בנק ישראל קונס את הבינלאומי ב-5.5 מיליון שקל בשל עבירות על חוק איסור הלבנות הון שבוצעו ב-2006

בנק ישראל קונס את הבינלאומי בסכום של 5.5 מיליון שקל בשל הפרות חוק איסור הלבנת הון. הקנס מוטל הבנק בהמשך לביקורת שלילית שערך בנק ישראל בשנת 2006 מכוח החוק על הבנק ועל בנק פועלי אגודת ישראל (פאג"י) השייך לבינלאומי כחברה-בת.

הקנס מתחלק בין שני הבנקים - 3.5 מיליון שקל על הבינלאומי ו-2 מיליון על פאג"י. הביקורת של הפיקוח על הבנקים העלתה טענות לכשלים מתמשכים של בנק פאג"י מקבוצת הבינלאומי בנושא איסור הלבנת הון, כולל טענה כי מדובר בכשל מתמשך ולא חד-פעמי.

מבנק ישראל נמסר: "כבר עם קבלת טיוטת דוח הביקורת, בספטמבר שנת 2006, למדו הבנקים את ממצאיו ונערכו באופן מידי לתיקון הכשלים בשני הבנקים תוך שהם נוקטים בפעולות אפקטיביות לתיקון הליקויים ולמניעת הישנותם, דבר אשר צוין גם בהחלטות הוועדה ביחס לכל בנק".

כאמור כבר לפני מספר חודשים הועלו הערכות כי בנק ישראל ישתמש בכלי הקנס העומד לרשותו בשל הפרות חוק הלבנת ההון. אז הוזכר גם שמו של בנק דיסקונט שלא נקנס לבסוף או שהודעה בעיניינו תתקבל בהמשך.

הקנס הוא תוצאה של ביקורות רוחב שנערכו בשנה שעברה על שנת 2006 שהצביעו על כשלים ביישום, בקרה והדרכה של הוראות החוק להלבנת הון. דו"חות הביקורת נמסרו לבנק בחודשים יוני ויולי. על הבינלאומי נטען בזמנו כי מדובר ב"כשל מתמשך".

יצויין הבנק יוכל לערער על החלטת הוועדה לבית משפט השלום תוך 30 יום מקבלת ההחלטה, אולם בהודעת הבנק היום לא נכתב כי ישנה כוונה לערער על הקנס. בנוסף ציין הבנק כי כבר בוצעה הפרשה כספית מספקת בגין סכומי העיצום הכספי.

גובה הקנס נקבע על ידי ועדת עיצומים לתאגידים בנקאיים, בראשות המפקח על הבנקים, רוני חזקיהו, ובהשתתפות ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד יהודה שפר. הוועדה פועלת מכוח חוק, ובסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון, להטיל קנסות על בנקים בגין הפרות של החוק, עד לגובה של 2 מיליוני שקלים לכל הפרה.

נזכיר כי בראשית אוגוסט הוטל על בנק לאומי קנס בגובה 425 אלף שקל - הפעם הופעל הקנס בשיעור גבוה בצורה משמעותית. הדבר מבטא שינוי מדיניות של בנק ישראל בטיפול בקובץ העברות האמור.