אילוסטרציה: shutterstock
חודש יולי הפך לעוד חודש חיובי וחזק לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, וזאת למרות החששות שהיו בתחילת החודש מחזרת תוכנית המכסים ב-9 ביולי (שנדחתה לבסוף להיום). כך, המסלולים הכלליים צפויים להציג תשואה נאה של 1.1% (עם טווח של 0.8%-1.4%) ותשואה חלומית של 7.9% רק מתחילת השנה, כך על פי תחזית אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה.
● דורי נאוי מממש את החזקותיו בישראכרט תמורת 206 מיליון שקל
● רוצים לפרוש לפנסיה בגיל 50? כמה כסף כדאי לכם לשים בצד
המסלולים המנייתיים צפויים לרשום תשואה חזקה עוד יותר של כ-1.9% בממוצע (בטווח של 1.5%-2.4%), עם תשואה ממוצעת של 12.8% מתחילת השנה.
מי שחזרו לככב - בפעם השנייה השנה - הם המסלולים מחקי מדד ה- S&P 500 שמציגים עלייה חודשית של 2.7%, וזאת עקב העליות החדות בוול סטריט במקביל לכך שהשקל נחלש מול הדולר בכחצי אחוז במהלך חודש יולי. אך מתחילת השנה מסלולי ה- S&P 500 עדיין מספקים תשואה מאכזבת של 0.7% בלבד, עקב התשואה העודפת של ת"א באותו הזמן והתחזקות השקל המשמעותית מול הדולר (יותר מ-7%).
במסלולי הפנסיה לצעירים צפויה להירשם בחודש יולי עליה ממוצעת של 1.4% ובאלה לבני 60 פלוס עליה של 0.9%. מתחילת השנה הציגו מסלולי הפנסיה תשואה ממוצעת של 7.9% ו-6.2% בהתאמה.
הביצועים הטובים בחודש יולי: וול סטריט
לדברי ברקוביץ, "בחודש יולי נרשמו עליות שערים במניות בישראל ובעולם, ובאיגרות החוב הקונצרניות בישראל מה שתרם לתשואה החיובית של הקופות". בארה"ב מדד ה- S&P 500 עלה ב-2.2% ואילו הנאסד"ק קפץ ב-3.7%. גם באירופה נרשמו עליות כאשר הדאקס הגרמני עלה ב-0.7% והקאק הצרפתי ב-1.4% וכך גם הניקיי היפני.
גם בארץ נרשמו עליות חדות כאשר מדד ת"א 35 עלה ב-1.7%, ת"א 125 עלה ב-1.9% ות"א 90 עלה ב-2%. באג"ח הקונצרני בישראל -מדדי תל בונד 20, 40 ו-60 עלו ב-0.4%-0.5% אך מנגד מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד ב-0.2%.
הביצועים הטובים מתחילת השנה: ישראל
מתחילת השנה הבורסה בת"א ממשיכה לככב, כאשר מדד ת"א 35 זינק ב-25.7%, מדד ת"א 125 קפץ ב-26.9% ות"א 90 השלים עליה של לא פחות מ-28%. גם מדדי האג"ח הצטרפו לחגיגה כאשר האג"ח הממשלתיות עלו ב-2.8% והקונצרניות ב-3.5%.
הבורסה הגרמנית מספקת תשואה מרשימה מתחילת השנה עם זינוק של 20.9%, ואילו הקאק הצרפתי מאכזב יחסית של 5.3% והיורוסטוקס 50 משלים עליה של 8.7%. גם בארה"ב נרשמו תשואות טובות בהחלט כאשר מדד ה- S&P 500 משלים עליה של 7.8%, והנאסד"ק של 9.4%. אלא ש"היחלשות הדולר של 7.1% מחקה כמעט לחלוטין את התשואות הללו במונחים שקליים" מסביר ברקוביץ.
מנגד, הניקיי היפני משלים עליה קלה של 2.9% בלבד.