גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

התוכנית להצלת רמדור: לאומי פיתוח תעשייה והמזרחי יימחקו 9.3 מיליון שקל מחובות החברה

זאת במקביל להזרמה של 2.5 מיליון שקל לחברה על ידי וואן תוכנה שתקבל השליטה; 2 מיליון שקל שיוזרמו על ידי בעלי החברה; ופריסת אשראי של 2.5 מיליון שקלים

המיתון החריף, בצוותא עם הריבית הגבוהה במשק, הביאה בשנתיים האחרונות את הבנקאים לקבל את אחת מההחלטות הקשות הנגזרת מתפקידם: האם להפסיק את העמדת האשראי לעסק שנקלע למצוקה תזרימית, ובכך להסתכן כי יראו חלק קטן מאד מכספי ההלוואות בחזרה; או למחול לחברה על חלק מהחוב ולתמוך בתוכנית הבראה, כדי למזער את הנזק. אחת הדוגמאות לבחירה בחלופה השנייה הנה תמיכת הבנקים בהסכם העברת השליטה בחברת רמדור , שנקלעה למצוקה תזרימית.

היום (ה') פרסמה חברת רמדור את פרטי העסקה, שאמורה להחזיר אותה לחיים. על פי מתווה העסקה, תזרים וואן תוכנה מקבוצת מחשוב ישיר 2.5 מיליון שקלים לחברה, תמורת קבלת 51% ממניות רמדור.

חלקה השני של העסקה מתייחס להסדר מול הבנקים המלווים ברמדור: לאומי, המזרחי ופיתוח התעשייה. לרמדור חוב של כ-14.3 מיליון שקל כלפי שלושת הבנקים ועל פי ההסדר תחזיר החברה לבנקים 2.5 מיליון שקל (שיוזרמו אליה מוואן) , 2.5 מיליון שקלים נוספים ייפרסו והיתרה, בסך 9.3 מיליון שקלים, תימחק.

בתמורה לעסקה יקבלו הבנקים אופציות בלתי סחירות, הניתנות להמרה למניות רמדור, בתקווה שבבוא היום יוכלו הבנקים למכור מניות אלו ולהחזיר חלק מהחוב האבוד. בנק לאומי, לו חבה רמדור 6.4 מיליון שקל, יקבל אופציות הניתנות להמרה לכ-9% מהון המניות של החברה. בנק לפיתוח תעשייה, לו חבה החברה 6.9 מיליון שקלים, יקבל אופציות בהיקף דומה ובנק המזרחי, שחלקו בחוב הוא הנמוך מבין השלושה (מיליון שקל), יקבל אופציות הניתנות להמרה לכ-1.3%. בסך הכל יחזיקו שלושת הבנקים, במקרה של המרה מלאה של האופציות שברשותם, ב-19.3% מהון המניות של רמדור.

על מנת שלא לדלל את וואן תוכנה ולפגוע בשליטתה תקבל גם וואן תוכנה אופציות הניתנות להמרה לכ-9% מהון המניות של רמדור. בנוסף למחיקה ולפריסת החוב יעמידו הבנקים מסגרת אשראי של 2 מיליון שקלים לחברה וכן מימון ביניים חלקי בהיקף של חצי מיליון שקל.

חלקו השלישי של ההסדר מסתמך על הלוואה שיעמידו בעלי השליטה הנוכחיים בחברה - רמי רונן ודרור פלומין. רונן ופלומין יעמידו הלוואה של מיליון שקל כל אחד לרמדור, כאשר פלומין יעמיד את ההלוואה באמצעות אביו, עורך הדין ורואה החשבון יחזקאל פלומין. קרן ההלוואה תהיה צמודה לדולר ותישא ריבית של 5% לשנה, כאשר ההלואה אמורה להיפרע ב-42 תשלומים חודשיים על ידי החברה.

בנוסף יקבלו השניים 10% מחברת הבת אטוויו. העברת המניות לשניים ייחשבו כתשלום על החזר ההלוואה שנתנו לחברה בגובה של עשרת אלפים שקלים. הלוואה תשולם למנכ"לים אך ורק במידה והחברה תחזור להציג רווחים, כך שאם החברה לא תחזור למסלול של רווחיות תרד השקעת המנכ"לים לטמיון.

ההסדר אושר על ידי דירקטוריון רמדור ו-וועדת הביקורת והוא יועמד לאישור האסיפה הכללית, כעסקה בין בעלי עניין בחברה בשל העניין האישי שיש לפלומין ורונן בהצלחת העסקה. ועדת הביקורת של החברה ציינה בנימוקיה כי ללא אישור העסקה, המשך ההידרדרות במצב החברה הוא ודאי וקיים סיכוי סביר להפסקת פעילותה. בנוסף, מציינת וועדת הביקורת כי למעט הפניה שנעשתה מצדה של וואן תוכנה, בחנה הנהלת החברה חלופות נוספות להשקעה בחברה או למימונה, אך אף פנייה, למעט פנייתה של וואן, לא הבשילה לכדי הצעה ממשית.

