אייל בן סימון, מנכ''ל הפניקס / צילום: יחצ ענבל מרמרי
הרווח הכולל של קבוצת הביטוח הפניקס הסתכם בשנת 2023 בכ-1.1 מיליארד שקל, המשקף תשואה להון לבעלי המניות של 10.5%.
מדובר ברווח דומה לרווח הכולל בשנת 2022, שהושג מצד אחד בעקבות שיפור בתחום הביטוח הכללי, בין היתר בביטוח רכב בעקבות העלאת תעריפים לצד השקעות מוצלחות בדיגיטציה, התייעלות, ושיפור החיתום באמצעות שימוש במודלים מתקדמים של למידת מכונה (Machine Learning), וכן תוצאות חיוביות בשוק ההון, כשמנגד קוזז הרווח הכולל בגין השפעה שלילית של גורמים שאינם תפעוליים (השפעת שוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעת הריבית, והשפעות מיוחדות) בסך 229 מיליון שקל.
● בנק ישראל עצר את חברת אחים נאוי: לא תשלוט בישראכרט עם החזקה של 25%
● בדיקת אי-הסדרים בעיצומה, אז איך זה שאפשר להפקיד חיסכון לכל ילד בסלייס
הרווח הכולל לבעלי המניות ברבעון הרביעי של 2023 הסתכם בסך של 578 מיליון שקל, המשקף תשואה להון לבעלי המניות של 24.4%, זאת בהשוואה לסך של 526 מיליון שקל בתקופה המקבילה בשנת 2022. ההשפעה החיובית של הגורמים שאינם תפעוליים (כולל שוק הון) על הרווח הכולל הסתכמה ב-211 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023.
הרווח מפעילויות הליבה גדל והסתכם בשנת 2023 לסך של 1.3 מיליארד שקל, בהשוואה לרווח של 1.2 מיליארד שקל בשנת 2022. מתוך זה, רווח הליבה מביטוח הסתכם ב-872 מיליון שקל, לעומת 790 מיליון שקל ב-2022; ורווח הליבה מניהול נכסים (קרנות הפנסיה, קופות הגמל, הסוכנויות וכדומה) ואשראי הסתכם ב-450 מיליון שקל, לעומת 390 מיליון שקל ב-2022.
הפניקס תחלק דיבידנד בסך 265 מיליון שקל
סך הנכסים המנוהלים בקבוצה, הגדול ביותר בתחום קבוצות הביטוח, גדל והסתכם בסוף השנה החולפת ב-433 מיליארד שקל, כולל רכישות של פעילויות פסגות ואפסילון השנה. נכון להיום, היקף הנכסים עומד על 455 מיליארד שקל, כולל כ-22 מיליארד שקל בקרנות אקטיביות מפסגות, עסקה שנחתמה ב-2023 והושלמה בחודש מרץ 2024.
הפניקס הודיעה על חלוקת דיבידנד בסך 265 מיליון שקל, בנוסף ל-120 מיליון שקל שחולקו במחצית השנה. סך הדיבידנד בגין רווחי שנת 2023 עומד על 385 מיליון שקל, כ-35% מהרווח הכולל לשנת 2023.
אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס, אמר עם פרסום הדוחות כי "קבוצת הפניקס מדווחת ב-2023 על שנה נוספת של גידול ושיפור עקבי בפעילויות הליבה, הן בפעילות הביטוח והן בפעילות ניהול הנכסים והאשראי, אשר חלקה היחסי הולך וגדל מתוך רווחי הקבוצה. אנו ממשיכים ליישם את אסטרטגיית הצמיחה של הפניקס באמצעות צמיחה אורגנית, לצד רכישות סינרגטיות. תמהיל הפעילויות הרחב של הקבוצה, בנוסף לפעולות בהן נקטנו, ניהול הון מוקפד, שיפור היעילות ואימוץ חדשנות, משיגים את יעדם מהר מכפי שתכננו, ואנו גאים להודיע כי בכוונתנו, במהלך החודשים הקרובים, לעדכן כלפי מעלה את יעדי הצמיחה שבמסגרת אסטרטגיית הקבוצה".
ההכרזה של בן סימון מגיעה אחרי שהפניקס עמדה ביעדים שהציבה לעצמה ל-2025 כבר בסוף שנת 2023. החברה פרסמה לראשונה נתוני EBITDA ללא תחום הביטוח, הממחישים כי החברה הפכה מחברת ביטוח לקבוצה פיננסית. כלומר, הנתונים מפעילות ניהול הנכסים והאשראי הסתכמה בסך של 926 מיליון שקל.