מקום עבודה: בנק מזרחי טפחות, סניף קניון הבאר, ראשון לציון
ותק: שנתיים וחצי
השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול
מצב משפחתי: נשואה +1
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"תפקיד היועץ דינמי - כל יום בו שונה מקודמו ותמיד יש התפתחויות חדשות. עם זאת, קשה לנחם לקוח שהתיק שלו מפסיד".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"לקוח ביקש שאבנה לו שני תיקי השקעות באותה רמת סיכון - עבורו ועבור אשתו. כעבור מספר חודשים כל ני"ע בתיק שלו ירדו, ומאידך כל ני"ע בתיק של אשתו עלו".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"כשהחלו סימני המשבר הכלכלי בארה"ב, המלצתי ללקוחות למכור את היתרות הדולריות בתיקים. העצה התבררה כטובה: הדולר הגיע לשפל, ומי שלא מכר הפסיד כ=25%".
תני טיפ למשקיעים.
"לפזר את התיק בין האפיקים מדדי, שקלי ומנייתי. לא להתקבע על אפיק בודד, סקטור מסוים או שוק מקומי בלבד".
מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"אני מעוניין ב-8% תשואה שנתית, אבל ללא סיכון".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"אין תשואה ללא סיכון. מי שמבטיחים לו תשואה גבוהה ללא סיכון - שיברח".
איפה תהיי עוד 5 שנים?
"תפקיד ניהולי בתחום הייעוץ".