גיל: 38
מקום עבודה: בנק מזרחי טפחות
ותק: 13 שנים
השכלה: תואר ראשון בכלכלה ומינהל עסקים ותואר שני במשפטים
מצב משפחתי: נשוי +1
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"הגעתי לתחום מתוך סקרנות וגיליתי עולם מעניין, דינמי מורכב ומאתגר. בכל פעם אני לומד דברים חדשים ונהנה ליישמם בעבודתי".
ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.
"לפני כשנתיים הגיע אליי לפני סוף השבוע לקוח עם תיק ני"ע גדול. המלצתי לו לבטח את המניות בתיק באמצעות רכישת אופציית Put לחודשיים. הוא חשב שלא סביר שהשוק ירד 3%, והנה כבר באותו יום ירד השוק 1.8% וביום ראשון ירד עוד 7%".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"בנייה של תיקי השקעות מגוונים ללקוחות שהיו להם בעיקר פיקדונות קצרים. התיקים החדשים התאימו יותר לפרופיל הסיכון שלהם, והיום הם מודים לי על כך".
איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?
"להשקיע מתוך מחשבה ולא מתוך תחושת בטן או אופנה. מומלץ להסתייע בעצה מקצועית של יועץ ההשקעות בסניף הבנק".
מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"יוצאים כשהמניה עולה מעט, ונשארים כשמפסידים הרבה, מתוך רצון לא 'לצאת פראיירים' ולמכור בהפסד".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"אני לא רוצה סיכון ולא רוצה להרוויח הרבה, רק 10% בשנה".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"להכיר היטב את הלקוח, על מנת להתאים את התיק לצרכיו".
איפה תהיה בעוד 5 שנים?
"בתפקיד ניהולי בבנק".
כתבות
ני"ע
