בלו הרפניסט תחליף בתפקיד את איתי ברדה שמונה לתפקיד משנה למנכ"ל בית ההשקעות, והיא תיכנס לתפקידה בשנת 2020
שלייפר כיהן כסמנכ"ל פנסיה ומטה במיטב דש • הוא יהיה אחראי על הצמחת פעילות הגמל של מור, שמנהלת כיום רק 392 מיליון שקל
במקביל ימונה ברדה לתפקיד יו"ר פעיל של בית הסוכן קוואליטי • ברדה ימשיך לקחת חלק פעיל בפיתוח התחום הפנסיוני של הקבוצה ובליווי צמוד של לקוחות אסטרטגיים, מעסיקים וסוכנים
כ-29.9% מנכסי הקרנות החדשות המקיפות מושקעים בנכסים בחו"ל ובמט"ח; בביטוחי המנהלים שיעור זה עומד על 31.7% • ב-12 החודשים האחרונים התשואה עמדה על 5%-5.1%, בדומה לממוצע השנתי בשלוש השנים האחרונות • הבולטים בתשואות: בתי ההשקעות אנליסט ואלטשולר שחם
במחצית הראשונה של 2019 רשמו שני האפיקים החדשים - גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד - תשואות נומינליות ברוטו של 9%, עיקרן ברבעון הראשון • ומי המנהלים המובילים בדירוגי התשואה נכון לסוף יוני?
הצעת המכר של אלטושלר שחם גמל ופנסיה היא הנפקה ראויה, המשלבת פוטנציאל לתשואת דיבידנד גבוהה, מכפיל רווח חד-ספרתי הוגן ותחזית ורודה להמשך צמיחה בשנתיים הקרובות • פרשנות
שני אפיקי החיסכון מציגים מגמה ארוכת שנים של תשואות חיוביות: משנת 1999 ועד תחילת 2019 נרשמה תשואה כוללת של כ-260% בקופות הגמל לתגמולים, ותשואה מצטברת של 247% בקרנות ההשתלמות • מובילי הדירוג משתפים בעקרונות שלהם לניהול השקעות נכון ובתחזיתם לשווקים - המקומי והעולמי - בהמשך השנה
מהן הטבות המס לחוסכים מבוגרים? • כיצד ניתן לממש ההטבה? • מהי מכירה רעיונית?
הירידות שנרשמו בחודש החולף בשווקים גררו תשואה שלילית של עד 1.5% בקופות הגמל • מנגד, בסיכום חמשת החודשים שחלפו מתחילת 2019, התמונה ורודה יותר, עם תשואה של 5.4% בקופות הכלליות
לפי כלכלני מיטב דש גמל ופנסיה, קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה של כ-1.5% רק בחודש אפריל • קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-3.4%, קופות הגמל המדדיות רשמו תשואה של 0.7%, וקופות הגמל השקליות סיימו את אפריל בטווח תשואה אפסית עד 0.4%
ב-2019 קרנות ההשתלמות יהפכו לראשונה לגדולות מקופות הגמל • תשואות חיוביות של 4.5%-4.7% בשוקי הגמל וההשתלמות ברבעון מחקו לגמרי את הנפילות של סוף 2018 • הגופים המובילים: אלטשולר שחם ואנליסט, שפתחו היטב את השנה ומובילים בגדול ברבעון הראשון
מהן הטבות המס בהשקעה בקופת גמל להשקעה? ■ כמה ניתן לחסוך? ■ מהם היתרונות בהשקעה זו?
פוליסות החיסכון/השקעה אמנם נהנות מיתרונות משמעותיים מול קרנות הנאמנות - אך גם סובלות מחסרונות גדולים בהשוואה לקופות גמל להשקעה ■ למדריך קופת גמל להשקעה
היכן כדי להשקיע לטווח ארוך? • מדוע המכשיר החדש, קופת גמל להשקעה, מהווה חלופה טובה?
בית ההשקעות מיטב דש מעריך כי קופות הגמל הכלליות התאוששו בחודש ינואר לאחר שמחקו ב"דצמבר המר" כ-2.5% בממוצע • בסיכום 2018 רשמו קופות הגמל תשואות שליליות של 1% בממוצע • למדריך קופת גמל להשקעה
כמה נכסים נצברו בתכנית חיסכון לכל ילד? • מהן החלופות ההשקעה של נכסים אלו? • מי מנהל הקופה שהשיג את התשואה הגבוה ביותר ובאיזה מסלול?
בסיכום 2018, הקופות לתגמולים רשמו תשואות של מינוס 1% בממוצע, בעוד קרנות ההשתלמות רשמו תשואה של מינוס 1.2% • בדצמבר "המר" רשמו הקופות והקרנות תשואות שליליות של 2.4% ו-2.6% - מה שהוביל לתשואות שליליות של כ-4% ברבעון האחרון • התאוששות בתשואות בינואר • למדריך קופת גמל להשקעה
על פי הערכות, שוק קרנות ההשתלמות וקופות הגמל רשם בדצמבר 2018 תשואות שליליות ביותר, אפילו של יותר מ-3% בכמה מהגופים בשוק • מי עוד בולט לחיוב בצמרת ומי בולט לרעה, בשנה השלילית לשוק ההשתלמות? • למדריך קופות גמל להשקעה
כמה לחסוך לפנסיה? • מהם מסלולי הפנסיה השונים? • מהן מקורות ההכנסה לתקופת הגמלאות? • מהם האפיקים השונים לחיסכון פנסיוני?
בתום מכרז בחרה חנ"י בהלמן אלדובי כגוף שינהל את הקופה המרכזית לקצבה של עובדיה וגמלאיה, שתהיה בהיקף 4 מיליארד שקל • דמי הניהול שיקבל בית ההשקעות לא ידועים, אך צפויים להיות נמוכים • למדריך קופות גמל להשקעה