פגישת ייעוץ - לב נייזוב, בנק הפועלים, נחלת יצחק

גיל: 39

מצב משפחתי: נשוי 3

מקום עבודה: יועץ השקעות בכיר בבנק הפועלים סניף נחלת יצחק

ותק: 14 שנה

השכלה: תואר ראשון במנהל עסקים

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"זה מקצוע מאתגר, דינמי ומרתק, המחייב התעדכנות יומית בשווקים. החסרונות: בעת ירידות הלקוחות מתבססים על פחד, ופחות קשובים להמלצות היועץ".

ספר על מקרה שלא תשכח.

"ללקוחה שתיק ההשקעות שלה היה חשוף לשוק המקומי בלבד, הומלץ על חשיפה לשוק הגלובלי. בבחינה תקופתית של תיק ההשקעות נמצא כי ההמלצה השתלמה, והלקוחה הרוויחה הן מעליות בנייר והן מהתחזקות הדולר".

מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?

"לקוח החזיק מניה בעלת רווח גבוה, ולא היה מעוניין לממש. לאחר שיחת ייעוץ וליבון צרכים הוחלט על מימוש. לאחר יומיים הנייר התממש ב-20%".

איזה טיפ תתן למשקיעים?

"פיזור נכון בין השוק המקומי לגלובלי, תוך השקעה במטבעות (במינון המתאים למאפייני ההשקעה שהגדירו) ובמכשירים מגוונים".

מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"מתאהבים ברווח בנייר ולא מוכנים לממש, ובהפסד - מחכים שיעלה".

מה המשפט ההזוי ביותר ששמעת מלקוח?

"תקנה לי מניה שרק עולה מהרגע שאני קונה".

איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בכיר בבנק הפועלים".