בנה"פ בוחן ההפרשה לחובות מסופקים בגין החשיפה לאפריקה

בנק הפועלים בוחן לקראת דו"חות הרבעון השלישי את ההפרשה הנדרשת לחובות מסופקים בגין חשיפתו לאפריקה ישראל ולחובותיו האישיים של לב לבייב. הבחינה תיערך בשבועות הקרובים ותכלול את הצורך בהפרשות נוספות לאור ירידת השווי של מניות אפריקה ישראל המשועבדות לבנק. שווי המניות המשועבדות ירד מאז סוף אוגוסט ב-450 מיליון שקל. לאור אי הוודאות לגבי הסדר החוב של אפריקה, החלטה סופית על היקף ההפרשה הנדרש תיפול רק לקראת אמצע נובמבר.

הפועלים, בניהולו של ציון קינן, צפוי לפרסם את דו"חותיו בשבוע האחרון של נובמבר. על פי הערכות, בנק ישראל ישאף לכך שבנק הפועלים יפעל בנושא ההפרשות בגין אפריקה ישראל בצורה שמרנית ככל הניתן ויביא בחשבון את כל התרחישים.

על פי הערכות, ללבייב חוב של כ-2.5 מיליארד שקל לבנק הפועלים דרך ממורנד, חברה פרטית בבעלותו. חוב זה מגובה בביטחונות של נכסי נדל"ן ברוסיה ובנוסף במניות אפריקה ישראל בשיעור של 46%. בשנה האחרונה כבר הפריש הפועלים כנגד חוב זה ובמקביל דאג כי לבייב יגדיל את הביטחונות הנדרשים.

עם זאת, מאז שהודיע לבייב ב-30 באוגוסט על כוונתו לבקש הסדר חוב מנושיו צנחו מניות אפריקה ישראל בחדות. בשיא הנפילה ירד שווי השוק של אפריקה ב-50% בהשוואה לסוף אוגוסט. בשבועיים האחרונים התאוששה המנייה וכעת שווי השוק של אפריקה ישראל עומד על 2.8 מיליארד שקל, בהשוואה ל-3.8 מיליארד שקל לפני ההודעה. כתוצאה מירידת שווי השוק של אפריקה נשחקו, כאמור, הביטחונות של בנק הפועלים ב-450 מיליון שקל.

מעבר לכך, במסגרת הסדר החוב צפוי לבייב לוותר על חלק ממניותיו לטובת הגופים המוסדיים מחזיקי האג"ח. לבייב מוכן לוותר על 19% והמוסדיים דורשים כי יוותר על 30%. במקרה זה, יתכן מצב כי הפועלים יאבד מניות משועבדות בהיקף של 500-800 מיליון שקל. מנגד, הסדר חוב ישפר את מצבה של אפריקה - היא תהיה חברה חזקה יותר, ההון יגדל, החוב יקטן וצפוי כי גם שווי השוק שלה יעלה.

בבנק הפועלים יצטרכו לבחון את כל הפרמטרים ואת האיומים על שווי הביטחונות ולקבל החלטה לגבי ההפרשה הנדרשת. מאחר והסדר החוב של אפריקה ישראל אמור להסתיים, לפי לוח הזמנים שהכתיבו המוסדיים, עד ה-6 בנובמבר, תתקבל כאמור ההחלטה ממש ערב פרסום הדו"חות לרבעון השלישי.

מבנק הפועלים נמסר בתגובה כי הבנק אינו מגיב לגבי הדו"חות הכספיים לפני פרסומם.