גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

עליית מדרגה במאבק בהון השחור: ישראל מצטרפת ל-FATF

ארגון ה-‏FATF‏ מוביל בעולם את המאבק בהלבנת הון ומימון טרור וקובע את הסטנדרטים הבינלאומיים המחייבים בתחום ■ ההצטרפות לארגון תסייע בשיפור השת"פ של ישראל עם מדינות רבות במישור המודיעיני ובעזרה המשפטית

צעד משמעותי לישראל במלחמה בהלבנת הון ובהון השחור. ישראל תוכל להצטרף כחברה מן המניין לארגון ה-‏FATF‏ (‏Financial Action Task Force‏), בכפוף לעמידתה בהצלחה בביקורת בינלאומית של הארגון בישראל בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור. כך החליט לאחרונה הארגון היוקרתי והמוביל בעולם במאבק בהלבנת הון ומימון טרור, שקובע את הסטנדרטים הבינלאומיים העולמיים המחייבים בתחום.

‏ארגון ה-‏FATF‏ הוא גוף בין-ממשלתי מוביל שהוקם ב-1989 על-ידי מדינות ה-‏G7‎‏. מדובר בכוח משימה בינלאומי שמטרתו לפתח ולקדם מדיניות למאבק בהלבנת הון ומימון טרור, הן ברמה הלאומית והן ברמה הבינלאומית.

כיום חברים בגוף זה 34 מדינות ושני ארגונים אזוריים. בין המדינות החברות בארגון ניתן למצוא את ארה"ב, קנדה, בריטניה, צרפת, רוסיה, סין, יפן, דרום אפריקה, הולנד, בלגיה, שווייץ, נורבגיה וספרד.

‏החלטת הארגון כי מדינת ישראל תוכל להצטרף לשורותיו מהווה הישג משמעותי עבור ישראל, והיא פרי מאמץ משותף בהובלת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים, יחד עם משרד האוצר ומשרד החוץ, שפעלו בשנים האחרונות לקידום הנושא בערוצים המקצועיים והדיפלומטיים.

במאי 2012 הגישו שר המשפטים ושר האוצר דאז בקשה רשמית לצירופה של מדינת ישראל לארגון. הארגון בחן בקשות של עשרות מדינות, ומתוכן נבחרה מדינת ישראל להצטרף לארגון.

‎‎שיתוף-פעולה מודיעיני ועזרה משפטית

‏ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס, שיזם והוביל את מהלך ההצטרפות, מסר: "ההצטרפות לארגון היא בעלת חשיבות רבה עבור מדינת ישראל ובתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור. ניתן להשוותה להצטרפות מדינת ישראל ל-‏OECD‏.

"ההצטרפות לארגון תסייע בשיפור שיתוף-הפעולה של ישראל עם מדינות רבות במישור המודיעיני ובעזרה המשפטית, ותאפשר למדינת ישראל לתרום את תרומתה הייחודית בקביעת הסטנדרטים הבינלאומיים והמדיניות בתחום המאבק בהלבנת הון ומימון טרור".

שרת המשפטים, ציפי לבני, בירכה על את עו"ד לנדס על הובלת המהלך וציינה כי "הלבנת הון ומימון טרור אלה רעות חולות, שבימים אלה יותר מתמיד ברור עד כמה המאבק בהן חשוב. ההצטרפות תיתן לישראל כלים חשובים למאבק זה יחד עם שורה של מדינות העולם".

‏שר החוץ, אביגדור ליברמן, ציין כי מדובר בהחלטה התורמת משמעותית למעמדה של מדינת ישראל בעולם מבחינת יחסי החוץ. לדבריו, החברות בארגון תסייע למדינת ישראל בשיתופי-הפעולה הרבים שלה בתחומים אלה עם מדינות אחרות ותאפשר לה לתרום מהידע שלה ומיכולותיה.

