אלי קיסוס - בנק יהב, קרית ביאליק

שם: אלי קיסוס

גיל: 55

מקום עבודה: בנק יהב

ותק: "עובד בבנק יהב בתחום הייעוץ כ-5 שנים במרכז ייעוץ והשקעות בסניף קריות. בעבר עסקתי בשיווק השקעות וייעוץ כלכלי לחברות. וכן בתחום החשבונאות בחברה בינלאומית".

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וחשבונאות מאוניברסיטת חיפה ותואר שני MBA במימון מאוניברסיטת לונג איילנד בניו יורק

מצב משפחתי: נשוי +3

מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מדובר במקצוע דינמי שיש בו שינויים ועדכונים רבים, הרגשה של שליחות ואחריות .זו הרגשה נפלאה כאשר הצלחת להגשים את מטרות הלקוח,מאידך לא קל לרצות את כל הלקוחות ולעיתים קרובות 'לוקחים את העבודה הביתה'. יש להתעדכן 24/7 באמצעות מעקב אחרי שווקי חו"ל וקריאת חומר מקצועי".

ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח

"לקוח החזיק פיקדון בסכום מהותי באירו בשלהי המשבר של יוון בשנת 2010. המלצתי לו לרכוש הגנה על הפיקדון ע"י רכישת תעודת סל בארה"ב לונג דולר/שורט אירו ממונפת, בשל חשש שגוש האירו יתפרק והאירו יפגע. ההמלצה הוכיחה את עצמה - האירו נחלש משמעותית מול הדולר ומהלקוח נמנעו הפסדים משמעותיים".

מה העצה הכי טובה שנתת?

"לאחר שמחיר מניית פייסבוק ירד משמעותית מ- 44 דולר לרמות 20-22 דולר באפריל השנה, המניה קיבלה המלצות קניה ממספר גורמים. המלצתי למספר לקוחות להשקיע במניה. לקוח שנענה להמלצתי רכש את המניה ומימש ברווח של 40%, לקוחות נוספים עדיין מחזיקים במניה ברווח של 102%".

מה הטעויות שמשקיעים עושים?

"מתאהבים במניות מנצחות בתיק ולא מממשים רווחים, ובמקרה של הפסדים מתעקשים להישאר מושקעים במשך שנים".

מה המשפט הכי הזוי/בלתי סביר ששמעת מלקוח?

"אני מעוניין להשקיע במניות המחלקות דיבידנד, כי הן רק עולות".

מה המוטו שלך בניהול השקעות?

"פיזור רחב של ההשקעות באפיקים שונים בהתאם לצורכי הלקוח ורמת הסיכון המתאימה לו".

איפה תהיה עוד 5 שנים?

"מנהל מרכז יעוץ בבנק יהב באזור הקריות".