פגישת ייעוץ: עינת הר לוי, הבנק הבינלאומי, בנקאות פרטית, כיכר רבין.

גיל: 40

מקום עבודה: מנהלת בנקאות פרטית בסניף כיכר רבין של הבנק הבינלאומי

ותק: 10 שנים יועצת השקעות

השכלה: תואר שני מנהל עסקים

מצב משפחתי: נשואה+3

מה הם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"היתרון הוא שהפעילות בשוק ההון מעניינת מאוד, בעיקר בשל הדינמיות שמאפיינת את התחום. החיסרון טמון בעובדה שלעיתים נרשמות תנודות חריפות אשר גורמות אי נעימות ללקוחות".

מהי העצה הכי טובה שנתת?

"זוג צעיר מכר את דירתו כיוון שהעדיף לגור בשכירות ולהשקיע את כספי הדירה בשוק המניות. המלצתי להם לפזר את ההשקעה באפיקים סולידיים ולייעד חלק קטן מתיק ההשקעות למניות. המלצה זו מנעה מהם הפסד גבוה מאוד בשוק המניות שירד אז בשעורים חדים".

ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי

"לקוח ותיק של הסניף, בשנות ה-80 לחייו, החליט להשקיע את כל כספו אך ורק במניות נדל"ן, אשר לדעתו מושפעות ממחירי הדירות בלבד. חרף ניסיונותיי להעמידו על טעותו ולהסביר לו גם את חשיבות פיזור ההשקעה, הלקוח התעקש להשאיר את אחזקותיו ללא שינוי. לצערי הרב, בסופו של דבר הלקוח הפסיד חלק נכבד מכספו".

טיפ למשקיעים?

"בקניית נכסים פיננסיים השאירו את הרגש בצד, הסתמכו על פרמטרים כלכליים ולא על שמועות או קולות רקע".

מה הטעויות שמשקיעים עושים?

"לנסות לתזמן את השוק. על מנת ליהנות מתשואה על הנכסים לאורך זמן, יש לשמור על אורך רוח".

מה המשפט הכי הזוי ששמעת ממשקיע?

"אם אקנה הרבה אג"ח זבל במחיר נמוך בטוח אעשה רווחי הון גבוהים בעתיד"

מוטו בניהול השקעות

"הפסיכולוגיה היא חלק משמעותי בהשקעה בשוק ההון ועל כן חשוב לנסות ולנטרל את ההטיות הרגשיות ולקבל החלטות רציונליות. בנוסף, חשוב להבין את אופיו של כל הלקוח וטעמי הסיכון שלו כבר בתחילת העבודה המשותפת".

איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"מנהלת סניף".