הירידות בשוקי המניות והאג"ח בספטמבר הביאו לתשואות שליליות במסלולים המנייתיים ועוד יותר באלה שעוקבים אחרי ה-S&P 500 • מנורה מבטחים, הראל, כלל ומגדל הצטיינו בהשתלמות; הפניקס הצטרפה אליהן בפנסיה • מי בתחתית?
מגדל מתברגת בצמרת התשואות בפנסיה מתחילת השנה • מנהל חטיבת ההשקעות שלה: "הדרך הנכונה היא לנצל מחירים נמוכים שיש כרגע בנכסים המקומיים" • מסלולי ה-S&P 500 ירדו בכ־3% בספטמבר: "תשואות האג"ח ימשיכו לאתגר המניות בחו"ל"
על פי תחזית בית ההשקעות מיטב, בספטמבר הקופות המנייתיות רשמו תשואה שלילית של 2% ואילו המסלולים הכלליים תשואה שלילית של 1.3% • בניגוד לשאר הסביבה הגלובלית, שוק המניות הישראלי הציג ירידות מתונות • ומה מצב התשואות בחישוב מתחילת השנה?
הרבה סימני שאלה מרחפים מעל המושג "קרן השתלמות", אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר הקיימים כיום בשוק: מצד אחד פטור ממס ויתרונות הריבית דריבית, מהצד השני חוסר נזילות ודמי ניהול גבוהים • מי זכאי לקבל קרן השתלמות, כמה צריך להפקיד בקרן, ולמה לא כדאי למשוך את החסכונות ממנה? • גלובס עושה סדר
הירידות בשוקי המניות בחודש שעבר אומנם הביאו לתשואות שליליות ממוצעות של 0.2%-0.4% במסלולי הפנסיה ובקרנות ההשתלמות הכלליות, אך חלק מהגופים בלטו לטובה, ביניהם מגדל, מור ואנליסט • וגם: מדוע המסלולים העוקבים אחרי מדד ה־S&P 500 רשמו עליות כשהמדד עצמו ירד בכמעט 2%?
הירידות בשוקי המניות בחודש שעבר הביאו לתשואות שליליות של כ-0.3% במסלולי הפנסיה ושל 0.2% בקרנות ההשתלמות הכלליות • מסלולי המניות ירדו בשיעור של כ-1.5% • לעומתם, המסלולים העוקבים אחרי ה- S&P 500 רשמו עליות של יותר מ-1% בגלל התחזקות הדולר
לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את אוגוסט עם תשואה ממוצעת שלילית קלה לאור ירידות שערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל • אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל ופנסיה: "התאוששות שוקי המניות בשליש האחרון של החודש ופיחות חזק של השקל הצילו את הקופות מתשואה גרועה בהרבה"
אחרי יותר משנתיים שבהן מור היה הגוף שהצליח למשוך לקוחות ממתחריו, כובש מיטב את הפסגה זה חודש שני ברציפות • זאת בזכות הגיוסים במסלולי חו"ל ובעיקר S&P 500 • גם ילין לפידות ואנליסט, שמובילים בתשואות במסלולי המניות והכלליים, משכו לקוחות
הירידה הדרמטית בהיקף נכסי הגמל והפנסיה של אלטשולר שחם, חתכה בעשרות אחוזים את ההכנסות והרווח של בית ההשקעות במחצית הראשונה של 2023 • זאת בעוד שאצל המתחרה מור נרשם זינוק במספר המצטרפים ובהכנסות מדמי הניהול • במור מעלים את תחזית הרווח
חודש יולי חזק בשוק המניות של ת"א, והניב תשואות גבוהות במיוחד לקופות הגמל וקרנות הפנסיה • בין הגופים המצטיינים: אנליסט, מנורה מבטחים, ילין לפידות, אלטשולר שחם, הפניקס ואינפיניטי • בינתיים, חודש אוגוסט מקרטע: "אי הוודאות הפוליטית גדולה וסביבת הריבית הגבוהה חונקת את הכלכלה בישראל וגם בארה"ב, אז לשווקים הפיננסיים קשה"
קרנות הפנסיה וההשתלמות העוקבות אחרי מדד S&P רשמו תשואה נאה של יותר מ־20% מתחילת השנה • בשוק מייחסים חלק ניכר מהתשואה העודפת להתחזקות הדולר • בינתיים, חברות משווקות באגרסיביות מוצרים עוקבי מדד, אך יש גם מי שחוששים מיציאת הכספים לחו"ל על חשבון הבורסה המקומית
לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את יולי עם תשואה של 2.4% במסלולים הכלליים ו-4.5% במנייתיים, שאפשרו למחוק בתוך שבעה חודשים תשואה שלילית של 8% אשתקד • בניגוד לחודשים הקודמים ביולי כיכבו ההשקעות במניות בישראל
הזינוק במניות הטכנולוגיה והתשואות החיוביות בחו"ל, הובילו את גופי החיסכון ארוך הטווח להציג תשואה ממוצעת של יותר מ-5% במסלולים הכלליים, וכפול מכך במנייתיים • אנליסט וילין לפידות ממשיכות להגדיל פערים בצמרת דירוג התשואות, קאמבק לאלטשולר, ותשואה פנטסטית במסלולי ה-S&P שחביבים על צעירים והייטקיסטים
במיטב מסבירים כי למרות הירידות בבורסה בת"א, הציגו אפיקי הגמל והפנסיה תשואות חיוביות במחצית משתי סיבות • "מרבית נכסי החיסכון ארוך הטווח מפוזרים בחו"ל, שם עלו המדדים בחדות במחצית השנה, והתחזקות הדולר והאירו מול השקל באותו פרק זמן"
מה חושבים הסוחרים בוול סטריט על הכיוון שאליו הולכים השווקים, מה עומד מאחורי גל המשיכות מקרנות ההשתלמות, המניות שהצליחו לבלוט לטובה בתל אביב ועוד שתי כתבות שמסכמות את מצב השווקים השבוע
10.7 מיליארד שקל הוצאו מאפיק החיסכון הפופולרי בחמשת החודשים הראשונים של השנה • אם המגמה תימשך באותו הקצב נגיע לשיא של קרוב ל־26 מיליארד שקל • בענף מסבירים שהסיבה לתופעה היא ניסיון לסגור את ההלוואות של משקי הבית, שהתייקרו דרמטית בחודשים האחרונים • וגם: מתי כדאי לפתוח קרן השתלמות?
אלטשולר שחםבתי השקעותהבורסה בת"אהשקעותחיסכון פנסיונימדד S&P 500מיטבקופות גמלקרנות פנסיהשוק ההון