גיל: 33
מקום עבודה: מזרחי טפחות, סניף רעננה
ותק: 3 שנים
השכלה: תואר ראשון כלכלה ומינהל עסקים
מצב משפחתי: רווק
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"מקצוע היועץ מאתגר ודינמי, הדורש מקצועיות, מקצוענות וידע. היתרון הוא הקשר המיוחד עם הלקוחות, אשר שמים את מבטחם בנו ורואים בנו כמקצוענים להשקעות. החיסרון העיקרי הוא המצבים שבהם אני רואה לקוחות מופסדים בהשקעות".
ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.
"לקוח שהשיג תשואה של 400% במניית נפט, לא קיבל המלצתי למכירה של לפחות מחצית מהרווחים. לבסוף המניה ירדה ב-50%. מדובר בסכומים גדולים מאוד, והיה חבל לראות את שווי התיק צונח".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"המלצתי על מעבר מאג"ח ריבית משתנה לאג"ח שקלית - מהלך שהניב ללקוחות 3% בתקופה של חצי שנה. מאחר שמדובר באפיק סולידי, הסכומים היו גדולים, ולכן גם הרווחים".
איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?
"לא להיבהל מירידות. מכירות לאחר ירידה חזקה, כאשר השוק בפאניקה פוגעות בתיק - היוועצו עם יועץ ההשקעות".
מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"משקיעים לא מקפידים על פיזור נכון וראייה ארוכת טווח - אסטרטגיית השקעות לא עקבית, שיוצרת פגיעה בתשואת התיק".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"אחרי ירידה של 90% במניה, לקוח אמר לי: 'אני לא מעוניין למכור, אני ממתין שהמניה תחזור לשער הקניה שלי'".
איפה תהיה בעוד 5 שנים?
"מנהל תחום השקעות בבנק".
כתבות
ני"ע
