קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות רשמו בינואר תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 2.5%, כך מעריך אבי ברקוביץ', משנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה. המסלולים המנייתים יציגו תשואה אף מרשימה יותר, כאשר הממוצע צפוי לעמוד על 4.3% וחלק מהגופים המנהלים אף השיגו על פי הערכה זו תשואה גם של 5%. זאת הודות לחשיפה הגבוהה של גופי החיסכון לשווקים המרכזיים בחו"ל שהציגו עלייה חד-ספרתית גבוהה עד דו-ספרתית.
● אסטרטגיית הריבית של הפד השנה תלויה במהירות שבה הכלכלה תאט | WSJ
● הבורסה מציגה: רבע מהמסחר - במניות הבנקים; רק פירורים למי שלא בת"א-35
● הבורסה בתל אביב מתנתקת מוול סטריט? יש גם הזדמנויות השקעה. כך תזהו אותן
מדובר בפתיחת שנה מצוינת לעולם הגמל והפנסיה, לאחר שנת 2022 בה הציגו הגופים המנהלים את התשואות השליליות הקיצוניות ביותר מאז המשבר הכלכלי של 2008. המסלולים הכלליים של קרנות ההשתלמות, שהן חלק מקופות הגמל, הציגו בשנה שעברה תשואה שלילית ממוצעת של 8% ואילו המסלולים המנייתים, רשמו תשואה שלילית כפולה שנעה סביב 16%.
|
שם המסלול
|
תשואה בחודש בינואר 2023
|
|
כללי
|
2.5%
|
|
מנייתי
|
4.3%
|
|
מדדי
|
1.2%
|
|
שקלי
|
1.0%
|
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50
|
2.6%
|
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60
|
2.3%
|
|
פנסיה מקיפה לבני 60+
|
1.8%
|
לצד קופות הגמל, גם קרנות הפנסיה פתחו את 2023 עם תשואה חיובית נאה. מסלולי הדגל, לבני 50 ומטה, הציגו תשואה של 2.6%, המסלולים לבני 50 עד 60 רשמו תשואה ממוצעת של 2.3% והמסלולים הסולידיים יותר לבני 60 ומעלה תשואה ממוצעת של 1.8%.
הנאסד"ק זינק ביותר מ-10%
התשואות החיוביות הושגו בשל החשיפה של גופי החיסכון לשווקים בחו"ל, לאחר שאלו, בהובלת הנאסד"ק, רשמו עליות שערים חזקות, שחיפו על המגמה המעורבת שנרשמה בבורסה בת"א. גם באיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בישראל נרשמה תשואה חיובית, ויחד עם שוקי ההון בעולם הן האחראיות לתשואה החיובית של הקופות.
בארה"ב הוביל הנאסד"ק את המדדים עם עלייה של 10.7% בינואר, ואחריו מדד ה-S&P שעלה ב-6.2% והדאו שעלה ב-2.8%. גם באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה: דאקס הגרמני עלה ב-8.7%, קאק הצרפתי עלה ב-9.4% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-9.7%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור חד ולא שגרתי של 7.9%, כשמדד הניקיי ביפן עלה בשיעור של 4.7%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
לעומת זאת, בשוק המניות בארץ נרשמה כאמור מגמה מעורבת: מדד ת"א 35 נותר ללא שינוי, מדד ת"א 125 עלה ב-0.5%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 1.7%, ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-1.7%.
בשוק האג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד תל בונד 20, מדד תל בונד 40 ומדד תל בונד 60 עלו ב-1.8%, 1.4% ו-1.6% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 1.7%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-1.4%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-1.6%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-2.1% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-1.4%.
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