‏שר האוצר, יאיר לפיד, מסר כי "החלטת הארגון מלמדת על הישגיה של ישראל נגד הלבנת הון ומימון טרור. דווקא בימים אלה, בהם ישראל נלחמת בטרור, צירופה לארגון שקובע את המדיניות למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור, מהווה אמצעי נוסף למאבק בארגוני הטרור. עלינו לעשות כל שניתן כדי למנוע את הרעה החולה הזו ולהציב עצמנו בשורה הראשונה של המדינות הנלחמות נגד הלבנת ההון ומימון הטרור".

‎‎המלצות מחייבות

‏עו"ד יעל גרוסמן, הנחשבת לאחת המומחיות המובילות בארץ בתחום הלבנת הון, אשר חיברה מספר ספרים בנושא, מסבירה כי ה-‏FATF‏ הוא ארגון בינלאומי כלכלי בעל כוח כופה על כל המדינות החברות בו וגם על אלה שאינן חברות בו.

"הארגון שבו חברה ארה"ב וחברות מדינות רבות באירופה ובעולם דומה לאו"ם לצורך העניין, אבל העיסוק שלו הוא אך ורק באיסור הלבנת הון", אומרת גרוסמן. "הוא קובע את הקווים המנחים בעולם בכל הנושא של הלבנת הון. הדרך שבה הוא מטפל בנושא היא באמצעות קביעת המלצות מחייבות למדינות. ישנן כ-40 המלצות של הארגון שמיושמות כיום בכלל המדינות שמכילות משטר איסור הלבנת הון, כולל ישראל".

‏- ‎‎יש לך דוגמה?

‏גרוסמן: "למעשה, כל מה שאתה מכיר בתחום הלבנת הון בישראל, כולל חוק איסור הלבנת הון, חקיקת משנה ותקנות בנושא הושפע ומושפע מהדרישות וההמלצות של הארגון הזה. כל ההמלצות שאתה מכיר ומיושמות כאן - כמו החובה של גוף פיננסי לבדוק את הלקוח שרוצה לפתוח חשבון, החובה המוטלת עליהם למסור מידע לרשויות וכדומה. החקיקה אצלנו, כמו בכל המדינות כולן, מתאימה את עצמה להמלצות הללו. הארגון גם עוסק בפיקוח על המדינות שיקיימו את הכללים ונוקט סנקציות נגד מדינות שאינן מקיימות אותם".

- ‎‎מהו האינטרס המרכזי של ישראל בהצטרפות לארגון?

‏"הצטרפות שלנו ל-‏FATF‏ עשויה להגביר עוד יותר את שיתוף-הפעולה בין ישראל לעולם במלחמה בהלבנת הון ובהון השחור, שכבר קיים ממילא. בנוסף, עצם העובדה שעומדים לקבל אותנו לארגון בינלאומי מראה שיש שביעות-רצון בינלאומית מהאופן שבו אנחנו מיישמים את הדרישות וההמלצות של הארגון. כמו כן, הצטרפות שלנו תאפשר לנו לתרום לוועדות של הארגון, לקחת בהן חלק ולהשפיע על המדיניות הבינלאומית בנושא ולדאוג שכסף 'מלוכלך' לא יוכל למצוא את דרכו אלינו.

‏‏"יש כאן כמובן גם הרבה כבוד בינלאומי וחותמת מכובדות. עם זאת, כאמור, במילא כל ההתנהלות של הגופים הפיננסים אצלנו מותאמת לעקרונות ה-‏FATF‏, משטר איסור הלבנת הון מוכל אצלנו ב-100%, והכללים שלהם מיושמים כחוט השערה, ללא קשר לחברות או לאי חברות בארגון.

"לישראל, כמו לכל החברות האחרות, יש אינטרס לאכוף את ההמלצות והכללים של הארגון על מדינות שאינן חברות. מדינות בודדות אינן מיישמות את המלצותיו, כי רוב המדינות לא רוצות להיות מנודות ולסבול מהיעדר מודיעין ומחוסר יכולת להילחם בכסף ה'מלוכלך' ובהלבנות הון". ‏‎‎‏

עוד כתבות

בנק ההשקעות ג'יי. פי מורגן / צילום: Reuters, Mike Segar

האסטרטג של הבנק הגדול בעולם: "אתם לא תדעו כשהירידות יגיעו"

בבנק ג'יי פי מורגן שוב מזהירים מפני ירידות בשווקים, למרות שהתחזיות שלהם לא פוגעות כבר שנתיים וחצי ● האם הפעם התחזיות שלהם יתממשו? ומה הם ממליצים למשקיעים?

