גיל: 33
מקום עבודה: בנק מזרחי, סניף כיכר המדינה
ותק: 7 שנים וחצי בבנק, 5 מהן בתחום הייעוץ
השכלה: BA בכלכלה ומנהל, קורס יועצים פיננסים בכירים מזרחי טפחות
מצב משפחתי: נשואה + 1
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"המקצוע מאפשר יוזמה, תהליך למידה יומיומי, ונותן תחושת אחריות על נכסי לקוחות שהביעו בי אימון. עם זאת, בניגוד למנהלי תיקים, היועץ נותן רק המלצה. כאשר יש אירוע מהותי, יש קושי להגיע לכל הלקוחות במהירות".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"אחרי כמה שנים של עבודה משותפת וניהול השקעות מולי, לקוח שניהל את ההשקעות שלו בכמה בנקים החליט לרכז את כל החסכונות והשקעות שלו אצלי. התרגשתי והערכתי את האימון המלא שנתן בי".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"לקוח רצה לקנות מניית פייסבוק בהנפקה בסכום לא מבוטל. בשל חוסר תמחור ברור המלצתי לו לא לרכוש. בתוך 4 חודשים ממועד ההנפקה המניה איבדה קרוב ל-50% משוויה".
איזה טיפ תוכלי לתת למשקיעים?
"להתאזר בסבלנות ועד כמה שניתן לא לערב רגשות בהשקעות; ובעיקר להיעזר בייעוץ מקצועי, אשר מתאים את ההשקעה לצרכים האינדיבידואליים של כל לקוח".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"לקוח שבפגישה ראשונה ציין שהוא לקוח סולידי ושונא סיכון שאינו מאמין באג"ח, אפילו של ממשלת ישראל, אלא רק בהשקעות בדברים 'סולידיים' כמו זהב, נפט ומטבעות".
איפה תהיי בעוד 5 שנים?
"מנהלת תחום ייעוץ פיננסי".
כתבות
ני"ע
