פגישת ייעוץ: "הציבור לוקה בחסר לגבי חיסכון פנסיוני"

שם: אנה פורת

גיל: 36

תפקיד: יועצת פנסיונית אזורית בבנק הבינלאומי

ותק: 16 שנה

השכלה: תואר ראשון בביטוח

מצב משפחתי: גרושה + 2

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"היתרון הגדול במקצוע הוא תחושת הסיפוק לאחר פגישה עם לקוח, כאשר הוא מרגיש שקיבל ערך מוסף והבין מה זה חסכון פנסיוני - מידע שלוקה בחסר אצל רוב הציבור. יחד עם זאת, האחריות הינה גדולה ומכבידה. על היועץ צריך להנחות אדם בנוגע לחסכון הכספי הגדול ביותר עבורו, והמשמעותי ביותר לטווח הארוך".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

"המלצה לשינוי תוכנית פנסיונית, אשר השלימה את הכיסויים הביטוחיים הנדרשים שהיו חסרים ללקוח, וחסכון כספי רב מהנחה בתשלום דמי ניהול".

- תני טיפ למשקיעים

"התייחסות לחסכון פנסיוני צריכה להיות אישית, אינדיבידואלית ומורכבת. אין נוסחה אחת שמתאימה לכולם. הטיפ שלי "לקבל יעוץ פנסיוני אובייקטיבי אצל יועץ פנסיוני".

- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"מתייחסים לחסכון פנסיוני כתיק השקעות ולא כחסכון לטווח ארוך, ולעיתים נפגעים כתוצאה מהחלטות אימפולסיביות, כתוצאה משינויים בשוק ההון".

- איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק הבינלאומי".

** רוצים לקרוא "פגישות ייעוץ" נוספות? היכנסו עכשיו לפורום "המקום"