מה חדש בדוחות / אילוסטרציה: טלי בוגדנובסקי, חומרים: shutterstock

כלל: רווח של 305 מיליון שקל ב-2023, השפעת רכישת מקס עוד קטנה

מדור חדש של גלובס יביא את הסיפורים של עונת הדוחות בבורסת ת"א שאולי פספסתם ● והפעם: אימקו מסכמת את 2023 עם רווח כ-6.2 מיליון שקל לאחר שרשמה הפסד בתקופה המקבילה, כלל הציגה דוח רבעוני חזק, אך טרם רשמה רווח משמעותי מרכישת חברת כרטיסי האשראי מקס והרווח הנקי של מור השקעות זינק בכ-60% ● מדור חדש

חיילים צרפתים מפטרלים בפריז / צילום: Reuters, Benoit Tessier

באירופה מתכוננים לאירוויזיון ואולימפיאדה תחת חשש כבד מחטיפות ופיגועים

אירוויזיון במאלמו, אליפות היורו בגרמניה ואולימפיאדה בפריז: שורת האירועים ההמוניים באירופה הקיץ, במקביל למלחמה בעזה והסיכון הגבוה לטרור איסלמי, מעלים את הכוננות בה לשיאים חדשים ● האמצעים שעל הפרק: שימוש ברחפנים והחזרת הנוכחות המשטרתית בגבולות

גל בר-דעה, מנכ''ל וואן זירו / צילום: איל יצהר

הבנק הדיגיטלי כבר שרף כ-800 מיליון שקל; המנכ"ל: "המשקיעים ימשיכו לתמוך"

לוואן זירו כבר יש כ-100 אלף לקוחות והמנכ"ל גל בר דעה מעריך כי "נהפוך לרווחיים כשנגיע ל-200 אלף לקוחות" ● את 2023 סיים הבנק של אמנון שעשוע עם הפסד של 357 מיליון שקל, אך בר דעה אופטימי:  "ההכנסה מלקוח יותר גבוהה ממה שחשבנו. אם נמשיך כך ונגביר פעילות אנחנו על דרך המלך"

מרכז תל אביב / צילום: טלי בוגדנובסקי

בעל דירה סירב לחתום על פרויקט תמ"א וזכה ב־320 אלף שקל נוספים

בעל דירה בפרויקט תמ"א 38 בת"א, שהוא גם בעלים של חלק מהחצר, ביקש פיצוי של 1.2 מיליון שקל ● המפקחת על המקרקעין קבעה בהסכמת הצדדים כי אכן מגיע לו פיצוי תמורת חתימתו

בורסת תל אביב / צילום: שלומי יוסף

בורסת ת"א ננעלה ביציבות; אלקטריאון זינקה ב-18%, ישראכרט ב-8%

אל על השלימה גיוס של 100 מיליון דולר, המנייה עולה ב-4% ● הבורסה בת"א מסכמת רבעון ראשון בעליות נאות במדדים המובילים ● לאומי על הדולר המתחזק: "מציע למשקיעים הצעה שאי אפשר לסרב לה" ● באופנהיימר צופים "רוח גבית לשוק המניות האמריקאי לפחות עד שנת 2025"

סם בנקמן-פריד / צילום: ap, Bebeto Matthews

סם בנקמן-פריד, מייסד בורסת הקריפטו FTX, נידון ל-25 שנות מאסר

בנובמבר האחרון חבר מושבעים בארה"ב מצא את סם בנקמן-פריד אשם ● היום, השופט בתיק קבע כי הוא ירצה 25 שנות מאסר ● "אני הייתי המנכ"ל ולכן האחריות היא עלי", אמר בנקמן-פריד עם מתן גזר הדין

