הלבנת הון

בעוד כשלושה שבועות ייכנס לתוקף צו איסור הלבנת ההון לעולם הקריפטו, והבנקים יתחילו לנהל את סיכוניהם בתחום • כך כדאי להתנהל כדי להגדיל את הסבירות שהבנק יקבל את כספי ההשקעה במטבעות דיגיטליים

במסגרת חקירה סמויה חובקת-עולם בשיתוף ה-FBI, המשטרה עצרה הלילה בת"א 26 תושבי גוש דן בחשד לביצוע עבירות מרמה והלבנת הון במסווה של עסקאות פורקס במטבעות דיגיטליים, כלפי אזרחים בחו"ל בהיקף של עשרות מיליוני שקלים

כעת, סמכויות בתי המשפט הכלכליים יכללו גם עבירות הלבנת הון ומסים • את הרפורמה יזם שר המשפטים לשעבר אבי ניסנקורן • שר המשפטים גדעון סער: "מדובר בצעד משמעותי במלחמה בארגוני הפשיעה, בהון השחור ובעבירות הכלכליות"

חצי שנה לאחר הפיצול מוורינט, ובעקבות המתקפה על קולוניאל פייפליין, תציע חברת הסייבר ההתקפי קוגנייט שירות לאיתור האחראים על מתקפות כופר וסחיטה המבוססות על מטבעות קריפטו • הפעילות מבוססת על יחידת בלינק, שלה פעילות ענפה בבולגריה

עניינה של הפרשה בתוכנית מרמה לקבלת היתר ליבוא מקביל של כלי רכב ורישיונות יבוא ממשרד התחבורה - שבוצעה בין השנים 2015-2013 תחת מנכ"ל החברה לשעבר • תגובת אלבר: "מברכים על כך שהאמת יצאה לאור. הפרקליטות החליטה שלא נפל רבב בהתנהלותם של המנכ"ל כיום אורן אלעזרא והבעלים של החברה, אלי אלעזרא ועל כן החליטה הפרקליטות לסגור את התיק נגדם"

העיצוב הטכנולוגי של השקל הדיגיטלי צפוי לתמוך מראש בכללי איסור הלבנת הון וכמסייע לגביית מסים באופן מדויק ואוטומטי - וטוב שכך • אך עד כמה אנחנו מוכנים, בשם הקידמה הטכנולוגית ומניעת הלבנת ההון, לאפשר נגיסה נוספת בפרטיות האזרחים?

המציאות האלימה ביישובים הערביים אינה גזירת גורל • הניסיון בארץ ובעולם מלמד כי הדרך האפקטיבית ביותר למאבק בתופעות אלה הוא באמצעות אכיפה כלכלית משולבת • עד לפני כמה שנים נחלו רשויות המדינה הצלחה רבה במאבק משולב בתחום - במסגרת זו נלקחו מאות מיליוני שקלים מארגוני פשיעה תוך החלשת צמצום השפעתם

גם העבריינים עברו "לעבוד מהבית" – זו הכותרת של הדוח השנתי לשנת 2020 של הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, המתפרסם היום בצל החשש מפני סגר חדש ומגבלות נוספות על המשק

פשיעת הלבנת ההון משתכללת מיום ליום, ובנק ישראל מקדם שימוש בטכנולוגיית AI לצמצום היקפה

ארגון ה-FATF פרסם מדריך בנושא הלבנת הון שמקורו בפשיעה סביבתית - כגון כריתת עצים בלתי חוקית, סחר בלתי חוקי בחיות בר, כרייה במכרים לא מדווחים והטמנת פסולת בלתי חוקית

ביטקוין, את'ריום ומטבעות נוספים מאבדים גובה • ככל הנראה, הירידות נובעות מכוונת האיחוד האירופי להקים רשות חדשה למאבק בהלבנת הון • "הלבנת הון, מימון טרור ופשע מאורגן נותרו בעיות משמעותיות שיש לטפל בהן ברמת האיחוד", נכתב במסמכים מטעם האיחוד האירופי

רשות ני"ע פתחה בחקירה נגד דוד אברהם יצחק כץ, מנכ"ל ומייסד קבוצת בראשית ובנו של חתן פרס ישראל פרופ' יוסי כץ, בחשד לגיוס כספים תוך הטעיית המשקיעים ועבירות מס והלבנת הון • קבוצת בראשית: "משוכנעים שבסיום החקירה יובהר כי פעלנו לפי החוק; לא קיים כל חשש לכספיהם ולזכויותיהם של המשקיעים"

שנתיים לאחר שה-FATF חייב את מדינות העולם להחיל את כללי איסור הלבנת ההון ומימון הטרור על נכסים וירטואליים ונותני השירותים בהם, מפרסם הארגון סקירה בנושא • ראש הרשות לאיסור הלבנת הון, ד"ר שלומית ווגמן-רטנר: "אנחנו בוחנים אפשרות שהרשות תפקח על שוק הקריפטו"

ועדה מטעם רשות ני"ע הטילה את הקנס על חבר הבורסה בעקבות ביקורת שמצאה שורה של הפרות מטעמו • בין ההפרות שבוצעו: אנשי חבר הבורסה ענו על שאלות במקום הלקוח, לא בדקו תשובות סותרות שקיבלו משני בעלי חשבון ועוד • מחבר הבורסה נמסר: "מדובר בביקורת שנערכה בשנת 2018, ומאז פעלה החברה לשיפור עמידתה בהוראות"

הבנק של האפיפיור עבר כמה שנים של שינויי נהלים למניעת הלבנת הון • כעת מחפשים מנהליו לקוחות חדשים

גופים פיננסיים הולכים ומאמצים רגולציה שתאפשר לישראלים להכניס לארץ את הרווחים שלהם ממטבעות דיגיטליים • עם זאת הרגולציה תדרוש רכיב ברור של זיהוי בעל המטבע ושקיפות של מסלול הכסף • מה עוצר את הרפורמה ולאן היא בכל זאת תוביל אותנו?