גיל: 30
מקום עבודה: המרכז לבנקאות פרטית השרון, בנק דיסקונט
ותק: 3 שנים
השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול
מצב משפחתי: בזוגיות
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"המקצוע דינמי ומשלב תחומים רבים כגון כלכלה, סטטיסטיקה ופסיכולוגיה. המקצוע דורש יכולות ניתוח אירועים והשפעות בארץ ובעולם, וכמובן מעקב יומי אחר המתרחש בשווקים ואחר אירועים פוליטיים".
מקרה עם לקוח שלא תשכח?
"בקיץ שעבר, בצל הכותרות על איום הגרעין האיראני ואפשרות של תקיפה צבאית ובשיא הפאניקה - לקוח החליט למכור את כל תיק ההשקעות שלו למרות הפצרותיי. כמובן שלאחר שנרגעו הרוחות והכותרות נעלמו הוא התחרט".
מהי העצה הכי טובה שנתת?
"ההיסטוריה מלמדת אותנו שרוב תחזיות המט"ח התבדו, ולכן ללקוחות שבסיס המטבע שלהם הוא שקל, מומלץ לצמצם חשיפה מטבעית, ובכך להפחית את סטיות התקן והסיכון בתיק".
איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?
"לאחר המשבר של 2008 אנחנו היום בעידן של ניהול סיכונים ולא ניהול תשואות, לכן חשוב להסתכל על אלוקציית הנכסים של תיק ההשקעות. למשל, תיק אג"ח עם תיבול נכון של מניות מסוכן פחות מתיק אג"ח ללא מניות, עקב הקורלציות השליליות בין אג"ח מדינה למניות".
מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"'תופסים סכין נופלת', כלומר לעתים אנו נתקלים במניה שיורדת בחדות תוך מסחר יומי ונדמה למשקיעים רבים כי זוהי הזדמנות לרכישה בשער נמוך. בפועל, מניות רבות ממשיכות לרדת עוד אחוזים רבים, גם מספר ימים לאחר מכן. לדוגמה, מניית כיל בסוף יולי".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"לקוח שביקש שאבנה לו תיק ספקולטיבי עם כספים שמיועדים לרכישת דירה בתוך מספר חודשים".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"שקיפות ותיאום ציפיות עם הלקוח, ולאחר מכן המקצועיות ובניית האמון עם הלקוח".
איפה תהיה בעוד 5 שנים?
"בתפקיד ניהולי-מקצועי באגף הבנקאות הפרטית הישראלית בבנק".
כתבות
ני"ע