רמי רונן, מנכ"ל משותף ברמדור, ציין כי עד כה התקבלו האישורים העקרוניים להסדר מבנק לאומי ומבנק לפיתוח תעשיה, שעיקר חובות החברה מופנה כלפיהם. מבנק המזרחי טרם התקבל אישור כזה. מעבר לאישור הבנקים תידרש רמדור לאישור בעלי המניות האחרים בחברה שידוללו באחזקותיהם ובינהם מנורה גאון (המחזיקה ערב ההסדר בכ-12%) ונס טכנולוגיות, המחזיקה ב-8.35% מהון מניות החברה.

רמדור עוסקת בפיתוח אפליקציות תוכנה מבוססות אינטרנט לשוק המקומי והבינלאומי, ומספקת פתרונות לתחום הפרוייקטים והמכרזים תוך מתן פתרונות תוכנה לניהול משאבים עסקיים תקציבים. החברה סבלה בחצי הראשון של השנה מירידה חדה בהכנסותיה לכ-6 מיליון שקל, לעומת 10.4 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

הפסדי החברה האמירו במחצית הראשונה של השנה ל-7.5 מיליון שקל, לעומת רווח של כחצי מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד של החברה במחצית מיוחס כולו להפסד של 7.5 מיליון שקל שרשמה החברה ברבעון השני.

עוד כתבות

מיכה רונן/ צילום: יח"צ

חזר לאופנה: מיכה רונן יחליף את ערן יצחק כמנכ"ל בגיר

ערן יצחק, מנכ"ל החברה ב-3.5 השנים האחרונות, יעזוב את החברה ב-15 ביולי בשל מה שהוגדר כסיבות אישיות ●  כיום מכהן רונן כשותף בחברת הייעוץ Moore Management Consulting ●  יו"רית בגיר מסרה כי "מיכה מוערך מאוד, הוא מינוי מצוין לחברה ואנו מצפים לאשר את מינויו כמינוי קבוע בזמן הקרוב"

אחמד טיבי / צילום: איל יצהר, גלובס

לפי טיבי, הפלסטינים סירבו כבר ב–2013 לתוכנית שכללה צ’ופרים כלכליים. מה באמת קרה

"זו לא הפעם הראשונה שהאמריקאים מציעים מיליארדים", אמר ח"כ אחמד טיבי בניסיון להסביר את ההתנגדות הפלסטינית לתוכנית השלום של טראמפ ● האם היו בעבר ניסיונות לקדם את התהליך באמצעות כסף? בדקנו ● המשרוקית של גלובס

פתיחת הכנסת ה 21/ צילום: יוסי זמיר

מצעד התירוצים של הח"כים שפיזרו את הכנסת ואז התחרטו. מה הסיכוי שהבחירות באמת יבוטלו?

ב-29 במאי, 74 ח"כים, נשאו באחריות לאחת ההחלטות הציניות והקיצוניות ביותר שהתקבלו אי פעם בישראל ● אותם האנשים שהצביעו בעד פיזור הכנסת, מפזרים הודעות ציבוריות רשמיות כאילו הם מתחרטים וכאילו לא ידעו כבר אז, שמדובר בהליך לא חוקתי, יקר, בזבזני ובזוי ● פרשנות

נשיא צ'ילה סבסטיאן פיניירה ואשתו בהר הבית / צילום: Ammar Awad, רויטרס

אחרי ביקור נשיא צ'ילה בהר הבית: כ"ץ נזף בשגריר הצ'ילאני

הנשיא סבסטיאן פיניירה התלווה לבכירים פלסטינים לביקור בהר הבית ● כ"ץ: "שר החוץ רואה בחומרה כל פגיעה בריבונות ישראל בהר הבית, בודאי כזו שמתרחשת תוך הפרת נהלים וסיכומים ברורים" ● ההחלטה לנזוף בשגריר בעת ביקור נשיא היא חריגה

אייל רביד, בעלי ויקטורי / צילום: יח"צ

ויקטורי נתבעת על כך שלכאורה לא קידמה את המותג הפרטי שלה

תביעה בהיקף של 16 מיליון שקל הוגשה נגד הרשת בטענה כי לא קידמה את מכירות המותג הפרטי על פי הסכם עמה ● התובעת היא ברנד פור יו, בעלת מניות בשותפות הרשת הרביעית ● ויקטורי: "נראה כי טענות התובעת מבוססות על הנחות שגויות, מטרת התביעה הינה ניסיון לשפר את תנאי ההתקשרות בין הצדדים"

