גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

כדי להגדיל נזילות: חברת הגמל של הלמן אלדובי לווה 15 מיליון שקל לקראת תשלום האג"ח

מדווחת כי "לחברה קיים הון חוזר שלילי בסך של כ-25 מיליון שקל", אך טוענת כי אין לה בעיית נזילות ומציגה תזרים חיובי מפעילות שוטפת ● על האשראי הבנקאי: "חלק ממהלך עסקים רגיל"

רמי דרור / צילום: תמר מצפי
רמי דרור / צילום: תמר מצפי

חברת הלמן אלדובי גמל ופנסיה, שמפעילה את אחת מארבע קרנות הפנסיה ברירת מחדל שנבחרו על ידי המדינה, פועלת לקבלת הלוואה בנקאית בהיקף 15 מיליון שקל, נוסף להסדרת מסגרות האשראי בחברה. עבור קבוצת הלמן אלדובי מדובר בקו אשראי בנקאי ראשון מסוגו, כשחברת הגמל והפנסיה של בית ההשקעות צריכה לשלם למחזיקי האג"ח שלה, כבר בתחילת אוקטובר הקרוב, סך של כ-19.5 מיליון שקל.

מדובר בהלוואה לחמש שנים. בחברה ציינו בתגובה כי "כחלק ממהלך עסקים רגיל החברה מסדירה ומשפרת את מקורות האשראי שלה. בין השאר לשם מימון פעילותה כתוצאה מגידול בהיקף הפעילות וכן לצורך מימון פעילות שיווק ומכירה שנועדו להמשיך את הצמיחה של בית ההשקעות וחברת הגמל".

מבחינת קבוצת הלמן אלדובי המהלך נועד לתת מענה לצורכי הון חוזר בחברה למול פעולות ההשקעה בצמיחה המתבצעות על ידה, בעיקר בדגש על מהלכים שנלווים לזכייתה כקרן הפנסיה ברירת מחדל, לצד הקרנות של אלטשולר שחם, של פסגות ושל מיטב דש.

על פי גורמים בסביבת החברה, בקבוצה פועלים ללא מסגרות אשראי וזוהי המסגרת הראשונה, כאשר לא מן הנמנע כי בקבוצה יסדירו עוד מסגרות אשראי. יתרת החוב למחזיקי האג"ח עומדת כיום על כ-102 מיליון שקל, כאשר התשואות על האג"ח עומדות כיום על 2.8% בלבד.

בדוחותיה הכספיים ציינה הלמן אלדובי גמל ופנסיה כי נכון לסוף דצמבר 2018, "לחברה קיים הון חוזר שלילי בסך של כ-25 מיליון שקל הנובע בעיקר מתשלומי חכירה, קרן וריבית לשלם על אג"ח, גידול בקרן לשלם לצד קשור לאחר החלטת החברה לבצע פירעון מוקדם, וגידול בפעילות מול ספקים לאחר זכייתה של החברה בקרן פנסיה ברירת מחדל".

או אז פירטה החברה כי לא מתקיימת בעיית נזילות מאחר ש"לחברה צפוי רווח שוטף מפעילות שיכסה את הגירעון החזוי, לחברה קיימת מסגרת אשראי לא מנוצלת שלא נלקחה בחשבון, החברה ערכה תזרים מזומנים חזוי לשלוש השנים הקרובות בו לא צפוי תזרים מזומנים שלילי". עוד פירטה כי "דירקטוריון החברה בחן מספר חלופות מימון, והסמיך את הנהלת החברה לפעול לנטילת הלוואה מתאגיד בנקאי בסך של 15 מיליון שקל והסדרת מסגרות האשראי בחברה", תוך שציינה כי "החברה עומדת באמות המידה הפיננסיות וצפויה לעמוד בהן גם בשנה הקרובה".

על פי הדוחות הרבעוניים של החברה, נכון לסוף מרץ השנה יש לה מזומנים ושווי מזומנים חופשיים בהיקף של כ-16.3 מיליון שקל, בנטרול נכסים נזילים הנדרשים לשם עמידה בתקנות הון עצמי מינימלי. עם זאת, החברה גם ציינה כי יש לה גם הכנסות צפויות בדמות "מסים שוטפים לקבל בסך של כ-2.3 מיליון שקל וחייבים ויתרות חובה בסך של כ-7.4 מיליון שקל, וסה"כ נכסים שוטפים כ-25.9 מיליון שקל".

