גיל: 29
מקום עבודה: מרכז השקעות, בנק מזרחי
ותק: 4 שנים
השכלה: תואר שני במינהל עסקים, עם התמחות במימון
מצב משפחתי: נשוי
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"היועץ משמש מעין אוזן קשבת ללקוחותיו, שכן הוא נדרש להבנה מעמיקה של צרכיו. השוק דינמי מאוד, עם הרבה חידושים ומצריך למידה אינסופית - כל יום שונה מקודמו".
ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.
"זכור לי שחקן מעו"ף, שהשקיע באופן עצמאי והרוויח בשני ימי מסחר מאות אלפי שקלים; אך כשם שהרווחים הגיעו מהר הנפילה לא איחרה לבוא, ורווחיו נמחקו כליל".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"לקוח שלי רצה לבצע מכירת חיסול של תיק ההשקעות בהיקף גדול, לאור חששות ופרסומים על אפשרות של תקיפה באירן. לאחר שהרגעתי אותו והסברתי על אפשרויות ההגנה העומדות לרשותו, תוך מתן דגש לכך שעל פעילות פזיזות וקיצוניות בדרך כלל מתחרטים, הוא ירד מהנושא".
איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?
"ללקוחות אני ממליץ על בנייה של תיק השקעות, שאתו אתם יכולים לישון בשקט בלילה. כדאי להיעזר במגוון השקעות, וביניהן השקעות בחו"ל באמצעות כלי השקעה מקומיים. מומלץ לעקוב אחר התיק, אולם כזה שבנוי היטב לרוב לא מצריך מעקב יומיומי".
מה הטעויות שמשקיעים עושים?
"מחפשים לעשות 'סיבוב' על מניה, ונתקעים אתה. הרצון לרווח מהיר, בלי מחשבה על הסיכון וההפסד שמוכנים לקחת על עצמם".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"ניהול ופיזור סיכונים הוא שם המשחק, ובהשקעות נדרשת סבלנות".
איפה תהיה עוד 5 שנים?
"תפקיד ניהולי בבנק".
כתבות
ני"ע
