בימים בהם העיתונות עוסקת בהפחתות המזעריות של עמלות ניירות ערך על-ידי הבנקים, וזאת בניגוד להמלצותיה של ועדת זקן, זה לגמרי ראוי לעסוק באלטרנטיבות שעומדת בפני ישראלים המבקשים לסחור בבורסות בארץ ובחו"ל.
המחיר הוא נקודה חשובה מאוד בשעה שעוסקים במסחר בבורסה, בעיקר בניירות ערך זרים, בהם העמלות הגבוהות של הבנקים פוגעות בתשואה של המשקיע העצמאי שאינו מודע להן.
המחיר, הוא דבר חשוב ומהותי, אך אין כל צורך להרחיק עד ארה"ב בכדי למצוא ברוקר ולסחור במחירים הוגנים ושפויים. יש בארץ בתי השקעות גדולים ויציבים, שהם נגישים בהרבה לישראלים ומציעים מחירים דומים מאוד לברוקרים הזרים.
להלן הדברים שעליהם כדאי למשקיע העצמאי לתת את הדעת בטרם יבחר באמצעות מי לסחור בחו"ל:
- ניתוב הוראות - לוודא שההוראות מנותבות דרך עושה שוק גדול ויש אפשרות לנתב את ההוראות דרך ECN (מסחר ממוחשב שלא באמצעות עושה שוק)
- מערכת המסחר - לוודא שניתן לקבל את כל הנתונים בזמן אמת ומידע "זורם" (ללא צורך ברענון המסך), מערכת גרפים המאפשרת לבצע השוואות וניתוח טכני, כמו גם שירות חדשות זמין במערכת - כל אלו ללא עלות נוספת
- שפה - ניתן לקבל את המערכות אצל הברוקרים המקומיים בשפה העברית, יתרון גדול למשקיע הישראלי ומעבר לכך התמיכה ושירות הלקוחות הם בעברית. תעריכו את יתרון השפה ביום שבו תהיה תקלה או תבקשו להבין דבר מה או לשנות משהו במהירות.
- שירות לקוחות זמין - רוב בתי ההשקעות המקומיים מציעים שירות לקוחות אדיב וזמין בכל שעות המסחר בארה"ב, עם נציג טלפוני נגיש ולא נציג שחוזר אליך במייל כעבור 24 שעות כפי שהוזכר בכתבה ומבלי שהמשקיע יתלבט אם להתקשר לחו"ל בשל עלויות השיחה
- מיסוי בפתיחת חשבון למסחר עצמאי כל חישובי המס נעשים עבורך על ידי בית ההשקעות עימו אתה עובד ואינך צריך להגיש דוחות בסוף השנה למס הכנסה כפי שנדרש ממך באם בחרת לסחור באמצעות ברוקר זר, מדובר בחיסכון כספי גדול ובהימנעות מכאב ראש לא קטן
- השוק המקומי - בבחירה בברוקר מקומי, קיימת לך האפשרות לסחור באמצעות אותו החשבון גם בשוק המקומי ואין צורך בחשבון נוסף או בתשלום עמלות יקרות לבנק בכדי לתת מענה לצורך חשוב זה המאפשר יצירת תיק השקעות מגוון
- סקירות מסחר - ברוקר מקומי, יציע לך לרוב סקירות מסחר ואנליזה בשפה העברית, גם על מצב המאקרו בכלכלה האמריקאית וגם סקירות מסחר יומיות
- מחיר - ודאי שהוא נקודה ראשונה במעלה. המחירים של בתי ההשקעות המקומיים המאפשרים מסחר אונליין בני"ע זרים (למשל: מיטב טרייד - שבו אני מועסק כשכיר, אקסלנס, מגדל). אנחנו, וגם מתחריי שהזכרתי מציעים נמוכים בעשרות אחוזים מהמחירים שמציעים הבנקים, וקרובים למחיר שמציע הברוקר האמריקאי.
לאחר שמשקללים את כל הנקודות שהוזכרו לעיל ולמרות היותי צד מעוניין, אין בליבי כל ספק שהבחירה הנכונה היחידה של משקיע עצמאי מן היישוב תהיה לבצע את השקעותיו בני"ע זרים באמצעות בית השקעות "כחול לבן" ואל לו לרעות בשדות זרים, כי לעיתים הדשא של השכן כלל לא ירוק יותר.
המאמר נכתב כתגובה למאמרו של זיו סגל "קח לך ברוקר ובנה לך תיק"שפורסם בגלובס בשבוע שעבר.
מורן צור עובר בבית ההשקעות מיטב המציע ללקוחותיו שירותי תיווך במסחר בבורסות בארה"ב