המבקר: משרד האוצר אינו מפקח על חלפנים ועל זירות הפורקס

‎‎משרד האוצר אינו מפקח כראוי על פעילות שירותי המטבע, המוכרת טוב יותר כחלפנות כספים, וזאת למרות פוטנציאל בעייתי של נוכחות גופים לא ראויים, ואולי אף ארגוני פשיעה, בענף זה - כך קובע דו"ח מבקר המדינה. גם המשטרה אינה פועלת כראוי בנושא, למרות החשיבות הרבה לפיקוח בתחום.

הביקורת מצאה כי אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד אינו מתאמץ לאתר חלפנים לא רשומים; עשה מספר זניח של ביקורות בקרב נותני שירותי המטבע הרשומים וכמעט שלא ערך ביקורות בקרב הלא-רשומים; כמעט ולא ביצע ביקורת ואכיפה בקרב המגזר הערבי והמגזר החרדי למרות ההיקף הנרחב של שירותי החלפנות אצלם; וכן אין פיקוח מתאים על מתן הלוואות חוץ בנקאיות על ידי נותני שירותי מטבע - מנהג שבו נוקטים "לא מעטים" מביניהם.

כתוצאה מכך, אומר המבקר, רמת הפעילות של נותני שירותי מטבע אינה ראויה ואינה יעילה. יתרה מזאת, "נותני שירותי המטבע הלא רשומים מוגדרים כמחוללי פשיעה", ולכן ראוי שבמסגרת המלחמה הנמשכת בפשיעה המאורגנת יגבירו הרשויות את שיתוף הפעולה ביניהן בנושא.

נוסף לכך, מבקר המדינה מציין גם את שוק זירות המסחר שאינן מפוקחות - בראשן זירות הפורקס למיניהן, כשוק בעייתי במיוחד שיכול להיכלל כתחום שנותן שירותי מטבע, הן בהיבט מניעת הלבנות הון ומימון טרור. לכן, לדעת משרד מבקר המדינה, יש חשיבות רבה ביוזמת רשות ני"ע להסדיר את המסחר בזירות החלופיות במהירות, תוך שיתוף פעולה בין הרגולטורים השונים.

משרד האוצר מסר בתגובה: "אנו מסכימים כי יש מקום לחיזוק ולהידוק שיתוף הפעולה בין רשויות החוק השונות. נלמד את ממצאי דו"ח המבקר ונפעל לתיקון הליקויים".