פגישת ייעוץ: "חקלאי ביקש שאקנה לו אופציה על עגבניות"

גיל: 57

מקום עבודה: מנהל בנקאות פרטית, בנק הפועלים אופקים

ותק: 20 שנה

השכלה: תואר שני במנע"ס

מצב משפחתי: נשוי 2

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע דינמי, מעניין, הדורש התעדכנות מתמדת ויכולת ניתוח של המתרחש בעולם ובארץ. בחסרונות - לקוחות מתקשים לקנות במגמה יורדת, למרות שאלו ההזדמנויות הטובות ביותר".

מקרה עם לקוח שלא תשכח?

"לקוח שחתם על רכישת דירה ב-400 אלף דולר, כשברשותו פיקדון שקלי של כ-1.3 מיליון שקל. באותה תקופה הדולר היה בירידה. הזהרתי שבהתחייבות דולרית מובהקת כדאי שלא להסתכן, ורצוי להיצמד לדולר או לפחות לבצע הגנות. הלקוח החליט שלא לעשות כלום, ועד ליום התשלום הדולר התחזק בכ-10%".

העצה הכי טובה שנתת:

"בשיא המשבר, ב-2008, ללקוח שלי היה תיק גדול מושקע באג"ח קונצרניות בדירוגים גבוהים שאיבדו מערכן עקב הירידות. הסברתי לו שתשואות הללו דווקא מציעות הזדמנויות קנייה ולא מכירה. הלקוח לא מכר את התיק והרוויח בגדול כשהשוק תיקן כעבור שנה".

מה המשפט הכי מופרך ששמעת מלקוח?

"לקוח שעוסק בחקלאות ביקש ממני לקנות לו אופציה על עגבניות".

איפה תהיה עוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק הפועלים".