בניין להב 433 בלוד / צילום: שלומי יוסף
רשות ניירות ערך ולהב 433 במשטרת ישראל הודיעו הבוקר (ה') כי פתחו בחקירה גלויה לגבי חשדות לביצוע עבירות פליליות סביב גיוס 700 מיליון שקל ממשקיעים בקבוצת פרסונל ואיתנים יזמות. הקבוצה והחברות שבמסגרתה עסקו בייזום וניהול פרויקטים להתחדשות עירונית.
● קריסת פרסונל: בית המשפט אישר לחקור את דיסקונט ומזרחי טפחות
● הצד המסוכן של השקעות בנדל"ן: מה אפשר ללמוד מקריסת פרסונל ואיך להגן על ההשקעה שלכם
על פי החשד, בעלי השליטה בפרסונל, אלון מורן ואלישי להב, ואיתם גורמים נוספים, פעלו בין 2019 ל-2014 לגייס כספים ממאות משקיעים ללא תשקיף. בסך הכל גייסה כך פרסונל 700 מיליון שקל. הפעילות נעשתה על פי החשד, תוך הטעיית המשקיעים והצגת מצגי שווא באשר לשימוש בכספים שלהם.
עוד חושדים ברשות ני"ע ובלהב 433, כי נעשה שימוש בכספי המשקיעים לטובת תשלומים ללקוחות אחרים ולגורמים נוספים. חשדות נוספים נוגעים לכך שהכספים לא הופנו לטובת הפרויקטים שאליהם התחייבה פרסונל בפני המשקיעים.
הנאמנים: פרסונל הפעילה כ-70 חברות במבנה פירמידה
בספטמבר 2024 מינה בית המשפט המחוזי מרכז את עו"ד דורית לוי טילר ורו"ח שלומי פיליבה לנאמנים בקבוצת פרסונל. בדוח שהגישו לבית המשפט קבעו הנאמנים, כי קבוצת פרסונל הפעילה כ-70 חברות במבנה פירמידה וניתבה מאות מיליונים שגייסה, כביכול, עבור פרויקטי נדל"ן, לטובת החזר חובות קודמים ולכיסם של בעלי השליטה. הנאמנים קבעו, כי פרסונל פעלה במתכונת של הונאת פונזי.
לפי הדוח, חברת פרסונל אינווסט גייסה כ-739 מיליון שקל בהלוואות ממאות לווים פרטיים, תוך מתן הבטחות לתשלום ריבית בשיעורים גבוהים. אלה, לדברי הנאמנים, "'גולגלו' במשך שנים, כאשר כספי ההלוואות המאוחרות משרתות את ההלוואות הישנות - במבנה 'פירמידה'". הנאמנים מצאו, כי חשבונות הנאמנות ריקים, וכי כספי המלווים "נמוגו" תוך שנותר חוב למלווים בהיקף של למעלה מחצי מיליארד שקל .
בהמשך דיווחו לוי טילר ופיליבה לבית המשפט, כי מורן ולהב, אשר נגדם הוצאו צווי עיכוב יציאה מהארץ, עוסקים בריקון חשבונות הבנק שלהם. לפי הנאמנים, מורן משך למעלה מ-2.3 מיליון שקל מקופות גמל שבבעלותו, להב משך מאות אלפי שקלים, והשניים עשו כן אפילו לאחר שבית המשפט אסר על ביצוע פעולות בנכסים בסוף ספטמבר. הנאמנים קבעו, כי בעלי השליטה "עסוקים באופן אינטנסיבי בהברחה מאסיבית וריקון של כלל נכסיהם".
העבירות שבהן נחשדים כעת מורן ולהב כוללות הצעה ומכירה לציבור ללא תשקיף ואי-המצאת מסמכים לפי חוק ניירות ערך, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, גניבה בידי מורשה, מרמה והפרת אמונים בתאגיד, והלבנת הון.