גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

אסטרטגיה כלכלית היא לא מילה גסה

על רצוי, מצוי והדרך לגשר על הפער ביניהם. רגע לפני שאתם בוחרים בקרן ההשקעות שתוביל אתכם לעצמאות כלכלית, כדאי שתקראו את הכתבה הבאה, היא תסייע לכם לבחור בקרן המתאימה.

חלקנו מפנטזים על טיול קרוואנים באוסטרליה, אחרים מעוניינים להעניק לילדה את הבת מצווה הכי הכי ויש את אלו שחולמים על בית קרקע עם גינה ירוקה ושני כלבים, אך אין אחד מאתנו שלא מרשה לעצמו לדמיין קצת עושר. אבל המציאות הכלכלית המורכבת טופחת על פנינו מדי יום ומשאירה את החלומות הפיננסיים שלנו במגירה.

עתיד פיננסי לוט בערפל איננו גזירת גורל ובשנים האחרונות נראה שיותר ויותר אנשים מפנימים שיש אור בקצה המנהרה ומבינים שהשקעה פיננסית, מכל סוג שהיא, היא הכלי שיכול להביא אותנו אל היעד. לצד מסלולי ההשקעה המגוונים שעומדים לרשות המשקיע הישראלי נחשפו בשנים האחרונות ישראלים רבים לאפיקי ההשקעה בנדל"ן באמצעות קרן השקעות.

קרנות ההשקעה מאגדות יחד קבוצת משקיעים ומאפשרות להם להצטרף להשקעות נדל"ן איכותיות מרחבי העולם בסף כניסה נמוך יחסית, וכך, הן מאפשרות למשקיעים ליהנות מהצעות השקעה אטרקטיביות שבלעדיהן כלל לא היו נחשפים אליהן.

אבל ההחלטה על קרן ההשקעות בה תבחרו להפקיד כספיכם איננה פשוטה. הרי כל הקרנות מעלות הצעות השקעה "אטרקטיביות", זאת העבודה שלהן ומזה הן מתפרנסות. רובן אף יכריזו על ההשקעה באמצעותן ״כהשקעה הטובה ביותר״. שיווקית, זו אמירה מעניינת, אבל לא בהכרח נכונה.

היום, ברור שאין דבר כזה השקעה טובה או רעה, אלא השקעה מתאימה ולא מתאימה. השקעה ״טובה״ לאחד לא בהכרח ״טובה״ לאחר ולכן עליכם לבחור את ההשקעות שתבצעו בהתאם למצב הפיננסי שלכם, ליעדים ולמטרות שהצבתם.

לכן, אחד ההיבטים החשובים ביותר שעליכם לבחון בטרם תבחרו קרן השקעות, הוא האם זו מסתפקת רק בהעלאת הצעות השקעה או שמא מציעה גם שירותים שיעזרו לכם לגבש תכנית אסטרטגית כלכלית שתתאים לצרכים וליכולות שלכם, תסייע לכם לעמוד ביעדים שהגדרתם ותאפשר לכם לברור את ההשקעות המתאימות שייקחו אתכם אל היעד. אל תיבהלו, אסטרטגיה כלכלית היא לא מילה גסה, ובשורות הבאות נחשוף אתכם על קצה המזלג לתכנית אסטרטגיה כלכלית, למה היא חשובה ומאיפה בכלל מתחילים?

מחשבים מסלול מחדש

אז מאיפה מתחילים? מהסוף דווקא. כשם שכל ארגון מגדיר את יעדיו לשנה הקרובה והדבר הראשון שאפליקציית הניווט מבקשת להגדיר לפני היציאה לדרך הוא היעד, כך גם בניית תכנית אסטרטגית כלכלית מתחילה בהגדרת היעדים הכלכליים אליהם תרצו להגיע. הגדרת היעד תאפשר לכם לתכנן את דרך הפעולה המתאימה לכם, זו שתאפשר לכם לגשר על הפער שבין הרצוי, למצוי, תוך התחשבות בסכום הכסף שעומד לרשותכם, ההוצאות הצפויות וההכנסות העתידיות שלכם.

