אייל בן סימון, מנכ''ל הפניקס / צילום: עינת לברון
הפניקס מפרסמת את תוצאותיה הכספיות לתשעת החודשים הראשונים של השנה מהם עולה כי היא רשמה רווח כולל לבעלי המניות בסך 1.6 מיליארד שקל בתשעת החודשים הראשונים של השנה, פי שלושה לעומת רווח של 524 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השלישי עמד הרווח של הפניקס על 404 מיליון שקל לעומת 323 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2020.
ההון העצמי של קבוצת הפניקס עמד נכון לסוף הרבעון השלישי על 9.1 מיליארד שקל, ושיעור התשואה על ההון בתשעת החודשים הראשונים של השנה הוא 25.1% וברבעון השלישי 19.5%.
כאשר בוחנים את מקורות הרווח מתחילת השנה, 910 מיליון שקל מגיעים מענף חיסכון ארוך טווח לעומת 76 מיליון שקל שטרם הענף הזה בתקופה המקבילה אשתקד. 459 מיליון שקל מגיעים מענף הביטוח הכללי (רכב, דירה וחבויות). ענף ביטוחי הבריאות תרם 180 מיליון שקל לעומת הפסד של 110 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד כשגם מאשראי רשמה הפניקס רווח נאה של 246 מיליון שקל, לעומת רווח של 14 מיליון שקל בתקופה המקבילה. הרווחים הגבוהים של הפניקס הביאו אותה לשלם מס בסך של 618 מיליון שקל.
בהתאם לתוכנית האסטרטגית שגיבשה הפניקס בשנה שעברה, הקבוצה השלימה את מכירת השליטה בחברת "עד 120" ורשמה רווח ברבעון השלישי של 90 מיליון שקל מתוך רווח כולל צפוי מהמכירה של 270 מיליון שקל לאחר מס.
הפניקס השלימה את מכירת השליטה בחברת הדיור המוגן ‘עד 120’ לקבוצת שפיר לפי שווי חברה של 1.35 מיליארד שקל ותמשיך להחזיק ב"עד 120" בשיעור של כ-47% לצד שפיר.
עסקה זו מצטרפת להנפקתה המוצלחת של חברת האשראי העסקי גמא בבורסה לניירות ערך ורכישת השליטה (כ-61.6%). כתוצאה מההנפקה והעלייה לשליטה רשמה הפניקס ברבעון השני רווח הון חד פעמי לאחר מס בסך של כ-220 מיליון שקל.
מדיניות חלוקת הדיבידנדים
בעקבות הנפקת חברת האשראי גמא ומכירת השליטה ב"עד 120", הכריזה הפניקס על חלוקת דיבידנד ביניים בסך 200 מיליון שקל בגין רווחי 2021. להפניקס החזקות מדיניות חלוקת דיבידנד בהיקף של 30% מהרווח ולהפניקס ביטוח מדיניות חלוקת דיבידנד של 50%-30% מהרווח. בחודשים מרץ ויוני 2021 חילקה הפניקס ביטוח דיבידנד בהיקף כולל של כ-400 מיליון שקל בגין רווחי 2020.
בנוסף, החברה השלימה תוכנית רכישה עצמית של מניות החברה בהיקף של כ-100 מיליון שקל ובאוגוסט 2021 אישר הדירקטוריון תוכנית רכישה עצמית נוספת לתקופה של שנה בהיקף של עד 100 מיליון שקל, מהם ביצעה הפניקס, בתקופת הדוח, רכישה עצמית של מניות בהיקף של 74 מיליון שקל.
כמו כן הנפיקה הפניקס ביטוח באוגוסט מכשיר הון רובד 1 נוסף בהיקף של כ-200 מיליון שקל. במסגרת ההנפקה, בנוסף לסכום האמור, הונפק לחברה היקף של כ-1 מיליארד שקל ממכשיר ההון וזאת חלף שטרי הון רובד 1 שהונפקו בעבר על ידי הפניקס ביטוח לחברה. הפניקס הייתה חברת הביטוח הראשונה בישראל לבצע הנפקה זו.
חלוקת הדיבידנדים התאפשרה הודות לעמידת הקבוצה ביחס כושר פירעון כלכלי בהתאם למדיניות סולבנסי 2. נכון ליום 30 ליוני, 2021 יחס כושר הפירעון בהתחשב בהוראות הפריסה הינו בשיעור של 196%. ללא התחשבות בהוראות המעבר לתקופת הפריסה היחס הינו 123%, ו-120% לאחר הכרזה על דיבידנד בסך 300 מיליון שקל על בסיס דוחות הרבעון השלישי.
סך הנכסים המנוהלים בקבוצה עלה ל-340 מיליארד שקל, כאשר 44 מיליארד שקל הצטרפו כתוצאה מרכישת הלמן-אלדובי, אשר ניהלה את קופת הגמל של חברת החשמל. זאת לעומת נכסים בהיקף של 234 מיליארד שקל בסוף שנת 2020.
אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס: "הקבוצה מתמקדת במוצרים בעלי תשואה גבוהה להון, עושה שימוש גובר בכלים טכנולוגיים ודיגיטליים לטובת התייעלות תפעולית, מנהלת וממקסמת פורטפוליו רחב של פעילויות ושומרת על מעמדה כגוף השקעות מוביל לטובת לקוחותיה ולהמשך הובלה במדדי התשואות לציבור החוסכים של הקבוצה.
"הקבוצה מיישמת מזה כשנה תוכנית אסטרטגית המתבססת על מנועי צמיחה ברורים ומדידים. במקביל להשבחת תוצאות הקבוצה אנו פועלים לאתר ולייצר כל העת מנועי צמיחה נוספים שישמרו את היתרון התחרותי שלנו בשוק ההשקעות, הפיננסים והביטוח".