גיל: 48
מקום עבודה: הבנק הבינלאומי, סניף ראשי תל אביב
ותק: 25 שנים
השכלה: תואר ראשון במינהל עסקים
מצב משפחתי: נשוי+2
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"לצד סביבה, המאופיינת בחוסר ודאות כלכלית וגיאופוליטית, אשר דורשת מעקב צמוד אחר ההתפתחויות בשווקים תוך התאמה לצורכי הלקוחות והכוונתם במצבי שוק משתנים".
ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.
"לפני מספר שנים, בזמן הגאות בשוק ההנפקות, לקוח הזמין בהנפקה סכום גבוה מאוד, במטרה לקבל הקצאה חלקית נמוכה. למחרת התברר לו שקיבל 90% מההזמנה. למזלו הוא הצליח למכור בהפסד לא גדול".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"להסיט חלק מהמרכיב המנייתי בתיק להשקעה בשוקי חו"ל, כך שבעוד מדדי המניות בארץ הניבו תשואת חסר, בעיקר במחצית הראשונה של השנה, התיק אוזן על ידי השקעה זו".
איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?
"להשקיע על פי אפיון הסיכון, לפזר בין האפיקים השונים תוך הסטת כספים להשקעה גם בחו"ל ולא לנסות לתזמן את השוק".
מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"נוטים לקחת סיכונים לא רציונליים ולא פרופורציונליים בתקופת גאות, על מנת להרוויח בטווח הקצר, ובדיעבד מתברר כי הקפדה על רמת הסיכון הפרופורציונלית הייתה עדיפה".]
מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"לקוח ביקש השקעה במניה סולידית שאינה יורדת".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"לבנות תיק בראייה ארוכת טווח, יחד עם גמישות מחשבתית ותיאום ציפיות עם הלקוח".
איפה תהיה בעוד 5 שנים?
"בתפקיד ניהולי בתחום הייעוץ".