בשנת 2013 הוטלו עיצומים כספיים בהיקף של כ-2.087 מיליון שקל בלבד על גופים פיננסיים שונים וגורמים שנתפסו במכס בגין אי-קיום החוק לאיסור הלבנת הון. זאת לעומת כ-11.3 מיליון שקל ב-2012, כ-5.3 מיליון שקל ב-2011, כ-11.3 מיליון שקל ב-2010 וכ-3.7 מיליון שקל ב-2009 - כך עולה מהדוח השנתי לשנת 2013 שמפרסמת היום (א') הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון הטרור.
הדוח סוקר את אופן פעילות הרשות, את עיקרי פעילותה אשתקד, את שיתופי-הפעולה בארץ ובעולם ואת התפתחויות בתחום.
מהדוח עולה כי כ-16.9% מהתיקים המודיעיניים שהועברו אשתקד לשב"כ ולמשטרה מהרשות לאיסור הלבנת הון עסקו במימון טרור; 15.3% מהתיקים עסקו בזיוף, מירמה והונאה; 12.7% עסקו בהפקת חשבוניות פיקטיביות; 12% בהימורים; 11.8 בעבירות אלימות; 10% בעבירות שוחד; 10% נוספים בעניינם של ארגוני פשיעה; ו-8% עסקו בעבירות סחר בסמים.
תחומי פעילות נוספים שזוהו, אך מספר התיקים המודיעיניים שנאספו בעניינם היה נמוך, הם: סחר בנשק, דלק, סחר במכסות זיהום, סחר באיברים, תרופות מזויפות, מידע פנים ומתכות.
הדוח כולל גם ניתוח התפלגות דפוסי הפעולה העיקריים להלבנת הון ומימון טרור. דפוס הפעולה העברייני ב-2013 כלל ב-15.1% מהמקרים הפקדות במזומן ובמט"ח; העברות בינלאומיות ושימוש בחשבונות זרים נמצאו בכ-9.7 %מהתיקים; ב-11.3% נעשה שימוש בנותני שירותי מטבע (צ'יינג'); ובכ-8.7% נעשה שימוש בעמותות צדקה וגמ"חים.
דפוסים עברייניים נוספים שזוהו היו שימוש בהלוואות, במלביני הון מקצועיים, עבירות בתחום הנדל"ן, שימוש במתן מתנות, שימוש בבלדרים, שימוש במקלטי מס, יהלומים, אזרח זר או חברה זרה, פעילות בסכומים עגולים, שימוש בניירות ערך, סחר ברכבים, קבוצת כדורגל, יבוא-יצוא, פיצול, מתן שיק בנקאי, שימוש בחברה ציבורית, כרטיסי אשראי, כספת, החלפת בעלי שליטה, פוליסת ביטוח, ערבות בנקאית.
מעל מיליון וחצי דיווחים
לפי חוק איסור מימון טרור, גופים מסוימים, בהם הבנקים וגופים פיננסיים, חייבים לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון על פעולות שמבוצעות בחשבונות לקוחותיהם. הדיווחים מחולקים לשניים: "דיווח רגיל" ו"דיווח בלתי רגיל" על פעילויות חריגות או מעוררות חשד.
מהדוח עולה כי ב-2013 קיבלה הרשות מעל 1.5 דיווחים על פעולות פיננסיות - עלייה של כ-5% ביחס ל-2012, אז התקבלו 1.1 מיליון דיווחים רגילים. המקורות למרבית דיווחים אלה הם המערכת הבנקאית (83%) ונותני שירותי מטבע (כ-13%).
בנוסף, ב-2012 התקבלו ברשות כ-50 אלף דיווחים "בלתי רגילים". מדובר בגידול של 11% ביחס ל-2012 וב-129% ביחס ל-2008. הבנקים אחראים לכ-86% מהדיווחים הבלתי רגילים, חברות ביטוח ל-6.3%, חברות כרטיסי אשראי ל-3.6%, ובנק הדואר ל-3.5%.
כמו כן, אשתקד התקבלו ברשות 5,700 דיווחי מכס, לעומת 1,947 דיווחי מכס בלבד בשנת 2012. עיקר העלייה נובע מהורדת רף הדיווח במעבר ארז - בינואר 2013 רף הדיווח ירד ל 12,000 שקל, לעומת 100,000 שקל קודם לכן.