"הלקוח ביקש להשקיע בחברה שנכנסה להסדר - וניצל"

גיל: 35

מקום עבודה: יועץ השקעות בכיר בסניף רמת אביב ג' של בנק לאומי

ותק: 8 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה, תואר שני במשפטים

מצב משפחתי: נשוי 1

- ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"ב-2007 אחד הלקוחות שלי ביקש להשקיע חלק גדול מכספו באג"ח של חברה בסיכון גבוה. הצעתי לו לא להשקיע סכומים כאלו בחברה אחת, אלא ליצור פיזור בהשקעותיו. בסופו של דבר החברה הגיעה להסדר חוב, והלקוח הודה לי על העצה".

- מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?

"לאחר הנפילות במחירי האג"ח בסוף 2008, לקוחות פנו אליי בבקשה למכור את כל ההשקעה באג"ח בהפסד גדול. הצעתי לבחון היטב כל אג"ח ואג"ח, ולא להיחפז. לאחר תקופה קצרה מחירי האג"ח עלו, ואף יצרו רווחים יפים".

- מהן הטעויות הנפוצות שהמשקיעים מבצעים?

"הם פועלים מתוך אמוציות ולא מהיגיון פשוט".

- מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

"החוכמה בניהול השקעות היא התאמת התיק לא רק לרצונות הלקוח אלא לצרכיו. על היועץ לזהות את אופיו של הלקוח ורגישותו האמיתית לסיכון, ורק אז לגשת לבניית התיק".

- תן טיפ למשקיע.

"אתן שלושה טיפים: פיזור, פיזור, פיזור".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי-ייעוצי בבנק".