בנק איגוד פירסם בקשה לקבלת הצעות (R.F.P) מחברות הביטוח הגדולות למוצרי ביטוח חיים ל-800 מעובדי הבנק ובני משפחותיהם. סך הפרמיות הצפוי יעמוד על 3 מיליון שקל. המכרז ינוהל על-ידי משרד ייעוץ הביטוח הפנסיוני שאול את לחמן, בניהולם של ישראל לחמן ורן שאול ובשיתוף עם ועד עובדי בנק איגוד.
המכרז יכלול שלושה הליכי הצעה, ללא קשר ביניהם: עבור אובדן כושר עבודה, עבור ריסק קולקטיבי ועבור מחלות קשות. "הכדאיות של ההצעה תיבחן באופן ספציפי בכל מוצר", אמר לחמן. כיום מבוטחים עובדי איגוד במספר חברות ביטוח. ביטוח מחלות קשות מנוהל בכלל, ריסק קולקטיבי במגדל ואילו אובדן כושר עבודה משלים במנורה.
לחמן הוסיף, כי בכוונתו ליצור הסדר ישיר שינוהל מול חברת הביטוח ולא באמצעות סוכן ביטוח או מנהל הסדר. בנוסף, חלוקת רווחי הריסק שנצברו תעניק לבנק 85%-90% מהרווחים לאחר החישוב האקטוארי.
במסגרת תנאי הפוליסה נדרש גם, כי יתאפשר לעובד הפורש מהבנק להצטרף לפוליסה פרטית באותה חברה במחיר מוזל וללא חיתום. זאת, תוך יישום טיוטת חוזר האוצר הקובעת, כי תינתן למבוטח בפוליסת ריסק קולקטיבי אפשרות מעבר לפוליסת פרט עד גיל 60.