הלמן אלדובי גמל ופנסיה רשמה ברבעון הראשון הפסד חשבונאי של 1.15 מיליון שקל, לאחר שהפסידה בכל 2018 כ-609 אלף שקל. ואולם, לחברה פחת והפחתות כך שהרווח החשבונאי מוטה מטה. בהקשר זה נציין כי הפחת הרבעוני של החברה עומד על כ-3 מיליון שקל, דבר שמשנה את תמונת התזרים של החברה.

כך, תזרים המזומנים מפעילות שוטפת של החברה עמד ברבעון הראשון על סכום חיובי של כ-5.1 מיליון שקל, לאחר שב-2018 עמד על 12.5 מיליון שקל. לחברה תזרים מזומנים מפעילות שוטפת המאפיין גם רבעונים נוספים. כלומר, על פניו נראה כי לחברה אין בעיה לפרוע את תשלום האג"ח הקרוב. 

עוד כתבות

יורם דנציגר / צילום: איל יצהר

לא רק כלל ביטוח: יורם דנציגר יבחן מה קורה במגדל בזמן שהממונה ממשיך להפעיל לחץ על שלמה אליהו

דירקטוריון קבוצת הביטוח מינה את שופט ביהמ"ש העליון בדימוס ליו"ר הוועדה הבלתי תלויה, שנועדה לבחון ולדון "בעניינים העולים מפניות בעלי מניות ששלחו לחברה מכתב התראה בטרם הגשת תביעה נגזרת"

עדיאל שמרון ומירי רגב / צילום: איל יצהר, אלכס קולומויסקי-ידיעות אחרונות

מה עשתה הקורונה לשוק הנדל"ן הישראלי? מחר תתקיים ועידת הנדל"ן השנתית של גלובס

המגפה הכתה קשות את ענפי הנדל"ן המסחרי, המשרדים והמלונאות, ועדיין מוקדם לקבוע מה יהיו ההשפעות ארוכות הטווח על התחום ● בוועידה השנתית של גלובס שתתקיים אונליין ישתתפו השרה מירי רגב, מנהל רמ"י היוצא עדיאל שמרון, היזמים נחשון קיוויתי ויגאל דמרי, ובכירי ענף נוספים לדיון באתגרים, בהשלכות, בצעדים שמחכים להכרעה ועל הרפורמות שבדרך

יו"ר המועצה הזמנית בסודאן עבד אל-פתאח אל-בורהאן / צילום: Mohamed Nureldin Abdallah, רויטרס

כך הפכה סודאן ממרכז להכשרת טרוריסטים לבת ברית של ישראל

בעיניים הישראליות סודאן הייתה מדינת אויב עוד ממלחמת העצמאות ● היא הייתה גם לתחנת מעבר של נשק ותחמושת שהוברחו לארגוני הטרור הפלסטינים ● כעת, בעזרת הגנרל עבד אל-פתאח אל-בורהאן שעובד בראש המועצה הריבונית, היא מתנקה מטרור איסלמיסטי ויוצאת מרשימת המדינות שתומכות בטרור

ניהול החובות האישיים / אילוסטרציה: אפרת לוי, גלובס

10 עצות לניהול החובות האישיים שלכם

איך נכון להתנהג עם מכתב מההוצאה לפועל, מדוע כדאי לסגור את החובות דווקא בסניף הבנק שלכם, ומהם מסלולי הגבייה שיכולים לעזור גם לנושים וגם לחייבים ● עשרת טיפים חשובים במיוחד לניהול החובות של משקי הבית בעקבות הקורונה ● המדריך המעשי לכיס שלנו

הפגנה נגד הממשלה והחלטותיה בשדרות רוטשילד, תל אביב / צילום: רון טוביה, גלובס

אירועי אלימות וארבעה עצורים: ההפגנות נגד ראש הממשלה נמשכות

שלושה צעירים איימו על מפגינים בכיכר רבין בתל אביב באמצעות שוקר ונמלטו ● גם בבאר שבע דיווחו מפגינים על תקיפה, שנעצרה רק התערבות המשטרה ● המחאה מתנהלת הלילה בכמה מוקדים במקביל לחמש צעדות בירושלים שיסתיימו בסמוך למעון ראש הממשלה, שם תיערך עצרת