ברנט סונדרס, מנכ"ל אלרגן / צילום: רויטרס

אבווי רוכשת את חברת התרופות אלרגן בכ-63 מיליארד דולר - פרמייה של 45% על מחיר השוק

לפי דיווח של "הוול סטריט ג'ורנל", חברת התרופות אבווי תרכוש את אלרגן תמורת יותר מ-60 מיליארד דולר ● מדובר במחיר המשקף שווי של 188 דולרים למניה - פרמייה של 45% על מחיר השוק

עזרא סיידוף  / צילום: ליאור מזרחי	,

סוף לפרשת המעונות: גם עזרא סיידוף חתם על הסדר טיעון

על פי ההסדר יודה עזרא סיידוף, כי קיבל מהמדינה עבור שרה נתניהו, בני משפחתה ואורחיהם ארוחות מוכנות בשווי של כ-175,000 שקל, בד בבד עם העסקת מבשלת במעון ראש הממשלה ● סיידוף, אשר שימש כסמנכ"ל מבצעים ונכסים במשרד רה"מ, יורשע על פי הודאתו בשלוש עבירות של קבלת דבר תוך ניצול מכוון של טעות הזולת

ד"ר טל רבין, מנהלת המחקר של קרן אלגוראנד  / צילום: יח"צ Algorand ,

הבלוקצ'יין החדש של אלגוראנד מעורר ציפיות, אבל גורר ביקורת בשוק הקריפטו

פלטפורמת הבלוקצ'יין שייסד פרופ' סילביו מיקאלי, ערכה מכירה פומבית של מטבעות דיגיטליים שהניבה 60 מיליון דולר ● בשוק טוענים כי המכירה נעשתה לפי שווי שוק מנופח של 24 מיליארד דולר ● בשיחה עם "גלובס" מתייחסת מנהלת המחקר של אלגוראנד לביקורת ומספרת על שיתוף פעולה עם אוניברסיטת ת"א

מירי רובינו ורקפת רוסק עמינח / צילומים: יונתן בלום, תמר מצפי

גם בנק לאומי ייצא מתל אביב ויעבור ללוד; העובדים יקבלו בתמורה מענק מיוחד בגובה 2% מהשכר

כך עולה מההסכמות על ההסכם הקיבוצי החדש בבנק לאומי שפורסמו, ושכוללות קיצוץ של 700 משרות, מהם פרישה מוקדמת של עוד 250 עובדים - כ-8% ממצבת העובדים ● שכר המינימום בבנק יועלה ל-6,200 שקל לחודש

אליעזר שקדי / צילום: איל יצהר

מפקד חיל האוויר לשעבר שקדי נגד מועדון הגולף בקיסריה: "להכריז עליו כמונופול"

לאחר שלפני מספר חודשים שלח אליעזר שקדי מכתב התרעה למועדון, הוא פנה בימים האחרונים לממונה על רשות התחרות ● זאת, בבקשה להכריז על המועדון כמונופול שניצל לרעה את מעמדו, כדי לכפות מחירי מנוי מופרזים ותנאי הצטרפות בלתי הוגנים ומפלים

יעקב ליצמן / צילום: כדיה לוי

ליצמן חושש מ"חריש 2": דורש הבטחה ממשלתית שהעיר שפיר תשווק לחרדים

סגן שר הבריאות פנה לראש הממשלה נתניהו ודרש "להקפיא כל מהלך שמתבצע כעת ביישוב שפיר" • מדובר בעיר עתידית שצפויה לקום לצד קריית גת • בעבר נטען שהעיר מיועדת לציבור החרדי, אלא שלליצמן נודע כי ברמ"י מתכננים לשווק את הקרקע למגזר הכללי

משה כחלון / צילום: שלומי יוסף

כחלון חתם על העלאת המס על מכוניות היברידיות

לצד העלאת מס הקנייה על מכוניות חשמליות והיברידיות, כחלון חתם גם על הצו להטלת בלו על חומרי בעירה ● שני הצעדים ייכנסו לתוקף בתחילת 2020 והם אמורים להכניס יחדיו למדינה סכום של כמיליארד שקל לשנה

