים: לנעול את התשואות שמקבלים כיום מהריביות הגבוהות על פיקדונות • בכל מקרה, הם אומרים, בטווח הארוך יותר כנראה אין מנוס מרכישת מניות
בתי השקעותהשקעותחברות ביטוחילין לפידותמדד S&P 500פנסיהקופות גמלקרנות השתלמותקרנות פנסיהשוק ההון