זכרו תמיד, בכל השקעה פיננסית טמון סיכון, ומי שמבטיח לכם הרים וגבעות אם רק תצטרפו לעסקה הזו או ההיא לא אומר לכם את כל האמת. האמת היא שהדרך הבטוחה ביותר להגיע אל היעד שקבעתם לעצמכם היא באמצעות בניית סל השקעות מותאם ופיזור סיכויים שנגזרו כתוצאה מתכנית אסטרטגית מותאמת אישית.

כי כשיש יעד מוגדר הרי שגם אם תצטרכו "לחשב מסלול מחדש", תדרשו להוצאה כספית לא מתוכננת, או חס וחלילה תפסידו בעסקה אחת, תוכלו להיות בטוחים שהנתיב שבחרתם יוביל אתכם אל היעד בבטחה.

עתיד כלכלי ורוד הוא לא מותרות אלא אפשרות ממשית העומדת בפני אלו המוכנים לקחת אחריות על עתידם הפיננסי. רגע לפני שאתם בוחרים בקרן ההשקעות שבידיה תפקידו את כספיכם תקפידו לוודא שהיא לא רק דואגת לעניין אתכם בהצעות השקעה אטרקטיביות וזוהרות, אלא בוחרת את ההצעות הרלוונטיות ליעדים שלכם, בצורה שמתאימה עבורכם ושעולות בקנה אחד עם התכנית הכלכלית שתגבשו יחד עם ראשיה.

נכתב בשיתוף invo – הזדמנויות השקעה

 

פרסום זה נועד למטרות שיווקיות בלבד ואין בו משום יעוץ ו/או הצעה ו/או הזמנה לבצע השקעה כלשהי והוא אינו מהווה כל תחליף לקבלת ייעוץ פרטני מקצועי

עוד כתבות

חוף התכלת / צילום: שלומי יוסף

מתחם חוף התכלת חולק מחדש בעקבות ביקורת על תוכנית המתאר

החלוקה המקורית כללה 7 תתי מתחמים, וגררה ביקורת שהם לא שוויוניים לבעלי הקרקעות ● החלוקה הנוכחית כוללת 3 תת מתחמים עיקריים, ועוד אחד שמיועד לשטחי ציבור

לשכת תעסוקה / צילום: אריאל ירוזלימסקי

בנק ישראל: מענק העבודה מדרבן בעלי הכנסות נמוכות לצאת לעבוד

המחקר של בנק ישראל מצא כי הגדלת היקף מענק העבודה מפחיתה את ההסתברות להפסיק לעבוד ● ההשפעה החיובית הגדולה ביותר של המענק נמצאה אצל גברים חרדים ונשים מעל גיל 55

יגאל דמרי / צילום: איל יצהר

יגאל דמרי מצא תחליף לאפריקה ישראל: במגעים לרכישת חברת הנדל"ן אחים דוניץ ב-700-600 מיליון שקל

דוניץ, המתמחה בייזום פרויקטים למגורים, נמצאת בשליטת בני משפחת דוניץ ונסחרת בשווי של 665 מיליון שקל - לאחר עלייה של 130% במניה בשנה האחרונה

נפגעי הקורקינטים והאופניים החשמליים - 18 בפברואר

אתמול באיכילוב: 9 נפגעים בתאונות קורקינט ואופניים חשמליים

מדי יום "גלובס" ובית החולים איכילוב מדווחים על מספר הנפגעים מתאונות שבהן מעורבים כלי רכב חשמליים: אופניים וקורקינטים

מתחם סולארי אשלים / צילום: איל יצהר

חול נגד חשמל: מחריף הקרב בין האוצר לרשות מקרקעי ישראל על השדה הסולארי הגדול בישראל

