לאחר עיכוב בשל החגים פרסם היום משרד האוצר את נתוני המשיכות מקופות הגמל בחודש ספטמבר. היקף המשיכות הסתכם ב-1.7 מיליארד שקל, עלייה של 95% בהשוואה לממוצע המשיכות החודשי עד כה בשנת 2008 ופי 2.7 מהיקפן ב-2007.
מנתוני האוצר עולה כי היקף המשיכות בקופות הגמל האישיות עמד מתחילת 2008 על 8.6 מיליארד שקל, בהשוואה ל-5.5 מיליארד שקל בתקופה המקבילה אשתקד - קפיצה של 57%. הצבירה השלילית (משיכות פחות הפקדות) בקופות האישיות מתחילת השנה קפצה פי 4 לסך של 4.6 מיליארד שקל, בהשוואה ל-1.1 מיליארד שקל אשתקד. עלייה זו נובעת כאמור מהזינוק של 57% במשיכות כספי עמיתים מקופות הגמל האישיות בהשוואה ל-2007, כשלכך מצטרפת ירידה בהפקדות. מתחילת 2008 נרשמה ירידה של 9.5% בהפקדות, שהסתכמו ב-4 מיליארד שקל.
את העלייה במשיכות ניתן לייחס לתשואות הגרועות, כשבספטמבר היתה התשואה הממוצעת בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלילית ברמה של 5.47%. וכך, ספטמבר היה החודש הגרוע ביותר בכל הזמנים - שיא שצפוי להישבר באוקטובר. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 8.91%-, והפסדי העמיתים בעטיה נאמדים בכ-24.8 מיליארד שקל, מתוכם 13 מיליארד שקל בספטמבר לבדו.
ההערכות הן כי באוקטובר תגיע התשואה השלילית הנומינלית המצטברת ל-17%-20%, כלומר מחיקה של כחמישית מנכסי הציבור. הפסד עמיתי הגמל לסוף אוקטובר נאמד כעת ב-50 מיליארד שקל. היקף הנכסים בשוק הגמל עמד בסוף ספטמבר על 246 מיליארד שקל.
גם בקרנות ההשתלמות מתגברות המשיכות, ובספטמבר הן הסתכמו ב-1.4 מיליארד שקל- 49% מעל הממוצע החודשי ב-2008. מתחילת השנה נמשכו 9.1 מיליארד שקל מקרנות השתלמות, בהשוואה למשיכות של 7.1 מיליארד שקל אשתקד, עלייה של 28%. עם זאת, עדיין יש צבירה חיובית קטנה בקרנות בהיקף של 120 מיליון שקל.
בסך הכול, עמדו משיכות הכספים משוק הגמל עד כה ב-2008 על 19 מיליארד שקל בהשוואה ל-13.7 מיליארד שקל אשתקד, קפיצה של 38%. המשיכות בכל 2007, לשם השוואה, עמדו על 18.2 מיליארד שקל. הצבירה השלילית עד כה השנה היתה 5.5 מיליארד שקל. בספטמבר עצמו יצאו מהשוק 3.2 מיליארד שקל, עלייה של 64% בהשוואה לממוצע החודשי השנה, ומעריכים כי מספרים אלו יחזרו באוקטובר ובנובמבר.
אפילו פסגות כבר לא צומחת
הצבירה הגבוהה ביותר מראשית השנה נרשמה בבית ההשקעות פסגות, שגייס 1.2 מיליארד שקל. במקום השני במגייסות נמצאת דש, שגייסה 820 מיליון שקל, ואחריה אלטשולר שחם (410 מיליון שקל), מיטב (390 מיליון שקל), מגדל (364 מיליון שקל) ואינפיניטי (223 מיליון שקל).
יציאת הכספים הגדולה ביותר (משיכות והעברות בין קופות) נרשמה בקופות פריזמה שאיבדו 2.25 מיליארד שקל, 7.4% מנכסי הגמל שלה. זאת, בשל התשואות הגרועות של הקופות, שמככבות באופן קבוע בתחתית דירוגי קופות הגמל של "גלובס". יציאות כספים גדולות היו גם באקסלנס, שאיבדה 966 מיליון שקל, ואחריה כלל ביטוח (741- מיליון שקל), הראל (638- מיליון שקל) והלמן אלדובי (537- מיליון שקל).
רק גופים בודדים הצליחו בספטמבר לרשום צבירה חיובית. ביניהם היו דש (73 מיליון שקל), מגדל ביטוח (55 מיליון שקל), אינפיניטי ואלטשולר שחם (36 מיליון שקל כל אחד), מיטב וילין לפידות (35 מיליון שקל כל אחד). פסגות רשמה לראשונה השנה מאזן שלילי, לאחר שהגיוסים בקופות הקטנות לא חיפו על התגברות הפדיונות בגדיש. בספטמבר איבדה גדיש 332 מיליון שקל, פי 2.5 מממוצע יציאת הכספים בחודשים קודמים.
קופות נוספות שאיבדו נכסים בספטמבר היו עצמה של הראל (418 מיליון שקל), תמר של כלל ביטוח (268 מיליון שקל), כנרת של פריזמה (172 מיליון שקל), אקסלנס תגמולים (145 מיליון שקל), קה"ל של מגדל שוקי הון (112 מיליון שקל) ושיאון של פריזמה (103 מיליון שקל).
באופן צפוי, מי שגייסו בספטמבר היו הקופות הסולידיות, ובראשן הראל עצמה שקלי שגייסה 151 מיליון שקל. יסודות של אקסלנס, קופה ללא מניות המובילה את דירוג תשואות הגמל של "גלובס", גייסה 124 מיליון שקל, והראל עצמה ללא מניות גייסה 102 מיליון שקל. אשכולות מדד של כלל ביטוח גייסה 101 מיליון שקל, ופרפקט קלאסי 98 מיליון שקל. חלק ניכר מהגיוסים היו בתוך הבית, כלומר מוקדי השימור בבתי ההשקעות הסיטו עמיתים שביקשו למשוך כספם מהקופה הכללית של בית ההשקעות, לקופה הסולידית שלו. *
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
