גיל: 35
מקום עבודה: בנק לאומי, סניף צמרת, מתחם G בת"א
ותק: 4 שנים וחצי
השכלה: תואר ראשון ושני במינהל עסקים
מצב משפחתי: נשואה + 2
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"התפקיד מרתק, מחייב למידה והתעדכנות מתמדת, וקמים כל בוקר ליום חדש. ההכרות המעמיקה עם הלקוחות מחדדת פעם אחר פעם את המונח 'תפירת חליפה ללקוח', מה שיוצר עניין רב. המורכבות בעבודה מהווה גם חיסרון, היות שלעתים הלקוח בוחן את התיק באופן פשטני, ולמעשה לא תמיד ביכולתו לנתח את הכוחות הפועלים בשוק".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"לפני כשנה וחצי המלצתי ללקוח, שהחזיק סכום גדול מאוד של כסף באג"ח של חברה מסוימת, לצמצם חשיפה עקב עלייה בסיכון הגלום בהן. הלקוח נענה להצעה וכבר באותו החודש פורסמו ידיעות שליליות על החברה, ושווי האיגרות ירד בצורה חדה. כך נמנע ממנו הפסד גדול".
תני טיפ למשקיעים.
"ללקוחות שעוקבים פחות אחר שוק ההון בכלל, ואחר תיק ההשקעות שלהם בפרט, אני ממליצה על השקעה במדדים דרך תעודות סל וקרנות נאמנות, בהתאם לרמת הסיכון הדרושה".
מהן הטעויות הנפוצות שמשקיעים עושים?
"לעתים למשקיע קשה לממש נייר ולהכיר בהפסד למרות שמומלץ למכור אותא. לאחר מכן הנייר ממשיך לספוג הפסדים, שלא תמיד ניתנים להחזר, כמו במקרה של הסדרי חוב".
מהו המשפט הכי מופרך ששמעת מלקוח?
"לקוח שתיק ההשקעות שלו מורכב ברובו ממטבע חוץ, הגדיר עצמו 'לקוח סולידי'".
מהו המוטו שלך בהשקעות?
"להשאיר תמיד מקום לספק".
איפה תהיי בעוד חמש שנים?
"בתפקיד ניהולי-מקצועי, הקשור לתחום ההשקעות".
כתבות
ני"ע