אור בוקובזה, חן אבני ודוד שרז, מקימי מיזם Venn / צילום: חן זיו

קרן ההון סיכון פיטנגו השקיעה במיזם הנדל"ן Venn, בסבב של 40 מיליון דולר

בסבב הגיוס השתתפו גם קרן המילטון ליין (כנציגת New York State Common Retirement Fund) וקרן ברידג'ס ישראל, המתמקדת בהשקעות אימפקט ● Venn הוקמה בשנת 2016 על ידי שלושה יוצאי סיירת מטכ"ל המנכ"ל אור בוקובזה, דוד שרז וחן אבני, והיא מציעה דיור שיתופי ואפליקצייה שנועדה להעניק לדיירים בו תחושת מעורבות בחיי קהילה

אמי פלמור / צילום: יונתן בלום

לידיעת הסטודנטים לחשבונאות: בקרוב תצטרכו לעבור גם בחינה סופית במסים

בהמשך לביטול שנת ההשלמה בלימודי ראיית החשבון, משרד המשפטים הודיע על השלב השני במהפכה במסלול ההכשרה של רואי החשבון: דגש נוסף לתחומי המסים, הטכנולוגיה והאתיקה; משקלה של החשבונאות הפיננסית יפחת ● השלב הבא המתוכנן: קיצור תקופת ההתמחות לשנה וחצי

משתמשי סמארטפונים / צילום: רויטרס

ותודה לאפל: תגידו ביי ביי לכרטיס הסים הישן והמוכר

השעון החדש של אפל שנחת בישראל הוא סמל לתחילתה של מהפכה: פרידה מכרטיס הסים מפלסטיק ● את מקומו תתפוס תוכנה שמאפשרת מעבר בין חברות סלולר בלחיצת כפתור ומהווה בסיס לקפיצת מדרגה בעולם "האינטרנט של הדברים" ● מי ירוויח, מי יפסיד, ואיך אמדוקס קפצה על העגלה?

ים רגב, מייסד-שותף ומנכ"ל Zest / צילום: יח"צ

נטפליקס, מאחוריכם: איך מתאימים תוכן מקצועי לאלפי אנשים?

ים רגב הוא מייסד-משותף ומנכ"ל Zest, מתמחה בפלטפורמת תוכן מקצועית ● הוא הבין שכמו שספוטייפי ונטפליקס מעניקות ללקוחות תוכן מותאם אישית, כך צריך להיות גם עם תוכן מקצועי ● איך רותמים אנשים לקהילה ששותפה לבנייה ומיתוג של סטארט-אפ? ● ואיך דיסלקציה קשורה לכל זה? ● האזינו ל"קומיוניקאסט" - פודקאסט על קהילות

נגיד בנק ישראל, פרופ' אמיר ירון./ צילום: רפי קוץ

אמיר ירון: מערכת החינוך אחראית לאי השוויון הגבוה במיומנויות בישראל

כך אמר נגיד בנק ישראל בכנס השנתי של חטיבת המחקר של בנק ישראל ● "כיצד קורה שהיקף הלומדים להשכלה גבוהה נרחב, אבל המיומנויות בשוק העבודה נמוכות?"

נשיא ארה"ב, דונלד טראמפ /צילום: shutterstock

העימות הדמוקרטי הראשון: מי יצטייר כפטיש שיכה את טראמפ?

בשני עימותים טלויזיוניים, מחר ומחרתיים, ינסה כל אחד מ-20 המתמודדים לשכנע את הבוחרים הדמוקרטים שלה, או לו, יש הפוטנציאל הגדול ביותר לשלוח את טראמפ הביתה (או לכלא) ● מעבר לטראמפ, יש לפנינו עימות בין-דורי ועימות אידיאולוגי, אבל זה פחות חשוב מהיכולת להיפטר מהנשיא הנוכחי ● פרשנות

שירות ההסעות האוטונומי־חשמלי של פולקסווגן בהמבורג/  צילום: יח"צ

מבאיידו הסינית ועד גוגל: הפרויקט הישראלי שהצית קרב ענקים גלובלי

הכניסה של מובילאיי לפיתוח חבילה מלאה של שירותי תחבורה אוטונומיים דוחפת שחקניות ענק גלובאליות לצעדי נגד ● באיידו הסינית מנסה לאיים על ההגמוניה של מובילאיי בתחום המצלמות וגוגל מסמנת טריטוריה באירופה ● רק הרגולטור הישראלי עדיין לא מתעורר

בני גנץ ויאיר לפיד / צילום: שלומי יוסף

בכחול לבן מכחישים שקיבלו פנייה לממשלת אחדות ורוטציה; גנץ: שקר מוחלט

כך צייץ היום יו"ר מפלגת כחול לבן בטוויטר, בתגובה לידיעה כאילו הייתה אליהם פניה להקמת ממשלה עם רוטציה ● לפיד: "אין בעיה ללכת לממשלת אחדות. בן אדם אחד, רק אחד, צריך לזוז הצידה. ללכת לטפל בכתבי האישום שלו"