בנימין נתניהו / צילום: יניב נדב , דוברות הכנסת

נתניהו: "אין שום יסוד להסתרה ולא הייתה שום התניה מצד האמירויות כהסכמה להסכם שלום"

ראש הממשלה נשא הערב הצהרה לתקשורת והתייחס לכינון היחסים עם סודאן ולפרסומים בנוגע לאי ידיעת משרד הביטחון על עסקת מטוסי ה-F35 ● "אני אומר לכל היריבים הפוליטים שלי, עזבו את זה עכשיו, שימו את הפוליטיקה בצד", הוסיף בנוגע למאבק בקורונה

תור לבדיקות קורונה במדריד / צילום: Paul White, Associated Press

מצב חירום בספרד, מהומות נגד עוצר לילי בנאפולי: "אנחנו צעד אחד לפני טרגדיה"

בספרד גוברות ההערכות כי הממשלה תכריז בימים הקרובים שוב על "מצב חירום" ● גם בגרמניה זינק מספר המקרים היומי, וטיפס ל-15,000 ביום שבת ול-11,200 היום ● מנהיגי מדינות אירופה הגדולות נמנעים מלדון או להכריז על הטלת סגר דוגמת זה שהוטל באביב האחרון, אבל גוברים הקולות הסבורים כי לא יהיה מנוס מכך

עמדה של עליפיי בשנחאי. מתווכת בין לקוחות למוסדות פיננסיים / צילום: Aly Song, רויטרס

בדרך להנפקה הגדולה בהיסטוריה: כך דרסה חברת הפינטק של ג'ק מא את הבנקים הסיניים

החברה של ג'ק מא, מייסד עליבאבא, צפויה לגייס 35 מיליארד דולר בהנפקה הגדולה בכל הזמנים ● ההערכות הן ששווי השוק שלה יהיה גבוה יותר מרוב הבנקים בארה"ב ● אנט גרופ שרשמה ב-2019 רווח נקי של 2.6 מיליארד דולר, מפעילה את עליפיי - העליאקספרס של הפיננסים

יו"ר כחול לבן ושר הביטחון בני גנץ / צילום: תומר אפלבאום, הארץ

בין הברכות על ההסכם עם סודאן: בני גנץ שלח חץ רעל

בלב רגעי השמחה לאחר פרסום הסכם הנורמליזציה עם סודאן פרסם שר הביטחון גנץ הודעה בוטה על כך שמערכת הביטחון לא הייתה שותפה למכירת הנשק המתקדם לאמירויות ● גם גנץ סוף סוף הבין שפעם אחר פעם עסקאות נשק מהותיות נרקמות בהסכמת נתניהו תוך שהוא מסתיר זאת מהגופים האמונים על ביטחון ישראל

יעקב גבע / צילום: תמר מצפי

ג'י מדיקל שואפת לקבל בנאסד"ק שווי גבוה פי 13 מזה שבו נסחרה עד לאחרונה באוסטרליה

מנצלת את הרעב לביומד בוול סטריט: חברת המכשור הרפואי של ד"ר יעקב גבע, ספקית פתרונות בתחום הטלרפואה וניטור החולים, מתכננת לגייס כ-30 מיליון דולר לפי שווי של 360 מיליון דולר אחרי הכסף

דודו זבידה מנכל דרבן / צילום: איל יצהר

על קו הסיום של רכישת השליטה בדסק"ש: נחמיאס מוביל, זבידה בוחן ולאלשטיין אוזל הזמן

לאדוארדו אלשטיין, בעל השליטה לשעבר, נותרו יומיים בלבד להשוות את הצעת קבוצת מגה אור שבשליטת צחי נחמיאס ● חברת מבנה נדל"ן, בהובלת המנכ"ל דודו זבידה, דיווחה כי היא בוחנת הגשת הצעה במסגרת ההליך שמנוהל על-ידי הכונסים

קו הרקיע בדובאי. זרם בלתי פוסק של הזדמנויות עסקיות / צילום: shutterstock, שאטרסטוק

רוצים לעשות עסקים באמירויות? כל מה שאתם צריכים לדעת

מערכת מיסוי אטרקטיבית במיוחד, מערכת משפט כלכלית שנעה בין חוקי האסלאם לדין האנגלי, ותרבות עסקית שלא תהיה סבלנית לחוסר כבוד ● לא מעט דברים ישפיעו על אנשי העסקים שייצאו לכבוש את דובאי ואבו דאבי - לגזור ולשמור ● המדריך למשקיע באמירויות, פרויקט מיוחד

