גיל: 45
מקום עבודה: מרכז ייעוץ והשקעות, מרחב מרכז, בנק יהב
ותק: 18 שנים
מצב משפחתי: נשואה+4
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"יש סיפוק רב לעבוד עם קהל, כל לקוח מהווה עבורי אתגר לשדך לו את התיק המתאים בשבילו. במהלך השנים נוצר גם קשר אישי עם מרבית הלקוחות שתורם להנאה בעבודה. החסרונות - כשמתרחש אירוע חריג כל הלקוחות מגיעים בו זמנית, כולם רוצים שירות אישי וקשה לעמוד בעומס".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"לקוח שלא בקיא בשוק ההון, שמע שיש הנפקה של אל על, ונתן הוראה להשקיע את כל התיק שלו בהנפקה. המלצתי לו לא לבצע זאת בשל הסיכון לרכז את כל ההשקעה בנייר אחד. הלקוח לא שמע לעצתי, השקיע את כל כספו ומכר לאחר מספר ימים ברווח של 100%, אמנם הסכום היה קטן ועברו הרבה שנים מאז, אבל את המקרה הזה לא אשכח".
מה העצה הכי טובה שנתת?
"תשקיע במה שמתאים לאופי שלך ולרמת הסיכון הנכונה לך, ולא לפי עצות החברים בקאנטרי ובמועדון השח. ניסיון של אחרים לא בהכרח מתאים לך, כשם שלבני זוג עם אינטרס זהה לא תמיד מתאים אותו הדבר".
איזה טיפ תוכלי לתת למשקיעים?
"תסתפק במה שיש לך ותדע לבדוק את התשואה שקיבלת מול רמת הסיכון שביקשת - לא מול סיכונים אחרים ולא מול סיפורים של השכנים".
מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"משווים ביצועים ברמות סיכון שונות, קונים את מה שעלה הרבה בעבר בלי קשר לסוג המוצר. לדוגמה, לקוח סולידי שלא אוהב סיכונים רוצה מניה שעשתה 50% בחודש".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"הריבית בפיקדונות היום ממש מצחיקה רק 1% שנתי, אני אסתפק שתשיגי לי בשוק ההון 5% שנתי ללא סיכון בכלל".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
לא כל מה שעולה הוא זהב וגם הזהב לא תמיד עולה, חשוב לבצע תיאום ציפיות ברור".
איפה תהיי עוד 5 שנים?
"מנהלת מרכז ייעוץ בבנק יהב".
כתבות
ני"ע
