הציבור בישראל הכפיל מתחילת השנה את היקף המשיכות מקרנות ההשתלמות, ורבים ניצלו את הכסף לסגירת הלוואות • האם כדאי יותר להקטין את המינוס, לצמצם את משך ההלוואה או לכסות קודם את האשראי היקר? • וגם: על מה אתם מוותרים בעת פדיון קרן ההשתלמות?
מינואר חויבו קרנות הפנסיה להציע מסלולים העוקבים אחר מדדים שבהם דמי הניהול נמוכים מאשר במסלולים האקטיביים • בפברואר נרשם בהם גידול של מעל 50% בצבירה, וכנראה גם במרץ
ההשקעות הגדולות של מנהלי חסכונות הציבור בנכסים לא סחירים, אפשרו להם לצמצם את השפעת הירידות החדות בשוקי המניות בשנה האחרונה • אולם אופן שערוך הנכסים הללו, בעיקר בנדל"ן ובהייטק, גורם לעיוות שעלול להוביל לפגיעה בחוסכים • יאיר לפידות: "פרצה שערורייתית"
השר חיים כץ, ממלא מקום יו"ר הוועדה לתיקוני חקיקה (תקציב), הודיע שסיכם עם שר האוצר בצלאל סמוטריץ' על ביטול ההחלטה לפגוע בהטבות המס לפנסיות של הציבור • המהלך היה צפוי לחסוך למדינה כ-700 מיליון שקל בשנה, וכעת יצטרכו באוצר למצוא מקור תקציבי חלופי או לערוך קיצוץ רוחבי בתקציב
אפקט הדומינו בשווקים: הקלף שיכול להפיל את כל הבנקים בעולם • מה עשו החסכונות שלכם בפברואר? • כשהמלחמה באינפלציה מתנגשת ביציבות הפיננסית - ועוד כתבות מהשבוע האחרון בשווקים
החשיפה הגדולה של אלטשולר שחם לשווקים בחו"ל אפשרה לו להוביל את טבלת התשואות בפנסיה ובהשתלמות • דני ירדני, סמנכ"ל ההשקעות בחברה, על המשך העלאות הריבית: "הפד חייב לטפל באינפלציה ולא יכול לתת ליציבות בנק מסוים יותר מדי משקל"
לרגל יום האישה הבינלאומי, מסבירה ענת כנפו־תבור, מנכ"לית אלטשולר שחם גמל ופנסיה, איך פרצה את תקרת הזכוכית המגדרית • היא טוענת כי "החינוך הפיננסי הלקוי בגיל הצעיר" משפיע על הפנסיה שלנו, ומסבירה לנשים איך לצמצם את הפער מגברים בקצבת הפנסיה
בית המשפט המחוזי מרכז אישר ניהול תובענה ייצוגית בהיקף 664 מיליון שקל נגד רשות המסים, בטענה כי גבתה מס ביתר משכירים המפקידים כספים לפנסיה
על פי תחזית בית ההשקעות מיטב, הקופות המנייתיות רשמו תשואה שלילית של 2.5% ואילו המסלולים הכלליים תשואה שלילית של 1.5% • הפיחות בשקל דווקא מיתן את הירידות החדות של הבורסה בת"א • ומה מצב התשואות בחישוב מתחילת השנה?
יו"ר ההסתדרות הודיע כי יתנגד לתוכנית לפגיעה בקצבאות הפנסיה של הציבור שאושרה בממשלה כחלק מתקציב המדינה • בר-דוד: "אפעיל את כל כוחי בכנסת ואשתמש בכל עוצמתה של ההסתדרות כדי למנוע את הפגיעה הצפויה בגמלאים"
ההבטחה להעלות בשנת 2025 את תקרת הפטור ממס למקבלי הקצבאות בוטלה ע"י הממשלה • מומחי מס: ההטבה מוערכת במאות שקלים בממוצע לחודש לאדם • מדוע ההסתדרות מעדיפה לשתוק למרות הפגיעה בציבור החוסכים, ואיזו התחייבות נוספת של האוצר עומדת למבחן
השקעות החסכונות הישראלים נעשות בעיקר בדולרים, בין אם במניות, באג"ח או בנדל"ן • לאור התחזקות הדולר, זו מתבררת לא רק כהשקעה הכרחית אלא גם נכונה • וגם: ההצעה של מנהל ההשקעות של הפניקס לשימוש ביתרות המט"ח האדירות של בנק ישראל
המסלולים עם החשיפה המנייתית הגבוהה אומנם סיימו את השנה שעברה עם תשואה שלילית של כ-9%, אך לאורך פרקי זמן ארוכים הם מציגים תשואה עודפת • מיטב: "מכשיר לא רע למי שאופטימי לגבי שוק המניות בשנים הבאות"
בעקבות מחקר שמצא דמיון מדאיג בין תיקי המוסדיים בנכסים סחירים בישראל, מצביעים הגופים על המבחר המצומצם של השקעות ראויות ועל מהלכי הרגולציה המקומית • "אין עוד מקום בעולם שבו אפשר לנייד פנסיה מדי יום" • הפתרון לפי אלטשולר שחם: "בהשקעות לטווח ארוך נכון לפזר את העוגה באופן גלובלי. אנחנו משתדלים לא להיות מוטים לגיאוגרפיה אחת"
מחקר של בנק ישראל ורשות ני"ע מגלה חשש כי בשל הדמיון בין תיקי החיסכון של הגופים המוסדיים, פגיעה בנכסים ספציפיים בארץ תזעזע את המערכת כולה • זאת כשבארה"ב לדוגמה הדמיון בין השקעות הגופים עומד על 12% בלבד
מדד הנאסד"ק סגר את ינואר עם תשואה של כמעט 11% ואיפשר לגופי החיסכון לחפות על ביצועי החסר של הבורסה בת"א • אלטשולר שחם, שמצא את עצמו בתחתית הטבלה בשנה שעברה, צפוי להתברג בצמרת התשואות של החדש שעבר • וגם: כך הגדילו המוסדיים חשיפה לאג"ח ב־2022
בתי השקעותהשקעותחברות ביטוחילין לפידותמדד S&P 500פנסיהקופות גמלקרנות השתלמותקרנות פנסיהשוק ההון