אולם הקונצרטים בו התרחש הפיגוע במוסקבה / צילום: Reuters

הפיגוע במוסקבה הביא את אירופה להגביר כוננות מפני מתקפת דאעש

צרפת ואיטליה פרסמו אזהרות מפיגועי דאעש בשטחן, כשהחשש עולה לקראת חג הפסחא ● המתקפה ברוסיה העלה גם לפני השטח את האזורים העניים ביותר במדינה, בהם צובר ארגון הטרור השפעה

חרדים בלשכת הגיוס / צילום: מיטב ודובר צה''ל

נתניהו ביקש הארכה מבג"ץ; היועמ"שית: להיערך לגיוס חרדים

ראש הממשלה בנימין נתניהו כתב לבג"ץ כי בשבועות האחרונים נעשה מאמץ אינטנסיבי על מנת לגבש את ההסדר הדרוש, ואכן הושגה התקדמות ניכרת, אך המלאכה טרם הושלמה ולכן הוא מבקש הארכה ● היועצת המשפטית לממשלה, גלי בהרב-מיארה, הודיעה לבג"ץ כי החל מה-1 באפריל, על הרשויות לגייס בני ישיבות ללא מקור חוקי לדחות את גיוסם

איציק וייץ, מנכ''ל קבוצת קרסו מוטורס / צילום: אלעד גוטמן

המספרים חושפים: כך הפך מותג בנזין סיני אלמוני למכרה הזהב של קבוצת קרסו

הכתבה הזו היתה הנצפית ביותר השבוע בגלובס ועל כן אנחנו מפרסמים אותה מחדש כשירות לקוראינו ● מהדוח השנתי של יבואנית הרכב עולה כי המותג צ'רי, שמכירותיו זינקו ב-2023, הקפיץ את נתח השוק שלה וסייע לה להציג רווח מכובד בתקופה קשה ● אבל ל"אסטרטגיה הסינית" הזו, שמשנה בצורה משמעותית את הפוקוס העסקי של הקבוצה, יש מחיר - ובראשו דריסת מותגים ותיקים

יזמיות המגורים מדווחות על עלייה בקצב מכירת הדירות בחודשים האחרונים / צילום: שלומי יוסף

דוחות חברות הנדל"ן מגלים: "המשבר ההיסטורי" נמשך בקושי חודשיים

למרות נבואות הזעם והמחסור המתמשך בעובדי בניין בצל המלחמה, יזמיות המגורים מדווחות על התאוששות ● מחודש דצמבר נרשמת עלייה בקצב מכירת הדירות, לא נרשמים עיכובים במסירות, לפי בכירים בענף רוב אתרי הבנייה חזרו לעבוד, ואפילו מדד המניות הענפי רושם תשואת שיא

עינת גנון / צילום: בר שניר

פרויקט הענק מתעכב: עוד פרישה מהמרוץ לניהול רשות המטרו

עינת גנון, סמנכ"לית הרשות להתחדשות עירונית, הודיעה על פרישה מהמרוץ לניהול רשות המטרו, לאחר שלאחרונה גם צחי דוד, סגן הממונה על התקציבים באוצר לשעבר, הסיר את מועמדותו לתפקיד ● כעת נותר מועמד אחד לבחירה, והמכרז עומד בפני ביטול

ייצור השבבים / צילום: Shutterstock, Golubovy

חברות השבבים הישראליות שמשלמות על הקשחת הכללים

ביטול רכישת חברת שבבים ישראלים על ידי הענקית האמריקאית קוואלקום מתווספת לנסיגת אינטל מרכישת טאואר אשתקד ● לפי מומחים, מדובר במגמה מתעצמת של הקשחת העמדות מצד רגולטורים בעולם ● "חברות צריכות להתחיל לחשוב מראש על אלטרנטיבות", הם אומרים

