כיצד הייתם מגדירים את העבודה שלכם? ישנם משקיעים, כך סבור ג'ף קוקס באתר CNBC, רואים ביועץ ההשקעות שלהם מישהו בעל גישה אמורפית, שילוב בין גורו מספרים לגורו לדרך חיים, בעל אסטרטגיה שהיא לא בהכרח ברורה ועקבית. אולם לא כך הדבר, והמציאות שונה לחלוטין.
קוקס מציע כדוגמה את היועץ הכלכלי ריק אדלמן, שעבודתו כיועץ היא ברורה למדי: האדם שמשנה את הדלק המניע את הרכב שלכם. אדלמן אמר בהרצאתו האחרונה למשקיעים: "אני לא מתכוון להציע לכם אפיקי השקעה טובים יותר מאלה אותם תוכלו להשיג בעצמכם. אני רק חוסך לכם את הזמן והטרחה הכרוכים בלהשיג אותם".
בדיוק כמו בכלי רכב, כאשר אדלמן מרים את "מכסה המנוע" של תיק ההשקעות, הוא לא בוחן את הצינורות, את הבוכנה או את החגורות, אלא רק את המרכיבים המשפיעים על מטרה אחת - הדלק. בעוד שרבים בוחרים לחפש דווקא מורכבות ושונות, אדלמן מתמקד בגורמים מרכזיים אלה: הלקוח חייב לקבל עצה אסטרטגית ועקבית, והיא חייבת להיות כזו הניתנת להתאמה לתנאים משתנים.
בנוסף, גישתו של אדלמן שונה לטעמו מגישתם של בתי השקעות ובנקים אחרים. הוא מציע כדוגמה את מריל לינץ', המעסיק 15,000 עובדים הפועלים בדרכים שונות, וכל עוד מדובר בעבודה חוקית ואתית, אין בכך בעיה. אולם אדלמן סבור כי יש לפעול אחרת. "אנחנו כמו סטארבקס", הוא אומר. "בכל סניף של הרשת אליו תיכנס בעולם, תמיד תוכל לדעת מה אתה עומד לקבל".
לסיכום, אדלמן סבור שעל יועצי ההשקעות לשאול עצמם את השאלה: "האם אני יכול להגדיר את הלקוח שלי?". תשובתו שלו לשאלה זו, היא: "אני יכול לתאר את הלקוח שלי בפשטות - אני מיפה הכוח שלהם". הוא מסביר כי לקוחותיו הם אנשים המבקשים שמישהו יחשוב עבורם ויקבל עבורם החלטות.
כתבות
ני"ע