בוב סוואן, מנכ"ל אינטל / צילום: Steve Marcus, רויטרס

הצניחה של אינטל והסטארט-אפ הישראלי שזכה באמי: השבוע בהייטק

למה העסקה של אפל וגוגל לא לגיטימית ● סלאק נשארה מאחור ● והיזם שנסע לווינה לעבוד כמאבטח וחזר עם אקזיט של מעל חצי מיליארד דולר ● השבוע בהייטק

מטוס השלום של ישראייר / צילום: סיון פרג'

פתחו יומנים: ישראייר תשיק את הקו הישיר שלה לדובאי בדצמבר

ישראייר תשיק את הקו שלה לדובאי ב-2.12 ● הנכנסים לשתי האמירויות נדרשים להציג בדיקות קורונה שנעשו 96 שעות לפני הטיסה ● הטיסות של ישראייר יתחילו במחיר של 280 דולר לטיסה הלוך ושוב ומ-500 דולר לחבילה הכוללת שלושה לילות במלון חמישה כוכבים

ארז יוסף / צלם סיון פרג

המירוץ ליו"ר ישראכרט: ועד העובדים בחברה נגד ארז יוסף

יו"ר ועד העובדים כתב לעובדי החברה כי "ארגון העובדים יעשה כל שביכולתו על מנת שארז יוסף זה שבחר במו"מ מולנו במסלול של פיצוץ והביא לראשונה להגשת סכסוך עבודה מצידנו לא יהיה פה"

אבי שלמה, בעלי עסק לאירוח דרוזי "עמים וטעמים" / צילום: תמונה פרטית

"אין הכנסות, החרדה מתחילה לחלחל, בלילות לא ישנים והשדים מקבלים פרופורציות גדולות"

אבי שלמה, בן 55, נשוי ואב לשלושה, בעלים של "עמים וטעמים", עסק לאירוח דרוזי וימי כיף בצפון ● "גלובס" שם את הסיוע לעסקים קטנים ולעצמאים במרכז 

נפתלי בנט / צילום: אלכס קולומויסקי, ידיעות אחרונות

ממשלת יעלון התמוטטה לפני שהוקמה: ימינה לא תתמוך בממשלה חלופית

פחות מ-24 שעות החזיקה מעמד ההצעה להקים ממשלה חלופית בראשותו של משה בוגי יעלון: מפלגת ימינה הודיעה כי "יש ללכת לבחירות ולהחליף את ממשלה נתניהו-גנץ הכושלת בממשלה חדשה בראשות נפתלי בנט" ● גם חלק מחברי הרשימה המשותפת היו שותפים לגריסת הרעיון עוד לפני ביצועו

שלט מחוץ לחנות נוחות סגורה בניו יורק  / צילום: Wong Maye-E, Associated Press

בעוד אירופה תקועה, הפעילות הכלכלית בארה"ב בעלייה

העסקים בארה"ב צופים יותר ביקוש בעקבות ההקלות על ההגבלות, ואי־ודאות פוחתת לקראת הבחירות בשבוע הבא ● הנתונים האופטימיים האלו מגיעים בניגוד לאירופה, היכן שהגל השני של הקורונה והגבלות חדשות על עסקים מאיימים לעצור את ההבראה הכלכלית

יהודה בארקן ז"ל / צילום: עינת לברון, גלובס

נפטר השחקן והבמאי יהודה בארקן בגיל 75 לאחר שחלה בקורונה

בארקן נולד ב-29 במרץ 1945 והתפרסם בשנות השבעים והשמונים של המאה העשרים בזכות תוכניות מתיחות שכתב וביים, וסרטים כמו "צ'רלי וחצי" ו"חגיגה בסנוקר", וגם זכה בפרס מפעל חיים מהאקדמיה לקולנוע הישראלי

יאיר לפיד / צילום: עדינה ולמן, דוברות הכנסת

שת"פ מפתיע: לפיד יתמוך בהצעת גפני לא להעניק הטבות מס לארגונים העוסקים במיסיון

יו"ר האופוזיציה יאיר לפיד צפוי להגיע מחר לוועדת כספים כדי לתמוך פומבית בהצעתו של יו"ר הוועדה ח"כ משה גפני שלא להעניק הטבות במס לשני ארגונים העוסקים במיסיון