איתן גל, בנקאות פרטית שאול המלך, הפועלים

גיל: 38

מקום עבודה: יועץ השקעות בכיר, בנקאות פרטית שאול המלך, בנק הפועלים

וותק: 6 שנים בתחום ההשקעות, 3.5 שנים כיועץ

השכלה: MBA במימון, אוניברסיטת באר שבע

מצב משפחתי: נשוי

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע היועץ הינו דינמי המחייב להיות מעודכן 24/7 בכלכלה, בחדשות המקומיות והעולמיות. התפקיד דורש ראייה רחבה, למידה אין סופית וסבלנות. למעשה, היועץ הינו מעין פסיכולוג. אחד החסרונות הבולטים הינו מבט קצר הטווח של הלקוחות בהשקעה, דבר אשר פוגע בתהליך העבודה ובתיק ההשקעות."

ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"המלצתי ללקוח שהיה ברווחים גבוהים בתיק לאורך זמן, לממש חלק מהאחזקות שלו, עקב שינויים במצב השוק וכן בפוטנציאל מוגבל בהשקעה. הלקוח סירב ולצערי הושפע מהירידות החדות שהגיעו בהמשך".

מהי העצה הכי טובה שנתת?

"לקוח שספג הפסדים קשים במניות הבנקים בשנת 2011, הביע רצון לצאת מההשקעה, אולם שוכנע להמתין ולשמחתי ההשקעה רווחית היום".

איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?

"בעת רווח יפה לדעת לממש. אין מקום לרגשות בהשקעה. משמעת עצמית הינה אבן יסוד בתחום".

מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"מושפעים יתר על המידה מהמדיה ומהמלצות 'מומחים', נכנסים בשיא ויוצאים בתחתית (ההיסטוריה חוזרת על עצמה). מתחתנים עם ניירות ערך ולא מוכנים לממש רווחים/לסגור פוזיציה בהפסד.

מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"לקוח שהגדיר עצמו כשונא סיכון הביע רצון להשקיע במניית ביומד".

מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

"לשים תמיד את טובתו של הלקוח לנגד עיני בהתאם לצרכים ורמת הסיכון שנקבעו. לבצע פיזור השקעות הן גאוגרפי והן סקטוריאלי, ולא לנסות לתזמן את השווקים".

איפה תהייה בעוד 5 שנים?

"שואף להגיע לתפקיד ניהולי מקצועי בעל ראיה מערכתית רחבה".