עוד רשות מקרקעי ישראל (רמ"י) דורשת לעצור את המכרז, עקב קיומו של מחצב חול ענקי במתחם, ומזהירה כי התנהלות החשב הכללי באוצר (חשכ"ל) תגרום לנזקים לענף הבנייה, הודיע החשכ"ל כי המכרז יימשך כסדרו, וטוען כלפי רמ"י כי ניהלה מכרז דומה בתמנע בחוסר יעילות

קנאביס רפואי \ צילום: שאטרסטוק

התאחדות הרוקחים יוצאת נגד הפיקוח על מחירי הקנאביס: "השוק עוד לא התגבש"

ההתאחדות פרסמה מכתב הקורא למשרד הבריאות להימנע מפיקוח על מחירי הקנאביס הרפואי, למרות הלחץ המופעל על המשרד ליותר רגולציה בענף ● מחירי הקנאביס זינקו בחודשים האחרונים מאז אפריל האחרון, אז החל השוק לפעול תחת אסדרת הקנאביס החדשה

אל על נחיתה  787 / צילום: סיון פרג'

אל על: רכשו כרטיס טיסה לאירופה ותוכלו לבטל חינם עד 6 שעות לפני ההמראה

על רקע משבר הקורונה, אל על מציעה לרוכשים עד סוף החודש להזמין כרטיס "Classic" לאירופה ולבטל או לשנות, ללא עלות, עד יום ההמראה ● הרכישה לכל היעדים של אל על באירופה אפשרית לכל השנה הקרובה, כלומר גם לפסח וגם לקיץ

נעמה יששכר עם אמא שלה יפה ישככר, שרה ובנימין נתניהו / צילום: קובי גדעון, לע"מ

דעה: על לשון הרע ופילים לבנים - מי קובע עבורכם את עולם התודעה שלכם

כשמספרים לנו משהו על מישהו, גם אם לא נאמין, תמיד נשאל את עצמנו אולי בכל זאת יש חלק קטן של אמת במה שסיפרו לנו ● ואם כולם מדברים על נערה שנמצאת בכלא הרוסי, ולא על נערה אחרת שכמעט נרצחה מסלע שזרקו פלסטינים - אז הנה מישהו קבע עבורכם את עולם התודעה שלכם

דוריה למפל / צילום: רונן פדידה

בלגן זה כאן: תאגיד השידור עבר לירושלים וספג את הקארמה של רשות השידור

וגם: חברת הדפסות התלת-ממד ננו דיימנשן מעבירה את המטה שלה מנס ציונה לבוקה-ראטון ● השיחה

צביקה בארינבוים / צילום: ניצן חרמוני

עוד תפנית בעלילה: בארינבוים רוכש מסומוטו את פעילות הפצת האפליקציות ב-10 מיליון דולר ותשלומים עתידיים

סכום התמורה עשוי להגיע בתוך שלוש שנים עד ל-34.3 מיליון דולר ● עם השלמת העסקה יפעל דירקטוריון סומוטו להציג תוכנית אסטרטגית, הן לתחומי פעילות חדשים והן בקשר עם קופת המזומנים של החברה

רשת Pier 1 סוגרת מאות חנויות / צילום: shutterstock, שאטרסטוק

רשת הריהוט האמריקאית Pier 1 פשטה רגל ותימכר

בית משפט לפשיטות רגל בריצ'מונד, וירג'יניה, אישר אתמול את הליך מכירת נכסי החברה ● השופט אישר גם את בקשת הרשת למימון של 256 מיליון דולר מהנושים שלה, כדי להמשיך לפעול בכפוף למכירה אפשרית של הרשת

עובד במפעל שבבים בסין / צילום: רויטרס

לא כולן כמו אפל: זו הסיבה שתעשיית השבבים מצליחה למתן את פגיעת הקורונה

אזהרת ההכנסות של אפל בגלל השלכות וירוס הקורונה מעוררת חששות לגבי שרשרת האספקה בתעשיית השבבים ● סרגיי וסצ'ונוק, אנליסט בכיר באופנהיימר, דווקא מרגיע: "הרבה חברות הוציאו את הייצור מסין בגלל מלחמת הסחר" ● האם בכל זאת יש מה לחשוש?

