הפניקס משיקה חבילת מוצרי ביטוח על רקע הרפורמה בביטוח המנהלים

על רקע המצוקה בשוק ביטוח המנהלים בעקבות ביטול הבטחת מקדם תוחלת החיים, הציגה היום קבוצת הביטוח הפניקס, שבניהולו של אייל לפידות, לסוכני החברה חבילת מוצרים לחסכון פנסיוני בשם "הפניקס בכירים"; זאת במקום ביטוח המנהלים, שנמכר עד היום כמוצר בודד. חבילה זו מאגדת בתוכה את ביטוח המנהלים, יחד עם קרן השתלמות ופוליסת פרט קטנה.

לדברי לפידות, "זהו הדבר הבא. המוצר החדש נולד מרקע של מצוקה, אך מדובר בחבילת מוצרי ביטוח, שמהווים תחליף מצוין לביטוחי המנהלים שכללו בעבר מקדם הבטחת תוחלת חיים".

בעיקרו זהו מהלך שיווקי, הכולל גם חידוש הנעוץ באפשרות לקבלת זרם הכנסות מיידי, בשל החיבור של קרן השתלמות לביטוח המנהלים. במסגרת החבילה שודרגה הקרן, שתאפשר לחוסך את הגדלת הכנסת הנטו החודשית שלו, באמצעות מתן הלוואה חודשית בהיקף של 45% מההפרשות לקרן ההשתלמות בריבית נמוכה של פריים מינוס 0.5%. ההלוואה זוכה לגרייס ותשולם כעבור 6 שנים, כאשר הכסף בקרן יהפוך לנזיל. למעשה, מדובר במעין "הנזלה" מיידית של קרן ההשתלמות (כמחצית ממנה), כל עוד מתבצעות אליה הפקדות שוטפות.

55% הנותרים מההפרשות לקרן ייוותרו לחיסכון הפנסיוני, אם הלקוח יבחר בכך. או אז, לקראת היציאה לגמלאות (גיל 60) המבוטח יקבל על הכסף הזה מקדם קצבה מובטח. דמי הניהול בקרן יהיו עד 0.9% מהצבירה.

ההלוואה האמורה תינתן רק למי שיקנה את חבילת הפניקס, שכוללת את ביטוח המנהלים החדש. דמי הניהול בתוכנית המנהלים יחלו מ-1.05% מהצבירה ו-4% מהפרמיה, והם יפחתו ככל שיגדלו סכומי הביטוח למקרי מוות ואובדן כושר עבודה שהמבוטח ירכוש. בנוסף, תינתן ללקוח במתנה פוליסת פרט - לתאונות אישיות או מרפא סרטן - בסכומי כיסוי נמוכים.