חנן מור, מנכ''ל קבוצת חנן מור / צילום: איל יצהר

הנושים זעמו, וחנן מור ידולל ל-1% ממניות קבוצת הנדל"ן שהקים

לפי הסדר החוב המתגבש, חנן מור יחזיק כ-1% ממניות החברה ● במקביל, יוקצה לנושי החברה, בעיקר בנקים וגופים מוסדיים, מניות שיהוו כ-96% מהון החברה

קבוצת רוכבי אופניים עם טל ברודי. מימין: ריבה פרידמן בורוביק / צילום: דבורין תקשורת

מקבוצות אופניים ועד קבלת פנים בחזרה לבית: הארגון שמלווה מפונים במלחמה

מאז פרוץ המלחמה מלווה ארגון "הרוח הישראלית" אלפי משפחות של מפונים, ואף גייס תרומות בהיקף של 2.5 מיליון שקל ● מ"מ המנכ"לית, ריבה פרידמן בורוביק: "האתגר הגדול הוא שיקום הקהילות"

חברת הסייבר הישראלית Coro (קורו) / צילום: CORO

המשבר בהייטק נגמר? סטארט-אפ ישראלי שני מודיע בתוך שבוע על גיוס של 100 מיליון דולר

חברת קורו (Coro) הישראלית, העוסקת במכירת מערכות סייבר לעסקים קטנים ובינוניים, הודיעה על גיוס של 100 מיליון דולר ● ככל שנודע, כספי הגיוס כולם הושקעו בחברה ולא בקניית מניות מיזמים או משקיעים קודמים ● כל הגיוס התבצע מקרנות הון סיכון זרות

הכפר פטריצ'ה באיטליה. ראש העיר מנסה למכור בתים באירו / צילום: Shutterstock

באיטליה מנסים למכור בתים באירו אחד. אז למה זה לא עובד?

ראשי עיירות קטנות באיטליה, שהתרוקנו מתושבים בשל מגמת עיור ארוכת־שנים, מציעים בתים למכירה באירו אחד בלבד, כאשר עלות השיפוץ מוטלת על הקונה ● התקשורת האמריקאית רווייה בסיפורים על בתים עתיקים שעברו שיפוץ והפכו לבתי נופש משפחתיים, אך בפועל, עסקי "הבתים באירו" עומדים בפני חסמים רבים

דוד פתאל / צילום: איל יצהר

לאחר שלוש שנים של הפסד, אירופה עזרה לדוד פתאל לחזור להרוויח

עם סיומה של השנה הסתכמו הכנסותיה של פתאל ב-6.93 מיליארד שקל, עלייה חדה של 26.6% ביחס לשנה שקדמה לה ● בשורה התחתונה רשמה פתאל רווח נקי של 45.2 מיליון שקל ● הסיבות לעלייה: שיפור בשיעורי התפוסה במלונות הרשת, עלייה במחיר של חדר ממוצע למתארחים ושיפור בשערי החליפין

אסף גולדברג, מנכ''ל סלייס עד לאחרונה / איור: גיל ג'יבלי

בדיקת אי הסדרים בעיצומה, אז איך זה שאפשר להפקיד חיסכון לכל ילד בסלייס

רשות שוק ההון מצאה לאחרונה אי סדרים חמורים בהתנהלותו של בית ההשקעות סלייס ● למרות זאת, באתר הביטוח הלאומי סלייס מוצגת כאפשרות להפקדת כספים בתוכנית "חיסכון לכל ילד" ● עד תחילת מאי לא ניתן יהיה למשוך כספים מקופות סלייס, אך הרגולטור לא מודאג

שי אהרונוביץ׳, מנהל רשות המסים / צילום: ניב קנטור

מס דירה שלישית חוזר לשולחן: "המערכות כבר מוכנות"

לדברי מנהל רשות המסים, שי אהרונוביץ', המדינה צריכה ליצור אחידות ולהפסיק לשנות את שיעורי מיסוי הנדל"ן בתדירות גבוהה ● עוד הוא הוסיף כי צריך לחשוב על מס דירה שלישית: "מבחינתנו זה צעד נכון שיעלה בתקציב 2025"