מקום עבודה: בנק לאומי, סניף בנימינה
ותק: 12 שנים בבנק
השכלה: תואר שני במינהל עסקים, הטכניון
מצב משפחתי: נשואה + 4 ילדים
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"המקצוע משלב את ההיבט הכלכלי, שכולל היכרות מעמיקה עם שוק ההון ומעקב אחר המצב הגיאופוליטי בעולם, וכן הוא מחייב התייחסות רבת משקל לצד הפסיכולוגי בעבודה מול הלקוחות".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"לפני המשבר של 2008 בניתי ללקוח חדש תיק נכבד עם כ-70% חשיפה למניות, על פי מדיניות ההשקעה שהוא הגדיר. עד סוף אותה השנה התיק איבד כ-65% מערכו. למרות השיחות התכופות שניהלנו, הלקוח נשאר נאמן למדיניותו, ובחלוף כשנה התיק כמעט החזיר את עצמו".
מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?
"בתחילת ספטמבר 2011, בעיצומן של הירידות במדד הדקס הגרמני, המלצתי למספר לקוחות אוהבי סיכון להתחיל להשקיע בו בהדרגתיות. כעבור שנה הרווח היה גבוה, ואז רק החלה הנהירה ההמונית לכיוון השוק הזה".
תני טיפ למשקיעים.
"בתהליך קבלת החלטות לגבי השקעה חדשה או שינוי בתיק הקיים, חשוב מאוד להיות שלם עם ההחלטה במובן הרגשי".
מהן טעויות נפוצות שמשקיעים עושים?
"מקשיבים לחברים שממליצים להם להיכנס להשקעה כזאת או אחרת, אך לרוב המלצותיהם מסתיימות בכך ולא בנקודה שבה צריך לצאת מאותה השקעה".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"יש לך המלצה על מניות שיעלו בחודש-חודשיים הקרובים כדי לעשות מכה ולצאת?".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"לשלב את אישיותו של הלקוח בתוך התיק ,ולבחון אם יש דברים שעשויים להשפיע על התנהלותו הפיננסית".
איפה תהיי בעוד 5 שנים?
"אמשיך להתפתח במישור המקצועי והניהולי במסגרת הבנק".