מביטים בדאגה /  צילום: Photo Sam McNeil AP

המפעל הגדול בעולם שובת: מתי, איך וכמה נרגיש את גלי ההדף מסין

כ-5 מיליון חברות קשורות לשרשרת האספקה של המפעלים בסין - מתעשיית המסכים, האופנה, ענקיות הרכב האמריקאיות והגרמניות ועד השמפניה הצרפתית ● "גלובס" מנתח את השפעת הקורונה על התעשיות השונות בעולם, ההודעה הדרמטית של אפל ואת החששות כי המשבר יוביל למיתון גלובלי

אלי עזור / צלם: יחצ / צילום: יחצ

זה לא משחק: מניית הגיימינג של אלי עזור ופיני זהבי התרסקה במעל 30% בעקבות הפסד רבעוני

הסיבה המרכזית להפסד שרשמה אספייר - הסכם עם רשות המסים שבמסגרתו שילמה 13.7 מיליון אירו

גיל שרון / צילום ארכיון: תמר מצפי

הדרך להכפלת שווי גולן טלקום: יציבות בהכנסות ועלייה קלה במנויים

פרטי העסקה למכירתה של גולן טלקום לידיה של סלקום ממחישים את הרכישה המוצלחת שביצעה חברת אלקטרה מוצרי צריכה (אמ"צ), הנהנית תוך כשלוש שנים מהצפת ערך משמעותית

ההמבורגר מלא העובש בפרסומת של ברגר קינג / צילום: צילום מסך מפייסבוק

למה רשת ברגר קינג מפרסמת המבורגר מלא בעובש?

רשת המזון המהיר האמריקאית ברגר קינג בחרה בדרך בוטה מאוד להציג את השינוי החדש שעשתה בהמבורגר המפורסם שלה - "וופר"

דן הראל, יו"ר הרכבת הפורש / צילום: תמר מצפי

הדיון שבעקבותיו התפטר יו"ר הרכבת דן הראל

הראל הודיע על התפטרותו המיידית יום לאחר דיון שעסק בעתיד פרויקט חשמול הרכבות, שהיקפו עומד על 12 מיליארד שקל ● מה קרה בדיון ומה המשמעויות לפרויקט הדגל של הרכבת, שישפיע על הנוסעים בשנים הקרובות

סקר הסקרים

סקר הסקרים: פחות משבועיים לבחירות, אין שינוי במפת המנדטים

מדינת ישראל הולכת לבחירות בפעם השלישית בתוך שנה ● סקר הסקרים בודק מי מתחזק, מי נחלש, ומי מתנדנד סביב אחוז החסימה ● כל הסקרים מכל כלי התקשורת ● "גלובס" עושה סדר ומביא את המספרים העדכניים ביותר של מערכת הבחירות הסוערת

תיירים ברחובות סין / צילום: Mark Schiefelbein, Associated Press

אפקט הקורונה מתפשט: גם העצמאים רוצים פיצוי מהמדינה על ימי הבידוד

נשיא להב עו"ד רועי כהן דורש ממשרד הבריאות פיצוי כספי לעצמאים הנמצאים בבידוד בשל נגיף הקורונה, בדומה לשכירים המקבלים תעודת מחלה גורפת על ימים אלה ● "אסור למדינה להשאיר אותם להתמודד עם ההחלטה מה קודם למה - בריאות הציבור או פרנסה למשפחתם"

בניין הבורסה בתל אביב / צילום: איל יצהר

טבע ופריגו הובילו את עליות השערים בת"א; מדד הביומד קפץ ב-2.4%, אקסלנז קפצה ב-60%

דמרי במו"מ לרכישת דוניץ, ושתי המניות מזנקות ● אקסלנז חתמה על הסכם מיזוג עם חברה אמריקאית ● סומוטו מוכרת את פעילות הפצת האפליקציות לצביקה בארינבוים ● מזרחי טפחות נחלשה לאחר הדיווח על עזיבת המנכ"ל