פגישת ייעוץ - אלון גורן, הבנק הבינלאומי

שם: אלון גורן

גיל: 36

מקום עבודה: המרכז לבנקאות פרטית ת"א, הבנק הבינלאומי

ותק: 7 שנים יועץ השקעות

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול, התמחות במימון ומערכות מידע.

מצב משפחתי: נשוי + 3.

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"תחום ההשקעות הוא תחום מרתק המאפשר יצירת ערך ללקוח תוך שילוב אופטימלי של תוחלת וסיכון התואמים את מאפייני וצרכי הלקוח. העבודה מאתגרת ודינמית, ובמהלכה יש לשמור על קשר שוטף וצמוד עם הלקוחות אשר מעריכים שירות טוב ומקצועי. בתחום זה ישנה אחריות רבה לצד צורך להתמודד מול לחצים הנובעים ממצבי השוק המשתנים שכן 'דיני ממונות כדיני נפשות דמי'".

ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"לקוחה שהשקיעה באחד השווקים שעלה לאחרונה בחדות, הרוויחה על השקעתה סכום נאה. לאור העלייה ברמת הסיכון של שוק זה, המלצתי לה למכור את ההחזקה ולהקטין את הסיכון. בסמוך להמלצתי שוק זה אכן החל לרשום ירידות מהותיות אשר היו מעבירות את הלקוחה להפסד במידה והייתה נשארת עם השקעתה ועל כן הלקוחה הודתה לי מאוד".

עצה למשקיעים?

"להתאים את ההשקעות לרמת הסיכון שלהם, ולא להתאהב בנייר ערך. להשתמש בהוראות 'סטופ לוס'".

מה הטעויות שמשקיעים עושים?

"אחת הטעויות הבסיסיות של חלק מהמשקיעים היא שאין להם אסטרטגיה ברורה, ועל כן ההשקעות שלהם עשויות להתאפיין בפעלתנות עצבנית אשר עלולה לגרום להפסדים".

טיפ למשקיע?

"לא לקבל המלצות שמתפרסמות בכלי התקשורת לגבי נייר מסוים כמובנות מאליהן. מה שנראה כהמלצה חמה יכול להפוך לכאב לב בפרק זמן קצר".

משפט הזוי ששמעתי מלקוח?

"השקעה במניית טבע זה כמו השקעה בתוכנית חסכון כי אין בה סיכון כלל".

מה המוטו שלך בניהול השקעות?

"להבין במה משקיעים ולא לחיות את העבר. כלומר לא מה שהיה זה מה שיהיה".

איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"מנהל באחת מיחידות ההשקעות בבנק".