הלבנת הון / אילוסטרציה: טלי בוגדנובסקי
כרבע (כ-25.5%) מהיקף עבירות הלבנת ההון שזוהו על-ידי הרשות לאיסור הלבנת הון במשרד המשפטים מאז מתקפת הטרור הרצחנית ב-7 באוקטובר ומלחמת "חרבות ברזל", קשורות למימון ארגוני הטרור. שלושה תחומי עבירות משמעותיים נוספים שטופלו בשנת 2023 הם עבירות במסגרת ארגוני פשיעה (23%), לצד עבירות הונאה, מרמה וזיוף (16%) ועבירות מס (כ-12%). בנוסף, תחומי העבירות של חשבוניות פיקטיביות, סחיטת דמי חסות ("פרוטקשן") ועבירות שוחד ושחיתות ציבורית מוסיפים להוות תחומי פעילות משמעותיים (כ-5% כל אחד).
● סחיטה באיומים: המשטרה פשטה על רשת הלוואות לא חוקיות שפעלה בצפון
● 850 מיליון שקל נגנבו: שני עורכי דין נעצרו בחשד לעבירות מס בהיקפי עתק
● כיצד פלטפורמות שיתוף תוכן משמשות להלבנת הון ומימון טרור?
נתונים אלה ונוספים נחשפים בדוח השנתי של הרשות איסור הלבנת הון ומימון טרור לשנת 2023. בדוח סוקרת הרשות את המגמות ואת הסיכונים המרכזיים בתחומי הלבנת הון ומימון הטרור בישראל, כמו גם נתונים בלעדיים אודות הפשיעה הכלכלית.
דפוסי הלבנת ההון המשמעותיים ביותר שזיהתה הרשות בשנת 2023 היו פעילות בינלאומית (כ-21%) וניצול נותני שירותים פיננסיים (כ-17%). הלבנת הון באמצעות שימוש במזומן בשנת 2023 על היוותה כ-11% מדפוסי הלבנת ההון שזוהו.
במהלך השנה נטלה הרשות חלק משמעותי במאבקה של מדינת ישראל במימון טרור במסגרת מלחמת "חרבות ברזל", וסיפקה מודיעין לחקירות המשטרה, רשות המסים וגופי הביטחון, במאבק בפשיעה החמורה ובארגוני הפשיעה, הונאות מקוונות, סחיטת דמי חסות, פשיעה בחברה הערבית, חשבוניות פיקטיביות ועוד.
מהדוח עולה כי 24% מהמידע המודיעני שהעבירה הרשות לאיסור הלבנת הון לגופי האכיפה בשנת 2023 התמקד בסיכול פעילות מימון טרור ושמירה על ביטחון המדינה, ו-23% מהמידע שהועבר לגופי האכיפה נקשר לחשדות להלבנת הון של ארגוני פשיעה.
נתיב מימון טרור מיהודה ושומרון
בעקבות המודיעין שהועבר נפתחו חקירות שונות, ונעצרו נתיבי מימון טרור במהלך השנה. בין היתר נחשף בדוח כי בחקירה מסועפת בהובלת משטרת ישראל וצה"ל, בשיתוף הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, המטה ללוחמה כלכלית בטרור במשרד הביטחון, רשות המסים ושירות הביטחון הכללי, בוצעה פעילות נגד נותני שירותים פיננסיים (נש"פים) מאזור יהודה ושומרון שסייעו בפעילות של העברות כספים למימון ארגוני טרור. הנש"פים הוכרזו כארגוני טרור על-ידי שר הביטחון בעקבות פעילותם להעברת כספים לידי חמאס והג'יהאד האסלאמי.
נתיב העברת הכספים נחשף לאחר שהרשות לאיסור הלבנת הון קלטה מידע המעיד על מעורבות של הנש"פים בפעילות העברת מזומנים בהיקף של מאות מיליוני שקלים לגורמים הקשורים לארגוני הטרור בארץ ובחו"ל. בסיום החקירה המודיעינית, כוחות צה"ל ומשטרת ישראל פשטו על סניפי הנש"פים, עצרו עשרות חשודים ותפסו עשרות מיליוני שקלים. העצורים חשודים לא רק בפעילות במזומן, אלא גם סך שהיו מעורבים במימון ארגון הטרור באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים.
כוח משימה גלובלי
המאבק נגר גורמי הטרור נמשך גם בזירה הבינלאומית, כאשר כבר בשבוע הראשון למלחמה הקימה הרשות, יחד עם הרשויות למודיעין פיננסי של הולנד, גרמניה וארה"ב, כוח משימה גלובלי אופרטיבי חסר תקדים שתכליתו סיוע לישראל במאבק במימון טרור - CTFTI (Counter Terrorism Financing Task force Israel).
מטרת כוח המשימה, בו חברות כיום רשויות מודיעין פיננסי מ-17 מדינות מכל רחבי העולם, היא לשלב ולחזק את המאמצים לסיכול זרימת הכספים הקשורים לחמאס, חיזבאללה וארגוני טרור נוספים, ולתמוך במאבק הבינלאומי במימון טרור באמצעות תיאום פעילותם של גופי מודיעין פיננסי ושיתוף יכולות ומידע.
מהדוח עולה כי כ-67% מבקשות המידע בשנת 2023 מיחידות מקבילות בעולם הגיעו ממדינות אירופה, וכ-21% מיבשות אמריקה. הרשות פנתה בבקשות למודיעין פיננסי בעיקר למדינות אירופה (כ-55%), למדינות ביבשת אמריקה (כ-23%) ולמדינות במזרח התיכון (כ-16%).