מהן ההפקדות ששכירים ועצמאים צריכים להכיר - החל מקופת גמל להשקעה, דרך הפקדה לקרן השתלמות ולפנסיה ועד איזון תיק ההשקעות • כך תנצלו את מקסימום ההטבות המגיעות לכם לפני שהשנה או־טו־טו נגמרת - ותוכלו להוציא מהכסף שלכם יותר
אסף בנאי, מייסד קבוצת הפיננסים פרופיט, אמר בכנס ההשקעות של גלובס: "אני מאמין בכלכלת ישראל - אנחנו הולכים לתקופה של שגשוג ופריחה" • לדבריו, יש צורך להיזהר מממסלול ההשקעה ב-S&P 500, להתמקד במסלולים כלליים ולזכור: "הכסף צריך להיות מושקע במקום שיעזור לכם לישון בשקט"
עו"ד יפעת גינסבורג ממשרד GAC מפרקת את המיתוסים לגבי נאמנות בכנס החברות המשפחתיות של גלובס ומבהירה: זהו כלי יעיל למעבר בין־דורי ולא רק לתכנון מס
יועצים מניחים לעתים קרובות מדי שלכל האנשים יש העדפות שהן דומות במידה מסוימת • התוצאה היא שהחריגים – ויש רבים כאלה – מקבלים השקעות שאינן מתאימות לצרכיהם
מנכ"ל קבוצת הפיננסים פרופיט, אסף בנאי, מציג צמיחה חדה בפעילות עם ניהול של יותר מ־70 מיליארד שקל • הוא צופה שגם השנה הבאה תהיה חיובית לחוסכים, אבל קצת פחות, ויוצא חזיתית נגד הפיקדונות הבנקאיים • השיחה התקיימה כחלק מסדרת מפגשים חדשה בשיתוף פרופיט - "המסלול לצמיחה פיננסית"
בין הסוכנות המובילה לבית ההשקעות אי.בי.אי, שרכש 30% מתזרים המזומנים שלה, פרץ סכסוך עקב דרישתה להזרמת כספים • ברקע, מעורבותה של נטו פיננסים בחקירת רשות ני"ע את קרן הנדל"ן וולת'סטון שבה היא מחזיקה • בסוכנות מבהירים שאין חשש לכספי הלקוחות
מורן סיטון, מנכ"ל חברת ארבע עונות, אומר כי "בעולם הפיננסי, אנחנו סוג של בוקינג.קום שנותן ליווי מתמשך" • כמי שמייעץ ללקוחות אמידים איפה לשים את כספם, הוא מעיד כי "היינו אחראים לצמיחה של בתי השקעות בולטים" • וכיצד נכון לדעתו לנהל את הסיכון בתיק ההשקעות?
אריאל אזואלוס, בן 28 מרמת גן, נשוי לדנה • מתכנן פיננסי מוסמך CFP וחבר בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל • "נתקלתי בקושי משמעותי כשניסיתי להציע לאנשים תכנון פיננסי, כי הם התרגלו לקבל את השירותים הפיננסיים שלהם בחינם מהבנקאי או מסוכן הביטוח" • גלובס שם את הסיוע לעסקים קטנים ולעצמאים במרכז
העלאות הריבית ברחבי העולם וגם בישראל, גורמות לכסף להפוך ליקר יותר • שותף מייסד ומנכ"ל קבוצת The Service מסביר מהן ההשלכות: "מוצאים אפיקים חדשים כדי להשקיע את כספי הלקוחות ביציבות וברווחיות"
איש העסקים מקים קרן קולנוע דוקומנטרי לזכר חתנו, שהיה איש תקשורת • איך הופכים החזרת מוצרים שנקנו באנטרנט מנטל כלכלי לחנויות, לפלטפורמה לחיזוק הקשר עם לקוחות • וגם: חברת האנרגיה הירוקה דוראל משתפת פעולה עם "גדולים במדים", ומלווה את גיוסם של תשעה צעירים עם צרכים מיוחדים.
במסגרת חוק ההסדרים, המדינה סיפקה רשת בטחון לנשים כדי לצמצם את הפער החברתי הטמון בהזזת גיל פרישה • אך עדיין קיים חוסר הבנה בתכנון פרישה ופנסיה - המהווה את אחד הצעדים המשמעותיים ביותר של כל אישה בהגיעה לגיל השלישי • הבנה שהנושא הוא דיפרנציאלי ופרסונלי - תגרום למעורבות של הנשים כבר בגילאים מוקדמים
לפגישה עם מתכנן פנסיוני יש חשיבות רבה • היא עשויה לא אחת להשפיע על הסכום שנחסך לנו לימי הפנסיה, ואף לוודא שאנו מוגנים באמצעות הכיסויים הביטוחיים המתאימים
לא הייתי ממהר להספיד את כלכלת העולם ואת יצר החיים האנושי, גם כאשר ברור שהרע עוד לפנינו, אבל צריך לדעת איך להיערך לזה
ילדים לומדים על כסף מההורים שלהם • אם יש להם מזל, הם לומדים מההורים איך לנהל כסף; אם אין להם מזל, הם מקבלים דוגמה איך כסף עלול לנהל אותך • אבל לא פחות חשוב מזה - הם לומדים מה להרגיש כלפי כסף, וזה שיעור שילווה אותם כל החיים • איך מחנכים להתנהלות פיננסית נכונה? • האזינו לפודקאסט "חזית המדע" - סיפורים מפתיעים על הטבע שלנו
הגיעה העת שמערכת החינוך תכשיר את הילדים שלנו לעתיד כלכלי חכם יותר
Squeeze האמריקאית מציעה מנגנון השוואת מחירים, מרכזת את חשבונות הבנק של המשתמש ומציעה טיפים לניהול ושיפור המצב הפיננסי
תוחלת החיים ההולכת ומתארכת מעוררת חששות כבדים בנוגע לעתיד, ודורשת מכולנו להיערך בהתאם ■ להלן כמה פרמטרים שאותם חייב להפנים כל מי שרוצה לחיות בכבוד גם לאחר הפרישה, תוך תכנון ההתנהלות הפיננסית של משק-הבית
כ-70% טענו כי הם מודעים לגובה העמלות שהם משלמים, בשעה שהמספרים מוכיחים אחרת ■ 53% מעדיפים לנהל את כספם ברמת סיכון נמוכה: "זה סוג של פאניקה סמויה. יש אפקט של המשבר ב-2008, שמשאיר רבים מחוץ לבורסה" ■ מדריכים בתחום
לאחר שנדחה מאפריל, כעת מתברר כי השבוע שנועד להגביר את המודעות הפיננסית של הציבור לא יתקיים גם בספטמבר ■ האוצר: "לאור המצב הביטחוני והשינוי בסדרי העדיפויות, הוחלט לא לקיים את האירוע בעת הזו"
מחר זה קורה - החופש הגדול תם ושנת הלימודים מתחילה ■ אל ההוצאות הגדולות של החופש, מצטרפות ההוצאות של ראשית השנה והחגים ■ זו הזדמנות מצוינת ליישם חינוך פיננסי